Ce n'est un secret pour personne que la saisie de grandes quantités de données dans des feuilles de calcul prend du temps et augmente le risque d'erreur. L'importation manuelle des données du portefeuille et des relevés bancaires peut accélérer les choses, mais elle nécessite un travail supplémentaire pour mettre en correspondance les champs et procéder aux ajustements de formatage nécessaires pour garantir que toutes les données circulent correctement. Cependant, même si les données sont bonnes, elles doivent encore être rapprochées.
C'est là que la connectivité avec les banques, combinée à une plateforme de gestion de patrimoine, peut faire toute la différence. Une plateforme de gestion de patrimoine peut se connecter directement à vos banques, éliminant ainsi la nécessité d'une saisie manuelle des relevés et des transactions et offrant une vision globale et en temps réel de vos actifs.
Les avantages de la connectivité bancaire pour la gestion de patrimoine
À bien des égards, une plateforme de gestion de patrimoine peut faire office d'assistant numérique. Il vous suffit de vous connecter à la plateforme pour que vos données soient déjà renseignées, rapprochées et actualisées - il n'est pas nécessaire de les saisir manuellement. Toutes les transactions sont rapprochées quotidiennement afin de maintenir l'intégrité des données, ce qui vous permet de gagner du temps et de garantir l'exactitude des données. La plateforme se charge de la conversion des formats de transaction et de relevé, de la mise en correspondance des champs et de la validation des données afin que vous puissiez consacrer votre temps aux choses qui vous tiennent à cœur. Votre assistant numérique travaille en permanence et ne prend jamais de vacances, de sorte qu'il n'y a pas de retards ou d'arriérés d'informations à saisir.
La connectivité avec les banques peut également permettre à la plateforme de faire correspondre automatiquement les flux de transactions, de marquer les transactions pour un examen manuel et de lier les transactions à des actifs individuels. Par exemple, supposons que vous retiriez 5 000 euros d'un compte pour acheter des actions sur un autre compte qui affiche par la suite un nouvel investissement de 5 000 euros. S'il n'est pas possible d'établir une correspondance automatique entre ces transactions, une plateforme sophistiquée identifiera néanmoins une corrélation entre elles et vous demandera de confirmer la correspondance pour s'assurer que tout est correctement suivi. Toutes les transactions irrégulières - celles qui ne correspondent pas - seront également examinées, ce qui permettra d'identifier toute activité potentiellement frauduleuse.
Gestion complète du patrimoine et des actifs
Outre la rationalisation des données bancaires, une plateforme de gestion de patrimoine peut offrir des solutions complètes pour la gestion d'actifs non bancaires tels que les objets de collection, les biens immobiliers et même les biens de luxe comme les yachts. Vous pouvez relier ces actifs à un compte de trésorerie, suivre les dépenses et calculer automatiquement le coût total de la propriété ainsi que les profits et les pertes liés aux flux de revenus.
La sécurité et la confidentialité sont primordiales dans la gestion de patrimoine, en particulier lorsqu'il s'agit d'informations financières sensibles. Une plateforme de gestion de patrimoine avancée répond à ces préoccupations grâce à des contrôles d'accès, des autorisations basées sur les rôles et des techniques de cryptage avancées, garantissant que les données restent sécurisées et accessibles uniquement aux personnes autorisées.
En outre, une plateforme de gestion de patrimoine peut offrir un stockage sécurisé pour des documents tels que des accords de capital-investissement, des certificats d'achat, des courriels ou même des notes numériques relatives aux transactions, permettant aux utilisateurs de numériser et de centraliser les dossiers pour une récupération facile et une tranquillité d'esprit.
Un investissement dans le gain de temps
Que pourriez-vous faire de plus si vous aviez plus de temps ? La connectivité bancaire intégrée n'est que l'une des fonctionnalités de la plateforme de gestion de patrimoine qui peut vous redonner du temps. En s'appuyant sur des technologies de pointe, une plateforme peut permettre aux utilisateurs de rationaliser les flux de travail, d'améliorer les capacités de prise de décision et d'atteindre une plus grande réussite financière. Au lieu de passer votre temps à collecter des données et à faire des calculs, vous pourriez rechercher de nouveaux investissements - ou consacrer du temps à votre yacht.
