Parce que les HNWI ont des besoins uniques, différents de ceux des autres clients, il est très important de centraliser la gestion du patrimoine. Les family offices peuvent répondre à ce besoin en créant et en mettant en œuvre une stratégie de gestion unifiée qui couvre tous les aspects des investissements. Il s'agit d'une solution viable qui répond aux besoins uniques de la famille.
Quand et pourquoi avoir un family office ?
À quel moment une famille fortunée doit-elle mettre en place un family office ? La "taille du patrimoine" est le facteur le plus facile à utiliser. Les experts en la matière affirment que la fourchette devrait se situer entre 50 et 100 millions de dollars, voire 250 millions de dollars. Nous insistons toutefois sur le fait que ce sont les espèces sonnantes et trébuchantes, et non les actifs, qui importent dans ce cas.
Mais, comme le soulignent les experts de Deloitte Les auteurs de l'étude affirment que "le montant de la richesse en jeu n'est qu'un des nombreux facteurs". Selon eux, une famille devrait envisager de créer un family office pour cinq raisons principales.
La personnalisation est l'élément le plus important, car un family office est conçu pour un seul client. La vie privée est protégée par le family office, qui conserve tous les documents personnels en un seul endroit et n'autorise l'accès qu'à un petit nombre de personnes. Une autre raison importante est que le bien-être de la famille est pris en charge par le family office, qui est chargé de coordonner et d'équilibrer les besoins de tous les membres de la famille.
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L'un des avantages intéressants d'un family office est qu'il peut vous aider à fixer et à respecter un objectif familial qui perdurera pendant des générations. Le family office ajoute également un niveau d'expertise à la gestion des actifs qui fait passer le patrimoine familial à un tout autre niveau.
Bien entendu, le niveau de diversité des actifs est l'un des éléments les plus importants à prendre en compte lors d'un tel choix. Si la famille possède différents types d'entreprises, un important portefeuille d'investissements, des propriétés de différents types et emplacements, des projets caritatifs et autres, un family office l'aidera certainement à organiser et à gérer ses affaires.
Enfin, une raison importante de créer un family office est de s'assurer que la stratégie d'entreprise et les actifs de la famille sont transmis d'une génération à l'autre.
Les family offices - dépositaires d'actifs et de valeurs
Il existe de nombreuses bonnes raisons de faire appel aux services d'un family office. Il est indéniable qu'il est utile qu'un groupe de professionnels de la gestion d'actifs diversifiés s'occupe des affaires personnelles de votre famille, en tenant compte de tous les facteurs tels que les finances, la culture et même les sentiments au moment de faire des choix. C'est indispensable pour élaborer le meilleur plan de croissance, le mettre en œuvre et le transmettre aux générations futures.
Par ailleurs, les UHNWI ont besoin de plus qu'une simple aide et orientation lorsqu'ils élaborent des plans d'investissement. Pour les family offices, la valeur ajoutée réside précisément dans le fait qu'ils peuvent offrir différents types de services de conseil adaptés aux besoins de chaque client.
L'un des avantages des family offices est qu'ils sont centralisés, ce qui facilite la gestion des affaires et la discrétion nécessaire. Le danger et la volatilité du marché des actifs de l'UHMWI sont des problèmes réels qui doivent être traités. Les services de family office peuvent contribuer à résoudre ces problèmes.
Comment choisir entre un single et multi family office ?
Avant de choisir entre un single family office et un multi family office vous devez examiner attentivement leurs spécificités et déterminer lequel correspond à vos besoins actuels et à long terme.
Il est très important de réfléchir à toutes les possibilités qui s'offrent à vous lorsque vous choisissez le type de bureau multifamilial pour vos actifs. Les bureaux unifamiliaux et multifamiliaux proposent tous deux un grand nombre de services et d'options différents à leurs clients.
L'un des grands avantages des bureaux multiples est que les coûts sont répartis entre tous les clients, ce qui les rend plus rentables. Un autre avantage est que l'entreprise dispose d'un plus grand nombre de capacités liées à la taille de l'entreprise. Par exemple, elle dispose d'un portefeuille plus important, d'un accès plus facile aux opportunités d'investissement à fort potentiel de rendement et de plus de ressources pour régler les affaires.
En revanche, un single family office convient mieux aux familles qui ont des plans d'investissement compliqués, de nombreuses idées commerciales différentes ou des projets immobiliers inhabituels. Un bureau unifamilial est le mieux à même de résoudre les problèmes d'une seule famille, car il peut offrir une attention et un service plus personnalisés. C'est quelque chose qu'il serait difficile d'offrir à un multi family office.
Différences entre les deux options
Lorsqu'il s'agit de choisir entre un single-family office et un multi-family office, il convient d'examiner les différences entre les deux. Les bureaux multifamiliaux permettent de réaliser des économies car ils répartissent les coûts entre plusieurs clients et vous donnent accès à un plus grand nombre d'options d'investissement et d'actions.
Ils disposent également de plus d'outils pour régler les différends. Les bureaux unifamiliaux, quant à eux, sont parfaits pour les familles qui ont des plans d'investissement compliqués, un large éventail d'intérêts commerciaux ou des plans immobiliers uniques. Leur force est d'offrir des services hautement personnalisés et individuels que les bureaux multifamiliaux peuvent difficilement copier.
En fin de compte, le choix dépend des besoins actuels et futurs de la famille, de la diversité de ses actifs et de son désir de bénéficier de soins et de services personnalisés. L'OFS est donc un bon choix pour les familles qui ont beaucoup d'argent et dont la situation financière est compliquée.
