L'investissement à impact social, qui consiste à allouer des capitaux pour générer des bénéfices sociaux ou environnementaux mesurables en plus des rendements financiers, est devenu un choix stratégique pour les investisseurs privés. Loin d'être une tendance passagère, il s'aligne sur leurs objectifs de créer des héritages durables tout en s'attaquant à des défis mondiaux urgents. Cet article explore les cinq raisons principales de ce choix.
L'industrie du jeu est devenue un phénomène mondial, captivant des millions de personnes dans le monde entier. Avec les progrès technologiques et la popularité croissante des jeux en ligne et mobiles, le secteur a connu une croissance exponentielle. En 2023, la capitalisation boursière des plus grandes sociétés de jeux atteignait des milliards de dollars, consolidant leur position d'acteurs majeurs du secteur.
Alors qu'une grande partie de l'Europe et des États-Unis est confrontée à une croissance économique stagnante, il en va tout autrement en Afrique. Le Fonds monétaire international prévoit une croissance du PIB de 4% sur le continent.
L'industrie du transport maritime joue un rôle essentiel dans le commerce mondial, mais elle contribue également aux émissions de gaz à effet de serre. Face à l'urgence de la lutte contre le changement climatique, il est de plus en plus nécessaire de trouver des solutions durables pour le secteur maritime. L'objectif de parvenir à des carburants à zéro émission dans le transport maritime international d'ici 2030 est une étape cruciale vers la décarbonisation. Toutefois, des analyses récentes ont montré que le secteur n'atteint pas cet objectif. Quel est l'état actuel des carburants à zéro émission dans le secteur du transport maritime ?
Le marché des matériaux de construction durables et écologiques connaît une croissance régulière en raison des préoccupations environnementales croissantes, des réglementations gouvernementales et de la demande des consommateurs pour des pratiques de construction écologiques. Le marché devrait continuer à se développer dans les années à venir, grâce aux avancées technologiques et à l'adoption de certifications de construction écologique.
Les fluctuations des devises étrangères ont un impact significatif sur la planification financière et les portefeuilles d'investissement des HNWI et UHNWI. Les effets positifs comprennent l'augmentation de la valeur des actifs, l'augmentation des bénéfices rapatriés, le renforcement du pouvoir d'achat international, la diversification géographique et les possibilités d'arbitrage. Ces éléments permettent de préserver la valeur et de maximiser les bénéfices des investissements internationaux.
En quête d'un avenir durable, le Kenya est devenu une puissance mondiale dans le domaine de l'énergie géothermique. Avec une abondance de ressources géothermiques et un engagement inébranlable en faveur de l'énergie verte, le Kenya ouvre la voie à un secteur énergétique plus propre et plus résilient. La révolution géothermique du Kenya pousse le pays vers un avenir plus vert et le positionne en tant que leader dans le mouvement mondial de l'énergie verte.
Depuis 2016, Neuralink, la société détenue par l'entrepreneur milliardaire Elon Musk, développe des implants cérébraux qui, espère Musk, deviendront un remède aux maladies incurables telles que la paralysie et la cécité. Aujourd'hui, la Food and Drug Administration (FDA) américaine a autorisé un essai clinique.
Les clients recherchent et exigent de plus en plus que les entreprises fassent plus que des profits. De plus, une entreprise peut améliorer sa réputation auprès des investisseurs en leur montrant qu'elle se préoccupe des questions environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). Voilà deux raisons pour lesquelles les entreprises devraient se préoccuper des questions ESG.
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La plupart des family offices pensent qu'ils préparent la prochaine génération. Les faits montrent qu'ils font quelque chose de beaucoup plus modeste : ils incluent les héritiers dans la gouvernance sans leur donner les moyens d'y participer. La distinction est importante car la présence et la préparation ne sont pas la même chose, et c'est dans l'écart entre les deux que s'accumule le risque de succession.
Les family offices prennent au sérieux l'évaluation de la performance des investissements. Des indices de référence au suivi des frais, l'infrastructure de mesure des investissements est continue, détaillée et de plus en plus automatisée. Si l'on applique la même question à la gouvernance - quelle est l'efficacité de votre conseil d'administration, de votre conseil de famille, de votre fonction de surveillance ? - et la réponse est différente. Les structures existent, mais la mesure, elle, n'existe souvent pas.
La plupart des family offices planifient le risque d'investissement, le risque opérationnel et le risque de succession. Peu d'entre eux planifient formellement le risque le plus proche : le conflit familial. Il s'agit d'une caractéristique quasi universelle de la richesse multigénérationnelle, et pourtant les mécanismes de gouvernance pour y faire face sont parmi les plus rares dans la pratique des family offices. Les familles fortunées les plus aptes à gérer les conflits ont généralement créé des conditions qui réduisent les risques de conflits.
Au cas où vous l'auriez manqué
L'accès direct aux actifs, la connaissance approfondie des structures familiales et la visibilité des dispositions juridiques et successorales font l'efficacité d'un family office. Ils en font également une cible attrayante pour les cyberattaquants. Pour les investisseurs institutionnels, la réponse à cette exposition est structurelle : les informations sensibles transitent par des canaux régis et l'accès est défini par le rôle. Les family offices ont été plus lents à adopter cette discipline, et l'écart n'est plus théorique.
