Attention aux jeunes du millénaire
44 % des milléniaux estiment que les crypto-monnaies auront le plus grand effet positif sur les marchés financiers. Cela montre que les jeunes investisseurs s'intéressent aux crypto-monnaies. Le dernier rapport sur la gestion de patrimoine de Refinitiv, l'un des plus grands fournisseurs mondiaux de données et d'infrastructures sur les marchés financiers, montre que seuls 12 % des personnes de plus de 55 ans font partie de ce groupe.
Unblu, une plateforme d'engagement conversationnel de premier plan, a mené une étude qui a montré que 35 % des milléniaux font davantage confiance aux médias sociaux qu'à toute autre source de conseils financiers. Le marché des actifs numériques est très instable, c'est pourquoi les entreprises doivent former leurs gestionnaires et leurs clients à ces actifs et mettre en place des procédures sûres pour garder l'argent de leurs clients en sécurité. Dans le monde numérique, le plus important reste la confiance et la sécurité de l'argent.
L'investissement ESG en plein essor
Comme de plus en plus de clients veulent savoir comment leurs achats affectent les questions ESG, la morale et l'éthique deviendront de plus en plus importantes dans la stratégie. L'étude Unblu indique qu'environ 51 % des investisseurs dans le monde savent ce que sont les investissements durables.
Un fort sentiment d'obligation morale explique en grande partie pourquoi les investissements ESG sont si populaires, mais 42 % des investisseurs interrogés déclarent que de bons rendements sont la principale raison pour laquelle ils envisageraient de le faire. Il s'agit d'un problème très difficile. Il est encore possible d'apporter de nouvelles idées et d'assurer la croissance de l'investissement ESG.
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Il faut changer l'idée que les gens se font de l'entreprise pour attirer de nouveaux employés et investisseurs. L'étude 2023 de PwC sur la gestion d'actifs et de patrimoine (AWM) indique que 53 % des entreprises de gestion d'actifs et de patrimoine s'efforcent d'être plus ouvertes sur les questions et les efforts en matière d'ESG. Par ailleurs, les entreprises qui gèrent des patrimoines devraient s'assurer que leur technologie est à jour afin de pouvoir offrir aux clients le niveau de service qu'ils attendent.
Si ce n'est pas le cas, ils devront peut-être envisager de travailler avec les WealthTechs, qui ont l'expérience de la collecte de données ESG. Par ailleurs, 30 % des acheteurs souhaitent pouvoir consulter l'ensemble de leurs actifs en un seul endroit, même s'ils sont détenus par différentes banques.
Sécurité accrue et popularité des applications
Les clients veulent des options de service meilleures et plus rapides, mais les clients et les organisations restent préoccupés par la conformité, les cyberattaques et les atteintes à la sécurité des données. Selon l'étude Unblu, 35 % des investisseurs de la génération X choisissent des conseillers en gestion de patrimoine en fonction de leurs capacités technologiques.
Une autre étude de Refinitiv s'intitule Wealth Management study 2023 (étude sur la gestion de patrimoine 2023). Elle indique que 46 % des investisseurs utilisent une application sur leur téléphone pour obtenir des informations sur leur compte. Ce chiffre passe à 72 % si l'on ne tient compte que des milléniaux, qui reçoivent plus d'argent. En outre, 21 % de ces personnes utilisent une smartwatch ou quelque chose de similaire.
