Parmi les family offices interrogés dans le cadre de l'enquête Campden Wealth/AlTi Tiedemann Global Family Office Operational Excellence Report 2025 (en anglais), 94% ont déclaré avoir externalisé des services informatiques. Seuls les services juridiques et la planification fiscale ont été plus fréquemment externalisés (96% dans les deux cas). Dans le même temps, la cybersécurité est apparue comme un domaine de croissance clé, 22% des family offices l'ayant ajoutée à leur portefeuille de services au cours des deux dernières années.
La combinaison de l'externalisation généralisée de l'informatique et de l'attention croissante portée à la cybersécurité crée une opportunité stratégique. Si les services informatiques des family offices prennent de nombreuses formes, une approche pour les exploiter se démarque : la collaboration avec une plateforme de patrimoine numérique SaaS (Software-as-a-Service) avancée et axée sur la sécurité. De tels partenariats répondent aux objectifs généraux d'externalisation des family offices tout en répondant à leurs besoins en matière de cybersécurité et aux exigences des propriétaires de patrimoine en matière d'expérience.
Une vue d'ensemble : Ce que les bureaux familiaux externalisent et pourquoi
Même les plus grands family offices ont largement recours à l'externalisation. Ils le font pour accéder à une expertise spécialisée, gérer les coûts et maintenir une flexibilité opérationnelle. Les moteurs stratégiques sont clairs :
- Accès à l'expertise: Les exigences complexes telles que la planification fiscale multi-juridictionnelle ou la conformité réglementaire dépassent souvent ce qu'il est pratique de maintenir en interne.
- Rapport coût-efficacité: L'externalisation réduit les frais généraux d'exploitation. Elle élimine la nécessité d'embaucher et de conserver du personnel hautement spécialisé pour des besoins intermittents.
- Évolutivité: Les partenariats externes permettent aux family offices de s'adapter rapidement à l'évolution des besoins - nouvelles classes d'actifs, évolution de la réglementation ou croissance de la famille - sans restructuration interne majeure.
Les données de Campden Wealth montrent des schémas clairs dans les activités que les family offices choisissent d'externaliser :
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- Fortement externalisé (86-96%): Services juridiques, planification fiscale, services informatiques, cybersécurité et planification successorale.
- Modérément externalisé (70-79%): Gestion des investissements, diligence raisonnable, gestion des risques et comptabilité.
- Le moins externalisé (sous 70%): Fonctions touchant à l'identité et aux relations fondamentales de la famille - gouvernance, planification de la transition, planification de la succession, engagement et éducation de la famille. Les services de conciergerie sont les moins bien classés avec seulement 35%, ce qui reflète leur nature personnelle.
Cette hiérarchie illustre l'approche stratégique des family offices : externaliser l'expertise technique tout en gardant le contrôle des fonctions critiques pour les relations. Même en cas d'externalisation poussée, les family offices conservent un rôle crucial de coordination. Ils veillent à ce que les prestataires externes s'alignent sur les objectifs de la famille et gèrent les conflits d'intérêts potentiels. Par exemple, les family offices s'occupent généralement directement des négociations sur les frais des gestionnaires d'investissement. Ils évitent ainsi que les conseillers externes fassent passer leurs propres intérêts avant ceux de la famille. Cette coordination permet de s'assurer que les capacités externalisées servent les objectifs et les valeurs propres à la famille.
Une plateforme numérique avancée pour le patrimoine : Une base stratégique pour l'externalisation de l'informatique des family offices
Sur la base des capacités technologiques auxquelles les family offices accordent la priorité et de leurs principales préoccupations concernant la mise en œuvre de la technologie, une plateforme numérique de gestion de patrimoine avancée qui combine plusieurs fonctions peut être l'option d'externalisation informatique la plus stratégique qui soit. Plutôt que de gérer des fournisseurs et des systèmes distincts, une plateforme complète crée une base unifiée qui renforce pratiquement toutes les fonctions du family office.
Les quatre technologies les plus importantes pour les entreprises familiales
L'étude de Campden montre que les capacités technologiques les plus utilisées par les family offices en 2024 sont les suivantes :
- Stockage de données dans le cloud (85% des répondants à l'enquête)
- Gestion des documents (66%)
- Accès mobile aux données (64%)
- Rapport consolidé sur la performance des investissements (64%, en forte hausse par rapport à 47% en 2023)
Les principales préoccupations des family offices en matière de technologie
Les données de Campden montrent que les principales préoccupations des family offices en matière de technologie ne concernent pas seulement la technologie elle-même. Ils s'inquiètent également des processus liés à la technologie et de la manière dont leurs collaborateurs l'utilisent. Plus précisément, les flux de travail basés sur des feuilles de calcul - qui sont une solution technologique, mais dépassée - et les processus de saisie manuelle des données qui les accompagnent sont deux des trois principales préoccupations des family offices à l'égard de la technologie.
