La décision de créer ou non un family office est souvent l'un des choix les plus importants que font les familles fortunées. Un grand nombre de facteurs influencent cette décision. Dans cet article, nous examinons trois d'entre eux en comparant quatre familles fortunées et leurs approches de la gestion de leur fortune.
Cette année, les migrations de capitaux reprennent leur rythme d'avant la pandémie. L'Australie est à nouveau en tête des entrées nettes, comme elle l'était avant COVID-19. Les grandes fortunes privilégient également les Émirats arabes unis, Singapour et la Suisse. Les riches accordent la priorité à la stabilité politique, aux faibles impôts, à la liberté individuelle, à l'accès à une éducation de niveau international, à la qualité de vie et à la préservation du capital pour les générations futures. Cet article présente les principales destinations des HNWI en 2023, sur la base de l'analyse combinée du Private Wealth Migration Report de Henley & Partners et des Millionaire Migration Trends de Nomad Capitalist.
Les échanges internationaux de biens et de services, ainsi que les investissements à l'étranger, sont très bénéfiques pour l'économie ouverte de la Suisse. Il est donc essentiel d'établir de bonnes relations économiques avec d'autres pays. Découvrez ici à quoi ressemble le paysage économique de la Suisse et quels sont les facteurs de réussite.
Les podcasts financiers constituent une mine d'informations pour les personnes fortunées qui souhaitent rester informées et prendre des décisions financières avisées. Que vous vous intéressiez à l'investissement immobilier, à la planification de la retraite ou à la philanthropie, il existe un podcast pour vous. Voici cinq des meilleurs podcasts financiers de 2023.
Aucun autre sport automobile n'est aussi suivi que la Formule 1 (F1). Dans ce sport robuste, ce sont les détails qui font la différence. Les temps au tour se mesurent en millièmes de seconde ; les positions des voitures au départ sont déterminées par des différences de dixièmes de seconde. Tout est évalué dans des conditions qui changent rapidement, souvent sous une forte pression.
Les résultats d'exploitation des banques de détail dans onze pays européens ont augmenté en moyenne de 18 % l'année dernière, tandis que les revenus ont augmenté d'environ 8 %, selon une analyse de la stratégie du secteur bancaire de Strategy& - une division de la société de conseil PwC. La hausse des taux d'intérêt de l'année dernière a entraîné une augmentation des bénéfices des banques européennes. Toutefois, les réductions de coûts ont également contribué à l'amélioration de leurs performances.
Selon le dernier rapport Global Family Offices Market Report d'UBS, le marché mondial des family offices devrait atteindre une valeur de 87,18 milliards d'USD d'ici 2022. En raison du nombre croissant de familles aisées, il devrait continuer à croître à un taux de croissance annuel moyen de 7,51 % entre 2023 et 2028 pour atteindre une valeur de 133,60 milliards d'USD d'ici 2028.
Dans le domaine des FinTech, la Suisse montre la voie à bien des égards, en suivant les tendances et en s'imposant comme un catalyseur mondial de l'innovation financière. La numérisation des marchés financiers a entraîné des changements intéressants et rapides.
Le paysage numérique est de plus en plus hostile. Chaque jour, environ 30'000 sites web dans le monde sont victimes de pirates informatiques. Ciblant de manière disproportionnée les petites entreprises, ces cyberattaques se produisent toutes les 39 secondes, entraînant un coût annuel stupéfiant de $10,5 trillions. Plus le patrimoine augmente, plus il est exposé à ces menaces incessantes, un facteur que les systèmes sophistiqués de gestion de l'agrégation des actifs tels qu'Altoo visent à prendre en compte.
Avec la récente attaque de Xplain par un ransomware, la cybersécurité est sous les feux de la rampe en Suisse. Nous vous proposons de faire le point sur la situation actuelle. Nous vous expliquons également comment la sécurité est au cœur de la plateforme de gestion de fortune Altoo.
Le paysage philanthropique indien est en pleine mutation, la philanthropie privée occupant le devant de la scène pour remédier à la répartition des richesses. La responsabilité sociale des entreprises, la philanthropie familiale et les dons individuels sont des piliers essentiels pour susciter des changements positifs. L'accent mis sur des secteurs tels que l'éducation et les soins de santé reflète l'engagement croissant des particuliers et des entreprises à combler l'écart de richesse.
Art Basel, la Biennale de Venise, Frieze Art Fair et Art Dubai sont des festivals d'art prestigieux qui offrent un mélange unique d'appréciation de l'art et de réseautage. Ces événements exclusifs constituent des plateformes idéales pour les amateurs d'art, qui peuvent y engager des conversations intéressantes, entrer en contact avec des artistes et des collectionneurs de renom et explorer les possibilités d'investissement. Rejoignez-nous pour découvrir les festivals d'art les plus prestigieux qui favorisent les contacts et l'engagement dans le monde de l'art et de l'entreprise.
