Cet article traite de la dynamique du marché, des technologies de rupture et des investissements éthiques dans la gestion d'actifs et de patrimoine pour les UHNWI et les HNWI.
Voici quelques-uns des points saillants adaptés aux Ultra-High-Net-Worth Individuals (UHNWI) et aux High-Net-Worth Individuals (HNWI) :
Un changement dans la dynamique du marché
Les actifs mondiaux sous gestion (AUM) ont connu une baisse significative en 2022, tombant à $115,1 trillions, soit une diminution notable de 10% par rapport au pic de $127,5 trillions atteint en 2021. Il s'agit de la baisse la plus importante observée au cours des dix dernières années. Toutefois, le bon côté des choses réside dans les projections pour 2027, où l'on s'attend à ce que les actifs sous gestion atteignent le chiffre impressionnant de $147,3 trillions, ce qui correspond à un taux de croissance annuel composé de 5%.
Une entreprise de gestion des déchets sur six pourrait fusionner ou cesser ses activités d'ici 2027 en raison des bouleversements que connaît le secteur.
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Adopter les technologies de rupture
- La vague de transformation numérique n'est pas simplement une tendance, c'est désormais une nécessité. Plus de 90% des gestionnaires d'actifs ont déjà intégré des technologies disruptives telles que l'IA, le big data et la blockchain dans leurs opérations.
- Les robots-conseillers, qui se développent à un rythme phénoménal, devraient gérer des actifs d'une valeur de 1 400 milliards de dollars d'ici à 2027, ce qui représente un bond considérable par rapport aux 1 500 milliards de dollars enregistrés en 2022.
Alors que les économies mondiales se préparent à entrer dans de nouvelles phases de croissance, PwC prévoit que les revenus mondiaux de l'AWM atteindront $622,1 milliards d'euros d'ici 2027. Les marchés privés sont également la force motrice de cette montée en puissance. D'ici 2027, ils devraient représenter près de la moitié des recettes mondiales de l'AWM, contre 37,6% en 2020.
Les marchés émergents détiennent la clé
Des changements géographiques dans la croissance deviennent évidents. La région Asie-Pacifique, associée aux marchés émergents d'Afrique et du Moyen-Orient, sera probablement à l'avant-garde de la croissance des actifs sous gestion. En particulier, les taux de croissance de la région Asie-Pacifique devraient dépasser ceux de l'Amérique du Nord de 50% d'ici à 2027.
Investissements éthiques et recherche d'objectifs
Le paysage de l'investissement n'est plus uniquement axé sur les rendements financiers. Un mouvement important se dessine, qui met l'accent sur l'alignement de la richesse sur les objectifs sociétaux. Les considérations ESG, associées aux initiatives en matière de diversité, d'équité et d'inclusion (DE&I), deviennent primordiales. L'enquête de PwC révèle une demande croissante d'informations transparentes sur l'impact sociétal et environnemental des entreprises, ainsi qu'une pression accrue sur les institutions pour qu'elles prennent en compte les préoccupations liées à la diversité, à l'équité et à l'inclusion.
L'adoption de progrès technologiques, la diversification des actifs et l'intégration de stratégies axées sur des objectifs précis pourraient stimuler une croissance durable.
L'environnement actuel présente aux UHNWI et aux HNWI à la fois des défis et des opportunités. Pour naviguer sur ce terrain dynamique, une approche stratégique basée sur des données et des conseils d'experts sera cruciale. Analysons chaque aspect pour une meilleure compréhension.
Comprendre le nouveau paysage de la gestion d'actifs et de patrimoine
Dans le monde dynamique de la gestion d'actifs et de patrimoine, les changements peuvent être rapides et transformateurs. Pour naviguer efficacement sur ce terrain, il est nécessaire de bien comprendre les tendances récentes du marché et leurs implications plus larges, en particulier pour les UHNWI et les HNWI.
Les conséquences de la baisse des actifs sous gestion en 2022
L'année 2022 a été marquée par une baisse significative des actifs mondiaux sous gestion (AUM), un déclin sans précédent au cours de la dernière décennie. Mais quelles sont les causes de cette récession et quelles en sont les répercussions plus générales ?