Cette constatation met en lumière un point essentiel : les family offices ne sont pas confrontés à des problèmes de sophistication technologique. Ils sont confrontés à des processus obsolètes, à forte intensité de main-d'œuvre, qui sont source d'inefficacité et de risques.
Il est clair que l'amélioration de la façon dont les membres de l'équipe utilisent, stockent et accèdent aux feuilles de calcul passe à côté de l'opportunité fondamentale. Les family offices devraient plutôt envisager d'adopter une plateforme SaaS avancée de gestion de patrimoine numérique qui élimine entièrement les flux de travail manuels. Une plateforme complète conçue spécifiquement pour les besoins des family offices peut répondre à toutes les préoccupations technologiques majeures tout en offrant les capacités qu'ils recherchent activement.
Découvrez comment la plateforme Altoo Wealth permet d'atteindre cet objectif :
| Les priorités technologiques du family office... | ... réalisé avec Altoo |
|---|---|
| Stockage de données dans le nuage | L'avantage du nuage privé. Altoo stocke les données dans un nuage privé dans un centre de données suisse de niveau 4. |
| Gestion des documents | Rationalisation. Les fichiers numériques importants, tels que les contrats ou les polices d'assurance, peuvent être rattachés logiquement aux éléments de patrimoine appropriés. |
| Accès mobile aux données | Fourni grâce à l'application mobile Altoo, simple d'utilisation et ultra-sécurisée. |
| Rapport consolidé sur la performance des investissements | Unification de tous les actifs. Altoo existe pour simplifier les patrimoines complexes détenus dans les portefeuilles les plus divers d'actifs bancables et non bancables. |
| Les préoccupations technologiques des entreprises familiales... | ... adressée à Altoo |
|---|---|
|
Recours aux feuilles de calcul Agrégation manuelle des données |
Éliminés. Les données patrimoniales sont directement intégrées à la plateforme via des API sécurisées, ce qui permet une agrégation automatisée, une analyse en temps quasi réel et un reporting dynamique sans intervention manuelle. |
|
Coût des nouvelles technologies Fidéliser le personnel informatique |
Prévisible et géré. Le modèle SaaS fournit une technologie de niveau entreprise pour un prix fixe transparent, la maintenance, les mises à jour de sécurité et le support technique étant pris en charge par l'équipe spécialisée d'Altoo. |
| Trop d'applications à solution unique | Consolidé. Altoo intègre la gestion de portefeuille, le reporting, le stockage de documents et la communication avec les familles dans une plateforme complète, éliminant ainsi la nécessité de gérer des relations avec de multiples fournisseurs et des silos de données. |
|
Gestion du changement Formation du personnel |
Réduit au minimum. L'interface intuitive ne nécessite qu'une formation minimale, permettant aux membres de la famille et au personnel d'accéder aux informations essentielles, quelles que soient leurs connaissances techniques. |
| Stockage des documents | Intégré de manière transparente. Les documents se rattachent directement aux éléments pertinents du patrimoine - investissements, entités, membres de la famille - créant ainsi une organisation logique qui reflète le fonctionnement réel des family offices. |
| Gestion de l'identité et de l'accès | Qualité d'entreprise. Les autorisations personnalisables des utilisateurs et l'authentification multifactorielle garantissent des contrôles d'accès appropriés, avec des pistes d'audit détaillées pour la conformité et la surveillance. |
L'effet multiplicateur stratégique
En choisissant une plateforme de gestion de patrimoine numérique avancée comme pierre angulaire de l'externalisation informatique, les family offices débloquent une valeur qui va bien au-delà des services technologiques traditionnels. La plateforme devient le système nerveux central qui renforce toutes les autres fonctions. Les gestionnaires d'investissement travaillent avec des données de portefeuille complètes et en temps quasi réel. Les conseillers fiscaux ont accès à des rapports automatisés. Les membres de la famille, toutes générations confondues, utilisent des interfaces conçues spécifiquement pour les besoins de la gestion de patrimoine.
Cette approche intégrée peut transformer fondamentalement le mode de fonctionnement du family office. Au lieu de coordonner plusieurs fournisseurs de technologie - chacun ayant des systèmes, des protocoles de sécurité et des calendriers de mise à jour différents - le family office s'associe à un fournisseur unique. Ce fournisseur offre des capacités de niveau entreprise tout en comprenant les besoins spécifiques des familles très fortunées.
Les avantages qui en découlent sont considérables : réduction des frais généraux de gestion des fournisseurs, élimination des silos de données, renforcement de la sécurité grâce à des protocoles unifiés et rationalisation de la formation des utilisateurs. Plus important encore, la base technologique s'adapte de manière transparente à la complexité croissante de la famille, qu'il s'agisse de nouvelles générations, d'entités supplémentaires ou de classes d'actifs élargies.
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