Pourquoi l'investissement dans la technologie - et non l'augmentation des salaires - est la clé de la réussite des family offices

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Crédit photo : AI généré avec Ideogram
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Pourquoi l'investissement dans la technologie - et non l'augmentation des salaires - est la clé de la réussite des family offices

Les family offices d'aujourd'hui sont confrontés à deux défis qui semblent aller à l'encontre l'un de l'autre : conserver le personnel talentueux et contrôler les coûts. Des études récentes menées dans le secteur montrent que ce phénomène est largement répandu. La solution ne consiste pas à se contenter d'augmenter les salaires. La solution consiste à investir dans des technologies modernes qui transforment le mode de fonctionnement des family offices.
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Le recrutement ne représente que la moitié de la bataille pour attirer les talents

Pour les créateurs de family offices, il n'est pas facile de recruter les bons talents. Il n'est pas non plus facile de les conserver. Les Campden Wealth/AlTi Tiedemann Global Family Office Operational Excellence Report 2025 (en anglais) a révélé que 70% des family offices ont du mal à recruter du personnel. Par ailleurs, 65% s'inquiètent de la possibilité de conserver leurs meilleurs éléments.

Le problème est encore plus grave pour les grands bureaux. Selon l'étude, 92% des grands family offices déclarent avoir des difficultés à recruter des talents. Dans le même temps, 54% ont du mal à retenir leur personnel. La rotation du personnel est devenue l'un des trois principaux risques opérationnels auxquels sont confrontés les family offices aujourd'hui.

Pourquoi payer plus ne fonctionnera pas

01 La rémunération est déjà le coût le plus important

Les family offices sont des entreprises de services où les coûts de personnel dominent les dépenses. Le rapport de Campden Wealth montre que la rémunération des cadres supérieurs représente 72% des coûts totaux des petits family offices. Pour les bureaux de taille moyenne, c'est 54%. Les coûts d'exploitation des family offices nord-américains ont augmenté de près de 5% en 2024, dépassant ainsi l'inflation. Il est clair que l'augmentation des salaires n'a pas résolu les problèmes de talents.

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02 L'argent n'est pas le principal moteur

Seuls 26% des family offices ont déclaré à Campden Wealth que l'impossibilité d'offrir des salaires compétitifs contribuait aux difficultés de recrutement. Ils ont plutôt identifié différentes raisons pour expliquer les difficultés de recrutement :

  • Possibilités de carrière peu claires (55%)
  • Réservoir limité de talents possédant les compétences appropriées (51%)
  • Les défis de l'adéquation culturelle (40%)

Ces résultats suggèrent que la crise des talents des family offices est davantage liée à l'alignement, aux opportunités et aux valeurs qu'à la seule rémunération.

Pensez à ce que les professionnels des family offices espèrent réaliser au cours de leur carrière : avoir un impact significatif sur la vie financière des propriétaires de patrimoine qu'ils servent. Pour ce faire, il ne faut pas se contenter de chiffres. D'après le "rapport J.P. Morgan sur la gestion familiale dans le monde 2024". Près de 70% des family offices citent la planification de la succession et la préparation de la génération montante comme objectifs principaux. 80% offrent des services de gouvernance familiale.

Pourtant, de nombreux membres de l'équipe des family offices consacrent leur temps à un travail manuel sur les données plutôt qu'à ces activités utiles. Selon l'étude de Campden Wealth, environ un tiers des family offices effectuent plus de 50% de leur reporting manuellement avec des systèmes fragmentés. Si les professionnels ne sont pas impliqués dans le travail stratégique de conseil aux familles - au lieu d'effectuer des tâches manuelles fastidieuses - il n'est pas difficile de comprendre pourquoi ils pourraient chercher de meilleures opportunités ailleurs.

Investissement technologique : La double solution

En investissant dans les bons outils numériques, les family offices peuvent stimuler la croissance : 

01 La transformation culturelle par la technologie

Selon Campden Wealth, les family offices dotés d'une technologie de pointe affichent une satisfaction de 100% quant à la qualité de l'information nécessaire à la prise de décision. Ceux qui utilisent des systèmes plus anciens n'affichent qu'un taux de satisfaction de 67-71%. Une meilleure technologie est synonyme d'efficacité et d'épanouissement professionnel.

La technologie moderne dans les signaux d'un family office :

  • Possibilités de développement professionnel: Le personnel travaille avec des outils avancés plutôt qu'avec des systèmes obsolètes
  • Orientation stratégique: Temps consacré à des activités de conseil à forte valeur ajoutée plutôt qu'à des tâches manuelles
  • Préparation à l'avenir: Le bureau se prépare à l'évolution, pas seulement à la maintenance

02 Un rapport coût-efficacité qui compose

La technologie peut sembler être une dépense supplémentaire, mais il s'agit en fait d'un investissement à long terme avec des rendements composés. Selon Campden Wealth, les dépenses technologiques ne représentent que 8-15% des coûts totaux des family offices. Pourtant, la technologie est un actif qui n'exige pas d'augmentation de salaire, ne prend pas de vacances et ne part pas à la concurrence. Il existe une marge de manœuvre importante pour augmenter cet investissement tout en maintenant une discipline en matière de coûts.