Les implications financières mondiales et le rôle des facteurs géopolitiques :
La diminution des actifs sous gestion a exercé une pression notable sur le marché financier mondial. De tels changements ne peuvent être considérés isolément. Divers facteurs géopolitiques, des guerres commerciales aux récessions mondiales, ont joué un rôle crucial dans ce déclin. Ces événements géopolitiques ont historiquement contribué à la volatilité du marché, qui à son tour influence les décisions d'investissement des UHNWI et des HNWI.
L'évolution des différents portefeuilles d'investissement :
Les différentes classes d'actifs et les portefeuilles d'investissement ont connu des niveaux de volatilité variés en 2022. Par exemple, alors que certaines classes d'actifs traditionnelles ont pu être touchées, d'autres, en particulier celles des marchés émergents ou des secteurs technologiques, ont fait preuve de résilience. De telles tendances permettent aux UHNWI et aux HNWI de savoir où se trouvent les opportunités au milieu des défis.
Résurgence prévue d'ici 2027
Bien que le recul de 2022 ait été important, les projections du secteur laissent entrevoir un retournement de situation dans les années à venir.
Facteurs contribuant à l'optimisme :
Plusieurs éléments pourraient favoriser cette croissance anticipée. Les changements réglementaires, les innovations technologiques et l'évolution vers des pratiques d'investissement plus durables devraient jouer un rôle central. Pour les particuliers et les grandes fortunes, cela pourrait signifier une ère d'investissements diversifiés, allant au-delà des actifs traditionnels vers des territoires plus innovants.
Les secteurs ou classes d'actifs susceptibles d'être à l'origine de cette expansion :
Certaines industries sont prêtes à potentiellement mener cette reprise. Il s'agit notamment des énergies renouvelables, des biotechnologies et même des domaines technologiques émergents comme l'IA et la blockchain. Les investisseurs fortunés peuvent trouver des opportunités prometteuses sur les marchés privés, qui étaient autrefois considérés comme des investissements alternatifs.
Si le paysage de la gestion d'actifs et de patrimoine subit d'importantes fluctuations, il ouvre des voies riches en possibilités.
Évolution et avenir des sociétés de gestion d'actifs et de patrimoine
Dans la sphère en constante évolution de la gestion d'actifs et de patrimoine, le sol sous lequel évoluent les entreprises est mouvant, signe à la fois de bouleversements et d'opportunités. La résistance et l'adaptabilité du secteur seront mises à l'épreuve dans les années à venir. Ceci est particulièrement pertinent pour les UHNWI et les HNWI, qui peuvent gagner ou perdre de manière significative en fonction des trajectoires prises par ces entreprises.
Le sort d'une entreprise de gestion des déchets sur six
C'est un chiffre choquant, mais qui doit être pris au sérieux. Les initiés du secteur prévoient qu'une entreprise de gestion des déchets sur six pourrait fusionner ou fermer d'ici à 2027.
Précédents historiques : Ce que les fusions et les fermetures signifient pour l'industrie:
Historiquement, de telles consolidations ont indiqué la maturité et la saturation du marché. Par exemple, une vague similaire de fusions a été observée au début des années 2000 dans le secteur technologique. Dans le secteur de la gestion des actifs agricoles, cela pourrait signifier que les entreprises s'efforcent d'être plus efficaces, de mieux répartir leurs ressources et d'élargir leur clientèle. Toutefois, elle met également en évidence la concurrence intense et l'amenuisement des marges bénéficiaires.
Des opportunités se présentent pour les HNWI et les UHNWI :
Si ces changements peuvent sembler inquiétants à première vue, ils pourraient ouvrir un champ de possibilités pour les particuliers fortunés. Les fusions se traduisent souvent par des services plus complets, une présence mondiale et des produits d'investissement innovants. En outre, le paysage concurrentiel pourrait offrir de meilleures structures de frais et des services personnalisés, les sociétés se disputant l'attention des clients fortunés.
Fusions, acquisitions et tendance à la consolidation
La tendance aux fusions-acquisitions n'est pas nouvelle, mais son accélération dans le secteur de l'AWM est remarquable.
