Découvrir le Single Family Office
Un Single-Family Office (SFO) est une solution personnalisée de gestion de patrimoine conçue exclusivement pour une seule famille fortunée. La taille et la complexité d'un SFO peuvent varier considérablement en fonction des besoins spécifiques de la famille, allant d'une petite équipe très soudée de 2 ou 3 personnes à une équipe étendue de plus de 200 personnes.
Les familles qui choisissent la voie de l'SFO privilégient généralement des éléments tels que le respect de la vie privée, le contrôle et une participation directe à la surveillance de leur patrimoine. Elles sont prêtes à supporter les coûts liés à l'établissement et au maintien d'un tel bureau, notamment les salaires, les avantages sociaux, les frais généraux et les dépenses technologiques.
Explorer le Multi Family Office
À l'inverse, un Multi Family Office fonctionne comme une entité commerciale fournissant des services complets de gestion de patrimoine à plusieurs familles. Les MFO offrent une solution complète et externalisée qui soulage les familles des complexités et des responsabilités associées à la gestion d'un patrimoine intergénérationnel.
En règle générale, les MFO limitent leur clientèle afin de garantir une attention personnalisée et des services holistiques. Elles constituent une alternative rentable car les coûts sont partagés entre plusieurs familles et elles sont soumises à des réglementations strictes qui garantissent la sécurité, les avancées technologiques et des normes rigoureuses en matière d'information.
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Évaluation des coûts
L'impact financier de la création et de l'exploitation d'un family office peut varier considérablement en fonction de la taille, de la complexité et de la gamme de services offerts. Les petits SFO engagent généralement des frais d'environ 1 % du total des actifs de la famille, tandis que les grands SFO peuvent profiter d'économies d'échelle, ce qui se traduit par des coûts moins élevés en pourcentage des actifs.
À l'inverse, les MFO structurent généralement leurs frais en fonction des actifs sous gestion (AUM) et du niveau de services fournis. Ils peuvent facturer des frais minimums pour couvrir les coûts des familles dont les actifs sous gestion sont moins élevés. Il est important de noter que la déductibilité fiscale des frais et des dépenses de fonctionnement des OFS et des OFM est un facteur à prendre en compte, car il peut avoir un impact sur le paysage financier global.
Stratégie technologique dans les family offices
La technologie est un autre facteur de coût important pour les family offices. Les OFS doivent investir en permanence dans la technologie pour suivre les progrès rapides dans ce domaine. Les MFO, en raison de leur taille plus importante et de leurs obligations réglementaires, ont une plus grande capacité à s'adapter à l'évolution des besoins technologiques. Elles offrent aux familles une solution "prête à l'emploi" qui les libère du fardeau de la gestion et de la surveillance de l'infrastructure technologique. En outre, les sociétés de gestion de patrimoine mettent en œuvre de solides mesures de cybersécurité pour garantir la sécurité et la confidentialité des données des clients. Il existe aujourd'hui sur le marché des plateformes numériques de gestion de patrimoine qui constituent une excellente solution pour les OFS et les OFM en termes de coût et de cybersécurité.
Investissements : Flux d'opérations et expertise
Les investissements sont la pierre angulaire de la gestion de patrimoine. Les SFOs tirent parti de leurs réseaux pour trouver des opportunités uniques et peuvent poursuivre des stratégies patientes qui ne sont pas accessibles aux fonds traditionnels, et ils peuvent prendre le contrôle direct des entreprises sans frais supplémentaires.
En revanche, les MFOs, grâce à leur taille et à leurs actifs, ont accès à un plus large éventail d'opportunités d'investissement, en particulier dans les catégories d'actifs illiquides telles que les fonds spéculatifs, le capital-investissement, le capital-risque et l'immobilier. Ils disposent d'équipes d'investissement spécialisées, dotées de l'expertise et de la diligence nécessaires pour négocier des conditions favorables. Les familles qui envisagent d'opter pour des MFO doivent aligner leur philosophie d'investissement sur celle des MFO.