Les arguments sont convaincants. Un investissement technologique stratégique peut :

  • Rationaliser les flux de travail fastidieux
  • Accroître la satisfaction et la fidélisation du personnel
  • Mettre l'accent sur les services aux familles à forte valeur ajoutée

Pour les family offices, l'investissement technologique peut offrir un bien meilleur retour sur investissement que la simple augmentation de la rémunération pour conserver un personnel frustré effectuant des tâches manuelles.

L'avantage du partenariat : Construire une culture technologique sans construire de technologie

L'étude de Campden Wealth révèle que l'externalisation est essentielle pour toutes les tailles de family offices. 94% des family offices externalisent les services informatiques dans une certaine mesure. Cette adoption généralisée suggère qu'il est souvent plus pratique d'accéder à une expertise technologique spécialisée par le biais de partenariats que d'acquérir ces capacités en interne, en particulier pour les bureaux de petite et moyenne taille.

Pour les bâtisseurs de family offices, le partenariat avec des fournisseurs de technologies spécialisées offre le meilleur des deux mondes. Ils bénéficient d'un accès immédiat à des capacités de pointe qui contribuent à créer la culture de l'innovation qui attire et retient les meilleurs talents. Dans le même temps, ils maintiennent une discipline en matière de coûts en évitant d'investir dans une infrastructure et une expertise internes.

Altoo, une fintech basée en Suisse, illustre cette approche en tant que partenaire technologique visant à répondre aux besoins numériques des family offices modernes. Le produit phare de la société, l'Altoo Wealth Platform, regroupe automatiquement les données de tous les types d'actifs que l'on trouve généralement dans les portefeuilles des familles fortunées : investissements traditionnels, alternatives, immobilier, objets de collection, et bien d'autres encore. Le système analyse ensuite ces données et les visualise à travers des tableaux de bord intuitifs que toutes les parties prenantes peuvent facilement comprendre - le tout sans nécessiter de fastidieux flux de travail manuels de la part des membres de l'équipe du family office.

Histoires de réussite : Ce que les bâtisseurs de bureaux familiaux peuvent apprendre

01 La technologie peut résoudre les problèmes existants

Le cabinet suisse de conseil en gestion familiale ONELIFE était confronté au défi de gérer efficacement des portefeuilles multi-juridictionnels complexes. Ils ont adopté la plateforme Altoo Wealth pour rationaliser les processus manuels et améliorer la précision des données.

Le résultat a été significatif. Comme l'a fait remarquer le président de l'organisation, "des choses comme le calcul des impôts à la source et la comparaison des frais bancaires prenaient auparavant des jours. Aujourd'hui, nous faisons tout cela en quelques clics". Moins de temps passé à réconcilier des données provenant de différents systèmes signifie plus de temps pour le conseil stratégique, une plus grande satisfaction de l'équipe et de meilleurs résultats pour les propriétaires de patrimoine.

02 Investir dans la technologie à un stade précoce permet d'éviter les problèmes prévisibles

Le bureau multifamilial ALBAPAZ a adopté une approche différente mais tout aussi instructive. Ils ont établi un partenariat avec Altoo très tôt. L'entreprise s'est engagée à mettre en œuvre la technologie de pointe dès le début de ses activités. Cela a permis de jeter les bases d'une croissance évolutive.

L'impact s'est étendu au-delà de l'efficacité. Lorsque les propriétaires de patrimoine voient leur family office fonctionner avec des systèmes sophistiqués et fiables, cela renforce la confiance dans l'ensemble du service. Cette satisfaction se répercute sur l'équipe, qui a le sentiment de travailler dans un environnement professionnel et tourné vers l'avenir - ce qui ouvre la voie à une réussite à long terme, tant pour le family office que pour les familles qu'il sert.

À retenir

Sur le marché concurrentiel actuel des talents des family offices, ceux qui investissent dans la technologie ne se contentent pas de réduire les coûts. Ils créent le type de culture stratégique et avant-gardiste que recherchent les meilleurs professionnels. La question n'est pas de savoir si les family offices peuvent se permettre d'investir dans la technologie, mais s'ils peuvent se permettre de ne pas le faire.

Que vous cherchiez à créer cet avantage concurrentiel dès le premier jour ou à résoudre des problèmes opérationnels qui se sont accumulés au fil des ans, la plateforme Altoo Wealth peut vous aider. Contactez-nous pour une démonstration dès aujourd'hui.