Avantages de la consolidation pour les investisseurs :
- Des offres de produits diversifiées : Les entités fusionnées réunissent souvent leurs meilleures offres, ce qui permet aux investisseurs de disposer d'un éventail plus large d'options d'investissement.
- Expertise et spécialisation : Une société consolidée pourrait potentiellement offrir une expertise dans différentes classes d'actifs, répondant ainsi aux divers besoins des UHNWI et des HNWI.
- Une portée mondiale : Les entreprises fusionnées pourraient avoir des bureaux dans le monde entier, offrant à leurs clients une vision globale du marché et des opportunités d'investissement.
Les pièges de la consolidation pour les investisseurs :
- Un service moins personnalisé : Avec l'augmentation de la taille des entreprises, les services risquent de devenir plus génériques, ce qui pourrait nuire à la satisfaction des clients.
- Frais généraux opérationnels : Les grandes entreprises peuvent parfois être confrontées à des obstacles bureaucratiques, ce qui peut avoir une incidence sur la rapidité et la souplesse de la prise de décision.
- Défis en matière d'intégration : La fusion de cultures d'entreprise et de structures opérationnelles différentes pourrait entraîner des perturbations temporaires susceptibles d'affecter la prestation de services à court terme.
Dans cette phase de transformation de l'industrie des AWM, les UHNWI et HNWI doivent rester informés, agiles et ouverts à de nouveaux paradigmes d'investissement. L'évolution du paysage s'accompagne d'opportunités et de défis. Rester à l'avant-garde de ces changements, comprendre leurs implications et adapter les stratégies en conséquence sera essentiel pour une croissance soutenue et la préservation du patrimoine.
Perturbations technologiques dans la gestion de patrimoine
L'ère numérique continue de remodeler de nombreux secteurs, et la gestion de patrimoine ne fait pas exception. Ces dernières années, le passage des stratégies traditionnelles de gestion d'actifs à des stratégies plus axées sur la technologie a été frappant. Pour les UHNWI et les HNWI, cette transition est potentiellement synonyme d'une approche plus efficace, personnalisée et axée sur les données pour la gestion de leur patrimoine.
Au-delà de la banque traditionnelle - La révolution de l'IA et du Big Data
Le temps où l'intuition humaine et l'analyse des données fondamentales dominaient les décisions bancaires et d'investissement est révolu. Aujourd'hui, la double puissance de l'intelligence artificielle (IA) et du big data révolutionne le secteur de la gestion de patrimoine.
- Comment l'IA et le big data affinent les stratégies d'investissement pour les UHNWI et les HNWI :
- Des informations fondées sur des données : Le big data offre une vision granulaire du marché, permettant aux gestionnaires de patrimoine de repérer des tendances, des anomalies et des opportunités qui auraient pu passer inaperçues auparavant.
- Analyse prédictive : Les algorithmes d'IA peuvent prédire les mouvements du marché sur la base de vastes ensembles de données, offrant aux UHNWI et HNWI une chance de potentiellement devancer les changements du marché.
- Personnalisation : Le profil, la propension au risque et les objectifs de chaque investisseur peuvent être analysés en profondeur, ce qui garantit que les recommandations d'investissement sont hautement personnalisées.
L'essor des robots-conseillers
Les plateformes d'investissement automatisées, communément appelées robo-advisers, se sont solidement implantées dans le secteur de la gestion d'actifs. Leur promesse réside dans leur efficacité, leur rentabilité et leur capacité à démocratiser le conseil en investissement.
- Le conseil en investissement personnalisé et ce qu'il signifie pour les HNWI et les UHNWI :
- Le rapport coût-efficacité : Les robots-conseillers, étant automatisés, facturent généralement des frais moins élevés que leurs homologues humains. Cela se traduit potentiellement par des rendements plus élevés pour les investisseurs.
- Recommandations fondées sur des données : Les robots-conseillers fondent leurs suggestions sur des algorithmes qui analysent les données du marché en temps réel. Cela garantit que les conseils sont actuels et pertinents.
- Accessibilité et contrôle : Ces plateformes sont souvent accessibles 24 heures sur 24, ce qui permet aux investisseurs de contrôler et d'ajuster leurs portefeuilles lorsqu'ils le jugent nécessaire.
