Ce qu'il faut savoir
- Les family offices n'investissent pas suffisamment dans les technologies opérationnelles et s'appuient souvent sur des technologies anciennes et des méthodes basées sur le papier.
- Le passage à des plateformes numériques de gestion du patrimoine peut améliorer considérablement l'efficacité, la prise de décision et la collaboration en fournissant des données en temps réel et en rationalisant les processus.
- Le choix du bon partenaire technologique est crucial pour assurer une transformation numérique efficace et sans heurts qui réponde aux besoins spécifiques de chaque family office.
Selon le dernier rapport Deloitte sur le family office, près des trois quarts (72%) des family offices admettent qu'ils n'investissent pas assez (34%) ou modérément (38%) dans la technologie opérationnelle nécessaire à la gestion d'une entreprise moderne. De nombreux family offices utilisent encore des méthodes papier pour stocker et gérer leurs données opérationnelles.
Méthodes fondées sur le papier
Dans un family office typique, il n'est pas rare de trouver un dossier contenant tous les contrats de propriété et de location, qui peuvent inclure des certificats de licence et des documents d'assurance. En outre, la fameuse feuille de calcul Excel est essentiellement la solution la plus utilisée dans le secteur. Bien qu'apparemment pratiques, ces méthodes sont des tâches répétitives, fastidieuses et manuelles.
"Il s'agit de simplifier la structure complexe du patrimoine des particuliers ou des familles", explique Simon Kaufmann, responsable du développement commercial chez Altoo AG, à propos de la nature de la numérisation.
Dans un épisode de podcast, Monsieur Kaufmann examine les défis que rencontrent les familles et les particuliers disposant d'un patrimoine élevé lorsqu'ils tentent de numériser leurs actifs. La règle généralement admise en matière de gestion de patrimoine est que plus le patrimoine est important, plus il est complexe, et qu'il est généralement réparti entre différentes institutions financières. En outre, le processus de collaboration avec plusieurs gestionnaires d'actifs et d'intégration de différentes classes d'actifs peut s'avérer délicat. L'objectif principal est de garder une vue d'ensemble et de s'assurer que rien n'est négligé - c'est pourquoi Excel devient un outil de solution rapide pour tout consolider.
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Passage au numérique
Alors que les family offices passent d'une consolidation manuelle et sur papier à des processus numériques et automatisés, l'une des principales préoccupations est le coût de l'achat ou de la construction d'une solution. L'utilisation d'Excel est en effet beaucoup plus rentable. Cependant, passer deux heures par jour à effectuer une tâche répétitive qu'un ordinateur peut réaliser en deux secondes entraîne une perte de temps et de ressources bien plus importante. De plus, prendre des décisions sur la base de données datant de deux semaines n'est pas optimal pour un portefeuille. Ainsi, le principal avantage des opérations numériques pour les clients fortunés apparaît lors des processus de prise de décision, qu'il s'agisse de gagner du temps, de minimiser les pertes ou de capitaliser sur les opportunités.
"Vous disposez d'un accès (actualisé) à tous vos comptes bancaires et portefeuilles, ce qui vous permet de prendre des décisions rapides. Vous vous retrouvez dans une position plus stratégique qu'auparavant", explique Simon Kaufmann, responsable du développement commercial chez Altoo AG.
L'avantage de l'utilisation d'une plateforme patrimoniale numérique est qu'elle facilite le suivi et la comparaison de l'évolution des différents investissements. Elle réduit la nécessité d'effectuer des calculs compliqués et fastidieux et fournit aux détenteurs de patrimoine des informations actualisées sur leur situation.
Il favorise également un plus grand sens de la collaboration grâce aux caractéristiques interactives des produits.
Par exemple, une solution numérique telle que la Plateforme Altoo Wealth permet aux clients de créer et d'assigner des tâches, par exemple en demandant aux conseillers d'évaluer un actif spécifique. Le conseiller peut alors effectuer l'évaluation et joindre les documents nécessaires à la tâche. Il en va de même pour lier et joindre des pièces justificatives aux transactions, aux investissements et aux comptes bancaires. Cela permet une plus grande transparence, ce qu'une feuille de calcul Excel ne peut pas faire facilement.
Choisir un partenaire technologique
Pour des raisons de collaboration et de sécurité, le passage d'Excel à une plateforme numérique de gestion de patrimoine est une évidence, mais il nécessite une certaine réflexion. Chaque situation patrimoniale étant unique, il convient de répondre à certaines questions fondamentales. Tout d'abord, comment la structure actuelle du patrimoine est-elle organisée ? Quelles sont les parties prenantes et quels sont les actifs à gérer ? À quoi devrait ressembler le futur rapport cible ?
En réalité, les données en temps réel peuvent ne pas être nécessaires pour certaines parties des portefeuilles, par exemple un investissement dans une flotte de véhicules de luxe. Par conséquent, un prestataire de services fiable devrait être en mesure de déterminer les domaines qui nécessitent une numérisation immédiate, tout en aidant à élaborer une feuille de route claire pour le reste. L'objectif devrait toujours être de simplifier la complexité, et non de l'aggraver.
"Nous nous développons à la demande de nos clients, donc si vous avez une idée, nous sommes heureux de l'accepter, de la placer sur notre carte de produits et de la mettre en œuvre dans les années et les mois à venir", ajoute-t-il. M. Simon Kaufmann, responsable du développement commercial chez Altoo AG.
La Plateforme Altoo Wealth peut servir de portail autonome et remplacer votre feuille de calcul Excel préparée manuellement. Il offre également un environnement plus sûr pour collaborer avec les parties prenantes et donne une vue d'ensemble plus complète du portefeuille.
La plateforme est personnalisable en fonction des besoins de chaque client et peut intégrer des fonctions de haute technologie afin d'optimiser leurs portefeuilles uniques.
En conclusion
Le passage de méthodes basées sur le papier à des processus numériques est nécessaire pour les family offices modernes qui cherchent à rationaliser leurs opérations. Si le coût initial d'un nouveau logiciel peut sembler intimidant, l'efficacité et les avantages stratégiques obtenus compensent largement les dépenses en libérant du temps et des ressources pour d'autres sujets plus stratégiques ou pour la recherche de la prochaine priorité d'investissement. Les plateformes numériques simplifient non seulement la gestion des données et la prise de décision, mais améliorent également la collaboration et la sécurité. Alors que les family offices s'engagent dans cette voie, il est essentiel de choisir un partenaire technologique qui comprenne leurs besoins spécifiques et propose des solutions personnalisées.
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