L'investissement à impact social, qui consiste à allouer des capitaux pour générer des bénéfices sociaux ou environnementaux mesurables en plus des rendements financiers, est devenu un choix stratégique pour les investisseurs privés. Loin d'être une tendance passagère, il s'aligne sur leurs objectifs de créer des héritages durables tout en s'attaquant à des défis mondiaux urgents. Cet article explore les cinq raisons principales de ce choix.
La gestion du patrimoine familial n'a jamais été aussi difficile. La complexité des portefeuilles augmente en même temps que les attentes en matière de transparence, d'accès numérique et de conformité. Pour les professionnels du family office, les approches traditionnelles impliquant des réunions périodiques pour examiner les feuilles de calcul et la documentation ne sont plus suffisantes. Heureusement, les entreprises de technologie financière (fintech) peuvent aider les conseillers à répondre aux attentes des propriétaires de patrimoine à l'ère numérique. Dans cet article, nous mettons en lumière la manière dont la fintech que nous connaissons le mieux - la nôtre - y parvient.
Pour les investisseurs institutionnels, le choix de la bonne société de technologie financière - ou fintech en abrégé - est une décision à fort enjeu. Les différents types de fintechs ont des objectifs différents, mais celle qui prend en charge la gestion de patrimoine doit faire l'objet d'une attention particulière : Elle traite une grande variété de données parmi les plus sensibles des propriétaires de patrimoine. Le pays où opère une telle société de fintech est un facteur clé dans la façon dont ces données sont protégées - et devrait être un facteur clé dans la décision de travailler avec cette société.
À une époque où les brèches numériques font les gros titres et où les géants bancaires peuvent vaciller du jour au lendemain, les UHNWI sont confrontés à des défis permanents pour protéger leur patrimoine. Cet article explore la façon dont les entreprises fintech émergent comme les nouvelles sentinelles de la sécurité financière, offrant une protection accrue grâce à une technologie conçue à cet effet, une transparence sans précédent et une conformité rigoureuse.
La technologie remodèle tous les secteurs d'activité, et la finance ne fait pas exception. Les fintechs - sociétés de technologie financière - sont à l'avant-garde de cette transformation. Alors que les fintechs grand public telles que Revolut, Klarna et Robinhood font les gros titres en se concentrant sur la rationalisation des finances pour les consommateurs et les investisseurs individuels, les UHNWI ont une exigence fondamentalement différente : tirer parti de la technologie pour se libérer et libérer leurs conseillers afin qu'ils se concentrent sur les décisions stratégiques, les relations et les communications que les êtres humains gèrent mieux que les machines.
Selon EY, en 2025, l'accent mis par les sociétés de private equity (PE) sur la croissance par l'amélioration des opérations sera une tendance clé qui façonnera le secteur. Le cabinet de conseil estime que les capacités en matière de données et d'analyse jouent un rôle crucial dans la stratégie de croissance des sociétés de private equity, notamment pour répondre aux exigences croissantes des parties prenantes en matière de transparence des performances, de gestion des risques et de stratégies de création de valeur. Pour les sociétés de private equity qui cherchent à tirer parti de cette tendance, le fait de se concentrer sur trois capacités spécifiques d'analyse des données peut leur procurer un avantage concurrentiel significatif.
En février 2025, lorsque le président américain Trump a signé un décret visant à formuler un plan de création d'un fonds souverain (SWF) au niveau fédéral, cela a mis en évidence une reconnaissance croissante de l'importance de ces structures financières lorsqu'il s'agit de préserver et d'accroître la gestion de la richesse nationale. Avec des milliers de milliards sous gestion, les fonds souverains font souvent preuve d'une remarquable résilience en période de ralentissement économique et de volatilité des marchés.
Dans un monde où la valeur des données rivalise avec celle du pétrole, les fonds souverains accordent la priorité à la souveraineté des données afin de s'assurer qu'eux seuls - et les gouvernements riches qu'ils servent - contrôlent leurs informations financières critiques. Les UHNWI et leurs conseillers devraient en prendre note : ils peuvent adopter des stratégies inspirées des fonds souverains pour protéger les données patrimoniales sensibles contre les risques géopolitiques et cybernétiques.

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