La philanthropie ne consiste pas seulement à rendre la pareille, mais aussi à laisser un héritage durable aux générations futures. Les personnes fortunées ont une occasion unique d'avoir un impact significatif par le biais de dons caritatifs. Dans cet article, nous examinerons les avantages et l'impact de la philanthropie en tant que moyen de laisser un héritage. Nous examinerons les différentes options de dons caritatifs et mettrons en lumière des exemples réussis de personnes fortunées qui ont fait une différence durable grâce à leurs efforts philanthropiques.
La gestion de patrimoine est l'un des sous-secteurs financiers les plus importants. À l'échelle mondiale, elle subit actuellement des changements importants en raison des nouveaux goûts des consommateurs et des modèles commerciaux numériques, ainsi que des facteurs démographiques, macroéconomiques, réglementaires et concurrentiels. Nous avons fait des recherches pour vous, afin que vous sachiez ce qui vous attend. Vous trouverez ci-dessous un aperçu des tendances qui influencent le secteur.
Dans le monde de la finance, qui évolue rapidement, la technologie est devenue un catalyseur de changement dans tous les secteurs. La gestion de patrimoine ne fait pas exception. Les approches traditionnelles de la gestion de patrimoine sont bouleversées par les avancées technologiques, qui offrent de nouvelles opportunités, une plus grande efficacité et une expérience client améliorée. Dans cet article, nous explorons les nouvelles tendances technologiques qui révolutionnent la gestion de patrimoine pour les personnes disposant de ressources financières importantes.
Les technologies d'un family office sont essentielles non seulement pour optimiser et automatiser toutes vos données, mais aussi pour garantir que vos actifs sont gérés de manière à la fois efficace et efficiente.
La relation entre le conseil financier et la philanthropie peut ne pas sembler évidente à première vue, mais en fait, les deux sont plus étroitement liés que vous ne le pensez. En tant que conseiller financier, votre rôle va au-delà de la gestion d'actifs et de la préservation du patrimoine. Il est de plus en plus important de comprendre et de prendre en compte les intérêts et les aspirations philanthropiques de vos clients. Les avantages de l'intégration de la philanthropie dans les conseils financiers sont nombreux : relations plus étroites avec les clients, stratégies fiscales améliorées, pertinence pour la prochaine génération de patrimoine et diversification potentielle des portefeuilles. En prenant en compte cette composante, vous ne vous contentez pas de gérer un patrimoine, vous cultivez un héritage utile qui va au-delà des chiffres.
Nous pensons que vous aimerez
Les family offices ont été conçus pour durer, et non pour se développer sans limite. Leur force a toujours résulté de la clarté : savoir comment le capital est structuré, pourquoi les décisions ont été prises et qui en assume la responsabilité. Pendant des décennies, cette clarté s'est imposée naturellement. Les équipes sont restées petites. Les structures sont restées compréhensibles. Les décisions sont restées dans les mémoires. Aujourd'hui, la richesse augmente plus rapidement que ce modèle hérité ne peut l'absorber, et la complexité s'accélère au-delà de la compréhension informelle. Le véritable risque n'est pas la volatilité. C'est de perdre de vue la structure qui tient tout ensemble.
La plupart des family offices pensent qu'ils préparent la prochaine génération. Les faits montrent qu'ils font quelque chose de beaucoup plus modeste : ils incluent les héritiers dans la gouvernance sans leur donner les moyens d'y participer. La distinction est importante car la présence et la préparation ne sont pas la même chose, et c'est dans l'écart entre les deux que s'accumule le risque de succession.
Les family offices prennent au sérieux l'évaluation de la performance des investissements. Des indices de référence au suivi des frais, l'infrastructure de mesure des investissements est continue, détaillée et de plus en plus automatisée. Si l'on applique la même question à la gouvernance - quelle est l'efficacité de votre conseil d'administration, de votre conseil de famille, de votre fonction de surveillance ? - et la réponse est différente. Les structures existent, mais la mesure, elle, n'existe souvent pas.
Au cas où vous l'auriez manqué
La question déterminante pour la gestion de fortune en Suisse n'est pas de savoir si l'intelligence artificielle remplacera le conseiller. Il s'agit plutôt de savoir si l'environnement informationnel est suffisamment cohérent pour que les gains de productivité se maintiennent dans la pratique. L'IA a attiré l'attention parce qu'elle promet rapidité, efficacité et automatisation. Le véritable test est de savoir si les informations concernant les banques, les entités, les classes d'actifs et les documents peuvent être rassemblées sous une forme visible, actuelle et utilisable dans le travail quotidien.
