Les défis des nouvelles générations
Les familles fortunées recherchent clairement une structure juridique qui leur permette non seulement de préserver leur patrimoine, mais aussi de le transmettre d'une manière réfléchie. Les jeunes générations veulent être davantage impliquées. Les familles ultra-high-net-worth (UHNW) d'aujourd'hui et leurs Family Offices utilisent des stratégies de gouvernance et d'investissement plus complexes, comme celles utilisées par les institutions, afin de préserver leur patrimoine pour les générations futures et de le transmettre à leurs héritiers.
Pourtant, le lien entre le Family Office et le gestionnaire de patrimoine privé peut être l'instrument le plus approprié à bien des égards. En gagnant la confiance et la loyauté des héritiers de la génération X et du millénaire, la société de gestion d'actifs peut en tirer un grand bénéfice à long terme.
Un contenu sur mesure
Les milléniaux sont notoirement plus conscients des questions sociales que leurs parents et grands-parents, et s'intéressent de près à l'ESG, à l'investissement socialement responsable et à la transparence. Dans le même temps, les gestionnaires d'actifs créent du contenu sur mesure ainsi que des produits et des services qui s'alignent sur les points de vue uniques des jeunes générations.
Elles commercialisent l'engagement ESG, communiquent clairement et utilisent une approche "digital-first". Ainsi, les malentendus sont minimisés en facilitant la communication. Les membres de la famille peuvent conserver un certain contrôle, même si la majeure partie de la responsabilité incombe aux gestionnaires de patrimoine privé.
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Accès pour les membres de la famille
Les familles qui s'efforcent de préserver l'unité, la mission et la vision de la famille peuvent donner à leurs héritiers une longueur d'avance dans la transition. Elles peuvent amener leurs enfants lorsqu'ils sont assez âgés et les laisser s'exprimer et apprendre quelque chose avant qu'il ne soit temps pour la génération suivante de prendre le relais. Les membres de la famille bénéficient toujours de l'accès au droit des fiducies et aux tribunaux les plus compétents, ainsi que des avantages de la protection des actifs et de la planification fiscale des successions qu'offrent les connaissances et l'expérience de la société.
Plateforme Altoo Wealth : Une façon moderne de gérer le patrimoine familial
Les institutions telles que les banques privées et les gestionnaires de patrimoine indépendants pourraient être en mesure d'attirer une nouvelle génération d'investisseurs en facilitant les choses pour tout le monde et en donnant à leurs clients une image plus complète de leur patrimoine.
Au-dessus, le Plateforme Altoo Wealth offre également une vue plus complète de la richesse accumulée. "Les banquiers privés et les gestionnaires de patrimoine indépendants ont accès à une ressource robuste dotée de toutes les fonctionnalités nécessaires pour maintenir leur niveau de réussite actuel", déclare Altoo.
Ici, la gestion moderne du patrimoine familial passe par l'adoption d'une consolidation et d'une gestion numériques des données patrimoniales. "Cette stratégie libère des ressources et aide les entités de gestion de patrimoine à prendre des décisions financières éclairées en s'appuyant sur des rapports en temps réel", remarque Altoo. La connexion efficace entre le Family Office et le gestionnaire de patrimoine privé indépendant nécessite un outil expert fiable afin de préserver la fortune familiale.
