La numérisation figure en bonne place dans les rapports annuels les plus récents publiés par quatre fonds souverains de premier plan. Le GIC de Singapour, Le Fonds d'investissement public (PIF) de l'Arabie saoudite), le Autorité d'investissement d'Abu Dhabi (ADIA)et le Government Pension Fund Global (GPFG) de Norvège, géré par Norges Bank Investment Management (NBIM).
À en juger par leurs structures organisationnelles, il est clair que ces ETS mettent l'accent sur les capacités numériques :
- Le PIF dispose d'un département numérique et technologique spécialisé qui a mené à bien 50 projets technologiques importants en 2023.
- Le GIC dispose d'équipes spécialisées dans la stratégie des données.
- ADIA dispose d'une équipe de recherche quantitative et de développement composée en grande partie d'experts dans les domaines liés aux données. ADIA Lab, un institut de recherche indépendant axé sur les données et la science informatique, a été lancé en 2023.
- La NBIM ne semble pas disposer d'un département axé spécifiquement sur les données et la technologie, mais il convient de noter qu'un peu moins d'un tiers (206) des 676 employés de l'organisation travaillent dans le domaine de la technologie et des opérations.
Selon ces rapports, ces fonds souverains canalisent ces ressources organisationnelles vers trois thèmes principaux qui émergent à mesure qu'ils adoptent la numérisation et l'analyse :
01 Amélioration de la prise de décision grâce aux données
Dans leurs rapports annuels, les quatre fonds souverains soulignent à plusieurs reprises un objectif primordial consistant à utiliser les données pour prendre des décisions d'investissement meilleures et plus éclairées. Ils visent tous à tirer parti d'analyses avancées reposant sur des technologies de pointe telles que l'apprentissage automatique. Par exemple :
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- Le PIF s'appuie fortement sur des ensembles de données complets et des analyses prédictives pour orienter son portefeuille vers ses objectifs Vision 2030 et soutenir la diversification économique de l'Arabie saoudite.
- GIC traite les données comme une pierre angulaire de la prise de décision, en mettant l'accent sur les connaissances fondées sur l'IA. L'organisation dispose de sa propre application d'IA générative, ChatGIC. L'organisation a souligné que l'intégration des données dans toutes les catégories d'actifs permet de réagir rapidement et en connaissance de cause à l'évolution des conditions, ce qui renforce sa stratégie visant à équilibrer le risque et la récompense.
- La NBIM dispose d'une stratégie interne en matière d'IA - impliquant une collaboration avec d'importants fournisseurs de modèles linguistiques - afin de gagner en efficacité, d'améliorer la gestion des risques et d'obtenir les rendements les plus élevés possibles.
- ADIA a noté que les analyses avancées permettent d'approfondir la connaissance d'actifs complexes tels que l'immobilier et le capital-investissement. ADIA a également souligné comment les données informent également ses engagements environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
02 Efficacité et souplesse opérationnelles
Pour gérer leurs énormes portefeuilles, ces fonds souverains s'appuient sur des milliers de membres d'équipe, de fournisseurs et de gestionnaires d'actifs externes. Les fonds déploient des efforts considérables pour rationaliser numériquement la façon dont toutes ces parties prenantes travaillent ensemble, en particulier en ce qui concerne le suivi et le reporting.
- 2023 semble avoir été l'une des plus grandes années de PIF en termes de numérisation des processus. Au sein de son écosystème numérique, il a automatisé 50 processus clés afin d'améliorer l'efficacité et la fiabilité de ses rapports financiers. Le fonds consolide et analyse désormais les données financières de plus de 250 entités en temps réel, améliorant ainsi le temps de génération des rapports et leur précision. PIF a également lancé sa plateforme SANAM, qui soutient la division d'investissement du fonds avec des outils de collaboration, des approbations électroniques et plus de 110 processus automatisés. En outre, l'outil Asset Managers Gate du fonds améliore la collaboration avec les gestionnaires de fonds externes. Au total, PIF a déclaré avoir épargné à son équipe plus de 15 000 heures de travail grâce à ces solutions numériques.
- Pour les rapports, GIC utilise l'IA générative pour produire les premières ébauches de rapports d'investissement pour les gestionnaires de portefeuille, en s'appuyant sur diverses sources de données pour améliorer l'efficacité.
- Conformément à sa stratégie en matière d'IA, la NBIM a souligné les efforts déployés pour utiliser l'IA afin de traiter les données à des fins de suivi. En ce qui concerne les rapports, les outils numériques aident à produire des informations complètes et à garantir la transparence pour les parties prenantes.
- Les équipes de middle et back-office d'ADIA ont poursuivi leur projet d'amélioration et d'affinement de la gestion et de la présentation des données afin de garantir que l'organisation dispose d'informations complètes, opportunes et compréhensibles. De même, les fonctions de soutien d'ADIA cherchent en permanence des moyens d'utiliser de nouveaux outils numériques pour simplifier les tâches administratives et favoriser la collaboration.
03 Cybersécurité et gestion des risques informatiques
Les fonds souverains gérant des portefeuilles vastes et complexes, une cybersécurité et une gestion des risques informatiques solides sont essentielles pour protéger les données sensibles et garantir la stabilité opérationnelle. Trois des fonds ont mis en avant des mesures ciblées pour protéger leurs systèmes et renforcer leur capacité de résistance face à l'évolution des menaces numériques :
- PIF a mis en place un centre de données de niveau 4 et a obtenu la classification Cloud de classe C, la norme de sécurité la plus élevée, afin de renforcer la cybersécurité, la résilience opérationnelle et l'intégrité des données.
