01 Le nombre de millionnaires n'a jamais été aussi élevé
Selon l'étude de Capgemini Rapport sur la richesse mondiale 2024Selon le rapport, le nombre mondial d'individus disposant d'un patrimoine d'au moins $1 million (hors résidences principales) a atteint le chiffre record de 22,6 millions en 2023, soit une hausse de 5,1% par rapport à 2022. Leur richesse totale a également atteint un niveau record, augmentant de 4,7% pour atteindre $86,8 trillions - le chiffre le plus élevé depuis la création du rapport en 1997.
Capgemini a attribué cette croissance record à l'augmentation des taux d'épargne, aux bonnes performances des marchés boursiers et à un taux d'inflation annuel moyen plus faible - bien que relativement élevé - de 5,9%.
La baisse des prix de l'immobilier, entre autres facteurs, a limité la croissance de la richesse en 2023. Cependant, le principal moteur de l'augmentation de la richesse des millionnaires a été la forte performance du marché boursier, qui a rebondi fortement après une année 2022 morose.
Capgemini a souligné la bonne performance des principaux indices boursiers en 2023 :
- NASDAQ (États-Unis) : +43%
- S&P 500 (États-Unis) : +24%
- DAX (Allemagne) : +20%
- CAC 40 (France) : +16%
Bon nombre de ces millionnaires devraient rejoindre les rangs des particuliers très fortunés (UHNWI), dont la population mondiale atteindra 626 619 en 2023, soit une augmentation de 4,2% par rapport à 2022, selon The Wealth Report 2024 de Knight Frank.
Le cabinet immobilier a constaté que le nombre d'UHNWI en Amérique du Nord a connu la plus forte augmentation de 2022 à 2023 (+7,2%), suivi par le Moyen-Orient (+6,2%) et l'Afrique (+3,8%). L'Amérique latine est la seule région à connaître une baisse des UHNWI (-3,6%).
La Turquie est en tête de la croissance mondiale des nouveaux UHNWI, avec une augmentation de 9,7%, suivie par les États-Unis (+7,9%), l'Inde (+6,1%), la Corée du Sud (+5,6%) et la Suisse (+5,2%). Knight Frank prévoit une augmentation mondiale de 28,1% de la population UHNWI d'ici 2028.
Les États-Unis restent le pays qui compte le plus grand nombre de millionnaires, avec 7,43 millions en 2023. Le Japon et l'Allemagne arrivent en deuxième et troisième position, avec respectivement 3,78 millions et 1,65 million de millionnaires.
La richesse mondiale en hausse
Le Global Wealth Report 2024 de l'UBS suggère que
- L'inégalité des richesses n'est pas aussi répandue qu'il n'y paraît. En Suisse, par exemple, l'inégalité de la richesse en 2023 a diminué de 4,6% par rapport à 2008. En Allemagne, elle a diminué de 5,4% au cours de la même période.
- Les possibilités d'avancement économique restent importantes dans le monde entier, une personne sur trois accédant à l'échelon supérieur de l'échelle des richesses en l'espace d'une décennie. Les auteurs notent que l'inégalité des richesses tend à augmenter dans les pays en développement et à diminuer dans les pays industrialisés.
Une augmentation de 4,2% de la richesse mondiale (mesurée en dollars américains par rapport à 2022) est venue compléter ce tableau positif. La croissance de la richesse en glissement annuel a été la plus prononcée au Moyen-Orient, en Europe et en Afrique, où UBS a mesuré une augmentation de 4,8%. La croissance de la richesse dans les Amériques s'est établie à une moyenne impressionnante de 3,6%.
Les économistes d'UBS ont donné une description nuancée de la croissance de la richesse en Europe :
- L'Asie, où il a augmenté de 4,4% en glissement annuel, s'accompagne d'un endettement qui a augmenté de 192% depuis 2008, soit pas moins de 20 fois plus qu'en Europe, au Moyen-Orient et en Afrique au cours de la même période.
- La Suisse, où elle a augmenté de 3,4% d'une année sur l'autre lorsqu'elle est mesurée en dollars américains. En revanche, mesurée en francs suisses, la prospérité suisse s'est contractée de près de 6%. Le franc suisse s'est fortement apprécié vers la fin de l'année 2023 et les investissements libellés dans d'autres monnaies ont perdu de leur valeur en francs suisses.
- La Turquie, qui arrive en tête de tous les pays avec une hausse moyenne de plus de 157% d'une année sur l'autre, mesurée dans la monnaie locale qui s'est effondrée. L'inflation élevée a incité de nombreux Turcs à investir leurs économies sur les marchés des capitaux et dans des catégories de biens durables comme l'immobilier, dont les prix ont fortement augmenté. Il en a résulté une hausse spectaculaire de la prospérité nominale.
- Europe, où des tendances très différentes en matière de richesse sont apparues depuis la crise financière de 2008. Alors que les habitants de Scandinavie et d'Europe centrale s'enrichissent, ceux d'Europe du Sud sont à la traîne. L'Italie, l'Espagne et la Grèce sont, avec le Japon, les seuls pays où la richesse mesurée en dollars américains a diminué depuis 2010.
La Suisse, où les actifs moyens par habitant s'élèvent à 1.4T709.612 USD, occupe la première place sur l'échelle de la prospérité nationale, devançant le Luxembourg (1.4T607.524 USD par habitant) et Hong Kong (1.4T582.000 USD par habitant). Aux États-Unis, les gains des marchés boursiers technologiques ont été le principal moteur de l'augmentation de la richesse américaine par habitant, qui s'élève aujourd'hui à 1.464.862 USD.
À retenir
Ces rapports 2024 brossent un tableau optimiste d'une prospérité croissante, tirée par des performances boursières robustes et un nombre croissant de millionnaires et d'IHU.