Pour de nombreux family offices, les risques ne sont plus théoriques. La gouvernance est informelle, les rapports sont tardifs et les portefeuilles deviennent de plus en plus complexes chaque trimestre. Pourtant, nombre d'entre eux s'appuient encore sur des feuilles de calcul élémentaires pour suivre les milliards. Selon Copia Wealth, citant des données de KPMG datant de 2025, plus de 57% des family offices mondiaux continuent d'utiliser des outils généraux comme Excel pour le reporting financier de base.
Les family offices étaient autrefois les gardiens discrets de la richesse d'une génération. En 2025, ce sont des opérateurs rapides et riches en capitaux qui remodèlent les marchés mondiaux de l'investissement. Selon UBS, un family office moyen gère aujourd'hui environ 1,1 milliard d'USD d'actifs. Avec plus de 3 000 bureaux familiaux uniques dans le monde qui gèrent plus de 4 700 milliards d'USD, leur empreinte rivalise avec celle des investisseurs institutionnels (UBS Global Family Office Report, 2025).
Les études menées dans le secteur montrent que tous les family offices externalisent au moins certaines fonctions. Les services informatiques sont le troisième domaine le plus souvent externalisé, après les services juridiques et de planification fiscale. Parallèlement, la cybersécurité est le deuxième service le plus souvent ajouté par les family offices au cours des deux dernières années. Alors que les préoccupations en matière de sécurité poussent les family offices à rechercher de meilleures solutions technologiques, le partenariat avec un fournisseur de plateforme de gestion de patrimoine numérique avancée peut devenir la base d'opérations efficaces dans l'ensemble de leur gamme de services.
Une légère ondulation s'est transformée en un courant délibéré. Les familles très fortunées ancrées en Europe étendent discrètement leurs activités de gestion de patrimoine privé à des centres tels que Dubaï et Singapour. Il ne s'agit pas d'un retrait de la Suisse, qui reste la pierre angulaire de la confiance fiduciaire mondiale, mais d'un élargissement stratégique. La carte de la gestion de patrimoine n'est pas redessinée par opposition, elle est enrichie de nouveaux centres. Le motif n'est pas un manque de respect pour la tradition, mais le désir de disposer de juridictions qui offrent agilité, clarté et options. Comme l'a déclaré un conseiller au Financial Times, les family offices de Dubaï "peuvent être plus tranquilles. C'est plus souhaitable
Hériter de la richesse offre des opportunités, mais souvent au prix de l'autonomie. Dans toute l'Europe, une génération d'héritiers trace sa propre voie entrepreneuriale, en conciliant la liberté d'innover et le poids des attentes familiales. Leur défi est délicat : créer des entreprises indépendantes qui satisfont leur ambition personnelle tout en restant ancrées dans l'héritage familial. Comme l'a fait remarquer un héritier suisse lors d'une table ronde d'UBS : "Je voulais construire quelque chose qui m'appartienne, tout en respectant les fondements qui m'ont amené ici".
La décision de créer ou non un family office est souvent l'un des choix les plus importants que font les familles fortunées. Un grand nombre de facteurs influencent cette décision. Dans cet article, nous examinons trois d'entre eux en comparant quatre familles fortunées et leurs approches de la gestion de leur fortune.
María Asunción Aramburuzabala a créé le family office Tresalia Capital après que son père Pablo - vice-président exécutif de Grupo Modelo, le brasseur de la bière Corona que son propre père Felix avait fondé après la révolution mexicaine - est décédé inopinément d'un cancer en 1995, à l'âge de 63 ans, sans plan de succession finalisé. Aujourd'hui, sa fortune est estimée à $8,2 milliards d'euros, ce qui fait d'elle la femme la plus riche du Mexique et la deuxième d'Amérique latine après le magnat chilien de l'exploitation minière Iris Fontbana. Son histoire est riche de trois enseignements précieux pour les créateurs de family offices d'aujourd'hui.
Pour les familles très fortunées, une banque familiale représente à la fois un cadre conceptuel puissant et, dans certains cas, une approche formellement structurée du déploiement du capital. Plus qu'un simple outil financier, la banque familiale jette les bases d'un héritage qui va bien au-delà des chiffres du bilan. Nous explorons ici ce modèle, expliquons comment il s'intègre dans les opérations du family office et mettons en lumière les considérations clés que les créateurs de family offices modernes doivent comprendre lorsqu'ils mettent en œuvre cette approche qui a fait ses preuves.
Depuis des siècles, les familles très fortunées s'appuient sur des équipes spécialisées pour gérer leurs affaires financières. Les méthodes, la portée opérationnelle et la sophistication de ces équipes ont considérablement évolué en réponse aux changements économiques, aux avancées technologiques et à l'évolution des opportunités mondiales. En examinant ces transitions, nous tirons des enseignements précieux pour les propriétaires de patrimoine qui créent des family offices à l'ère moderne.
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