- Le GIC dispose d'une équipe dédiée de professionnels de la cybersécurité et de la gestion des risques informatiques qui maintiennent des capacités de cyberdéfense à plusieurs niveaux et supervisent les opérations technologiques. Leur approche de la cybersécurité est basée sur une "défense en profondeur", mettant en œuvre des mesures de protection à travers les systèmes et les réseaux, y compris des pare-feu, des systèmes de détection d'intrusion, le cryptage des données et des contrôles d'accès sécurisés. Des programmes de formation à la cybersécurité sont régulièrement organisés pour le personnel afin de favoriser une culture de sensibilisation à la cybersécurité.
- La NBIM dispose d'une unité organisationnelle, le Centre de cybersécurité, et considère les systèmes informatiques qui soutiennent l'établissement des rapports financiers comme une question clé de l'audit. Les auditeurs ont évalué les contrôles sur la gestion de l'accès et les changements de système, ainsi que les systèmes tiers et les rapports de contrôle des organisations pour les prestataires de services externes.
Adaptation des stratégies numériques des fonds souverains pour les investisseurs privés et les family offices
Bien que les fonds souverains opèrent sous le contrôle de l'État et détiennent des portefeuilles de plusieurs milliards de dollars, leur évolution numérique est riche d'enseignements pour les personnes fortunées et les family offices. Tous deux partagent le besoin de préserver leur patrimoine à long terme, de disposer d'une visibilité claire sur leurs divers actifs et de pouvoir agir de manière décisive. Les investissements des fonds souverains dans l'analyse et l'infrastructure permettent de relever les défis auxquels sont confrontés les investisseurs privés : données fragmentées entre les différents dépositaires, perspectives tardives et processus inefficaces.
Les détenteurs de patrimoine privé n'ont toutefois pas l'envergure et les contraintes réglementaires des fonds souverains et ont une longueur d'avance en termes d'agilité - à condition d'être équipés des bons outils. En adaptant à la numérisation des approches de niveau fonds souverains, les UHNWI peuvent améliorer la surveillance de leur portefeuille, optimiser les rendements et aligner leurs investissements sur leurs valeurs personnelles ou philanthropiques tout en évitant la complexité de la surveillance gouvernementale.
Partenariat avec Altoo : Une voie rapide vers des capacités numériques de niveau SWF
Pour les UHNWI et les family offices, reproduire les capacités numériques des fonds souverains n'implique pas nécessairement de créer des systèmes internes à partir de zéro. La plateforme Altoo Wealth offre une solution sophistiquée mais accessible qui reflète les capacités clés des fonds souverains tout en mettant l'accent sur le patrimoine privé. Ses fonctions d'agrégation automatisée des données, d'analyse en temps réel et de collaboration sécurisée sont comparables à l'infrastructure de GIC, PIF, ADIA et NBIM - sans les frais généraux.
Comme le souligne le rapport de l'ADIA, "la technologie continue de transformer l'activité d'investissement", exigeant "de nouvelles compétences pour saisir les opportunités qui évoluent rapidement". Altoo comble ce fossé en permettant aux propriétaires de patrimoine d'agir avec la précision et la rapidité d'un fonds souverain. En s'associant à Altoo, les familles fortunées peuvent distiller le meilleur des stratégies des fonds souverains - des décisions basées sur des données, un suivi complet et une agilité opérationnelle - pour répondre à leurs objectifs uniques.
Pour tirer parti de ces avantages inspirés des fonds souverains, les UHNWI et les family offices peuvent prendre des mesures pratiques avec Altoo :
- Centraliser les données pour un contrôle global: Utilisez la plateforme pour regrouper les données sur les actifs bancaires et non bancaires et obtenez un tableau de bord unifié pour surveiller les performances et les corrélations, en veillant à ce qu'aucune opportunité ne soit manquée.
- Tirer parti de l'analyse pour prendre des décisions plus intelligentes: Utilisez le suivi des performances en temps quasi réel de la plateforme pour contrôler les rendements de manière dynamique.
- Rationaliser les opérations grâce à l'automatisation: Adopter le rapprochement et le reporting automatisés de la plateforme afin de réduire les efforts manuels et de libérer du temps pour la stratégie tout en maintenant l'exactitude.
- Collaborer en toute sécurité entre les générations: Utilisez l'accès multi-utilisateurs sécurisé de la plateforme pour impliquer les membres de la famille ou les conseillers, en favorisant l'alignement sans compromettre la confidentialité.
Construire un héritage de précision et d'impact
Des fonds souverains comme GIC, PIF, ADIA et GPFG démontrent comment la numérisation et l'analyse peuvent transformer la gestion du capital, offrant une source d'inspiration pour les UHNWI et les family offices. L'accent mis par les fonds sur les décisions basées sur les données, l'infrastructure robuste et l'agilité opérationnelle répond aux défis universels de la richesse que la plateforme Altoo Wealth est conçue pour résoudre. En s'associant à Altoo, les propriétaires de patrimoine peuvent adopter ces forces institutionnelles, adaptées à leurs besoins, afin de s'assurer que leurs héritages financiers et philanthropiques prospèrent dans un paysage en constante évolution.
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