Les feuilles de calcul sont utilisées depuis des années pour saisir, suivre et rapprocher des données - il est donc logique qu'elles constituent le point de départ idéal pour la gestion de patrimoine. Presque tout le monde a déjà installé Microsoft Office, il n'y a donc pas d'investissement supplémentaire. Et il n'y a pas de courbe d'apprentissage pour les utilisateurs chevronnés : tout ce que vous avez à faire, c'est d'entrer les chiffres et de déterminer comment vous voulez découper l'information. Alors pourquoi auriez-vous besoin d'une plateforme de gestion de patrimoine dédiée ?
La réponse est simple : la complexité. Plus vous avez d'investissements, plus la gestion de votre argent est complexe. La mise à jour d'une feuille de calcul principale prend de plus en plus de temps et, comme pour toute saisie manuelle, plus la quantité de données à saisir est importante, plus le risque d'erreur est élevé. Et c'est sans compter sur la volatilité des marchés, qui vient encore compliquer la mise à jour de votre feuille de calcul.
Les avantages des plateformes de gestion de patrimoine
- Exactitude des données : Les plateformes de gestion de patrimoine éliminent les problèmes d'écrasement ou de corruption des données. Les données sont gérées en toute sécurité, les données bancaires et de marché sont automatiquement renseignées et les formules sont calculées par le système.
- Données en temps réel : Les plateformes de gestion de patrimoine fournissent des données en temps réel sur vos investissements, ce qui vous permet de connaître à tout moment l'évolution de votre portefeuille. Cela peut être un avantage majeur pour les prévisions de trésorerie et la gestion des liquidités, en particulier sur des marchés volatils.
- Visualisations dynamiques : Les plateformes de gestion de patrimoine offrent des visualisations dynamiques de votre portefeuille, ce qui peut faciliter la compréhension de vos investissements et vous permettre de prendre des décisions en connaissance de cause. Il suffit de cocher une case pour voir les tableaux de comparaison.
- Suivi des objectifs : Les plateformes de gestion de patrimoine peuvent vous aider à suivre visuellement vos objectifs financiers et les progrès réalisés pour les atteindre. Cela peut être un outil précieux pour rester motivé et sur la bonne voie.
- Intégration avec d'autres outils : Les plateformes de gestion de patrimoine peuvent être intégrées aux banques et à d'autres outils financiers. Ces flux automatisés peuvent rationaliser vos flux de travail et faciliter la gestion de vos finances.
Les inconvénients des plateformes de gestion de patrimoine
Vous ne savez pas si une plateforme de gestion de patrimoine est faite pour vous ? Voici les objections les plus courantes :
- Coût : Les plateformes de gestion de patrimoine nécessitent un investissement financier plus important que l'utilisation d'Excel. Toutefois, lorsque le temps est mis en balance avec l'argent, les gains d'efficacité découlant de l'utilisation de la plateforme peuvent largement compenser le coût - et dans certains cas, générer des économies financières grâce à la capacité d'analyser des ensembles de données plus complexes.
- La complexité : Les plateformes de gestion de patrimoine peuvent sembler complexes pour les personnes qui ne sont pas familiarisées avec les logiciels de planification financière. En réalité, elles réduisent la complexité.
- Problèmes de sécurité : Certains investisseurs peuvent s'inquiéter de la sécurité de leurs données sur une plateforme de gestion de patrimoine. Cependant, les données sont probablement plus sûres sur une plateforme alimentée par des données bancaires que sur une simple feuille de calcul Excel qui pourrait facilement être perturbée par une mauvaise formule ou un chiffre mal saisi, sans parler de l'écrasement, de l'effacement ou de la corruption.
Altoo vs. Excel
Excel a beau être un nom familier, il n'offre pas les mêmes fonctionnalités de gestion de patrimoine qu'une plateforme conçue à cet effet. Une plateforme de gestion de patrimoine dynamique et en temps réel comme Altoo offre un certain nombre d'avantages par rapport aux feuilles de calcul.
La plateforme de gestion de patrimoine Altoo a été conçue parce que nos fondateurs ne trouvaient pas d'outil existant offrant toutes les fonctionnalités dont ils avaient besoin pour gérer leurs propres actifs. En tant qu'utilisateurs actifs de la plateforme, ils apportent une vision unique dans le développement des fonctionnalités dont ont besoin les particuliers, qu'il s'agisse de gestionnaires de patrimoine, de Family Offices, d'autres institutions financières ou bien des conseillers financiers.
La plateforme Altoo offre un large éventail d'avantages, notamment
- Données historiques : Altoo vous permet de sauvegarder et de suivre les données historiques, de sorte que vous pouvez facilement revenir deux ou trois ans en arrière pour repérer des tendances, ou simplement voir les actions passées.
- Accès contrôlé : Avec Altoo, vous pouvez partager des données avec des utilisateurs spécifiques. Pensez aux contrôles d'accès basés sur les rôles : peut-être voulez-vous que votre conjoint ait accès à l'ensemble de votre portefeuille, que votre fille ait accès à une partie de votre portefeuille et que votre fils ait accès à un autre ensemble de comptes d'investissement. Pas de problème : chaque personne ne voit que ce que vous voulez qu'elle voie. Vous pouvez également mettre en place une authentification à deux facteurs (2FA) ou même à trois facteurs, pour un niveau de sécurité supplémentaire.
- Enregistrement : Avec le temps, il peut être plus difficile de se souvenir exactement de la raison pour laquelle vous avez pris telle ou telle décision d'investissement. Avec Altoo, vous pouvez joindre à votre dossier des documents, des notes et des courriels qui vous serviront de rappels de justification.
- Prévisions de dividendes : Altoo a récemment lancé une fonctionnalité de prévision automatique des paiements de dividendes à venir sur les titres détenus, développée en partenariat avec Dividend. Les paiements de dividendes sont automatiquement prédits pour tous les titres, tandis que le suivi automatisé au sein de la plateforme Altoo permet aux investisseurs de s'assurer que tous les flux de trésorerie prévus sont inclus dans leurs prévisions.
Si vous passez trop de temps à suivre manuellement les performances de votre portefeuille financier, il est temps d'envisager sérieusement une plateforme de gestion de patrimoine. Plus vous attendrez, plus la complexité augmentera - et plus il sera difficile d'effectuer une transition rapide lorsque vous aurez besoin d'une flexibilité et d'une fonctionnalité supplémentaires.
Si vous êtes à la recherche de données en temps réel, de visualisations dynamiques et d'une plateforme de pointe conçue pour la gestion de patrimoine, Altoo peut être une bonne option pour vous. Contactez-Nous dès aujourd'hui pour discuter de la manière dont nous pouvons vous aider à gagner du temps et de l'efficacité, et à garantir la sécurité de votre patrimoine.
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