Consolidation par le biais de fusions et d'acquisitions (F&A)
L'une des tendances les plus notables dans le secteur de la gestion de patrimoine est la consolidation accrue par le biais de fusions et d'acquisitions. Le secteur de la gestion de patrimoine a connu un nombre record de fusions et acquisitions en 2022, marquant la dixième année consécutive d'augmentation de l'activité. Bien que le flux d'opérations ait légèrement diminué en 2023, les acquéreurs stratégiques et les consolidateurs financés par des fonds de capital-investissement continuent d'étendre leur portée dans le secteur. Cependant, les family offices et les conseillers en investissement enregistrés indépendants (RIA) qui sont acquis peuvent voir un gel temporaire des dépenses technologiques.
En tant qu'acquéreurs, les sociétés de capital-investissement cherchent souvent à réduire les coûts des RIA et des family offices, ce qui peut entraîner une pause dans les investissements technologiques. Cette pause dans les dépenses technologiques peut avoir un impact sur le processus d'intégration des nouvelles plateformes technologiques, ce qui risque d'entraver l'efficacité et la croissance des sociétés de gestion de patrimoine. Il est essentiel pour les family offices et autres sociétés de gestion de patrimoine de s'assurer que leurs acquéreurs reconnaissent l'importance de la technologie pour leurs opérations et leurs engagements envers les clients. En abordant la question des dépenses technologiques dans les conditions de l'accord, les entreprises peuvent atténuer le risque d'un gel à long terme et assurer une transition en douceur.
Accès aux données centralisées
Les fournisseurs de Wealthtech proposent des écosystèmes de gestion de portefeuille et de pratique qui consolident les données provenant de sources disparates au sein de l'industrie des services financiers dans un référentiel unique et centralisé. Ce référentiel de données centralisé permet aux conseillers et aux gestionnaires de patrimoine d'obtenir des informations en temps réel qui peuvent améliorer la prise de décision, renforcer l'engagement des clients et automatiser les processus de reporting et d'analyse. En partageant des données en toute sécurité entre ces plateformes, les conseillers peuvent faire des recommandations basées sur des données à leurs clients et identifier des produits non traditionnels qui peuvent être incorporés dans les portefeuilles des clients.
En outre, les référentiels de données centralisés permettent aux cabinets de gestion de patrimoine et aux plateformes de technologie du patrimoine d'optimiser leurs opérations en identifiant les goulets d'étranglement et en utilisant l'intelligence artificielle pour automatiser les flux de travail. Cela rationalise les processus, améliore l'efficacité et permet aux sociétés de gestion de patrimoine d'offrir une expérience plus transparente et personnalisée à leurs clients.
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L'estompement des différences entre les plates-formes
Ces dernières années, on a assisté à une prolifération de solutions et de plateformes de technologie patrimoniale qui se présentent comme des outils "de bout en bout" capables de prendre en charge tous les aspects de la gestion de patrimoine. Cette tendance est due à l'augmentation du nombre de fournisseurs de technologies patrimoniales et à l'accent mis sur l'unification numérique pour répondre à un large éventail de besoins des clients. Bien que ces plateformes offrent un large éventail de fonctionnalités, il peut être difficile pour les conseillers et les gestionnaires de patrimoine d'identifier la solution la mieux adaptée à leurs activités et aux besoins de leurs clients.
Lors de l'évaluation de fournisseurs potentiels de technologies du patrimoine, il est essentiel de procéder à un contrôle préalable approfondi et d'évaluer soigneusement les plateformes et les objectifs visés. Les conseillers et les gestionnaires de patrimoine devraient commencer par identifier leurs principales difficultés et sélectionner des fournisseurs spécialisés dans la satisfaction de ces besoins spécifiques. Bien que certains fournisseurs puissent étendre leur offre au-delà de leurs points forts, il est important de reconnaître l'expertise de leur solution initiale. En choisissant la bonne plateforme de technologie du patrimoine, les conseillers peuvent rationaliser leurs opérations, améliorer l'expérience du client et stimuler la croissance de l'entreprise.
Cybersécurité et confidentialité des données
Les sociétés de gestion de patrimoine s'appuyant de plus en plus sur la technologie pour gérer les données de leurs clients et mener leurs activités, la cybersécurité et la confidentialité des données sont devenues des préoccupations majeures. Face à la menace croissante des cyberattaques et des violations de données, les sociétés de gestion de patrimoine doivent impérativement mettre en œuvre des mesures de sécurité solides pour protéger les informations sensibles de leurs clients. Ces mesures comprennent la mise en œuvre de protocoles de cryptage, l'authentification multifactorielle, le stockage sécurisé des données et des audits de sécurité réguliers.
En outre, les cabinets de gestion de patrimoine doivent se conformer aux réglementations pertinentes en matière de confidentialité des données, telles que le Règlement général sur la protection des données (RGPD) de l'Union européenne, afin de garantir le traitement légal et éthique des données des clients. En donnant la priorité à la cybersécurité et à la confidentialité des données, les cabinets de gestion de patrimoine peuvent instaurer un climat de confiance avec leurs clients, protéger leur réputation et atténuer les risques financiers et juridiques potentiels.
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