Ian, il semble que la WealthTech soit en plein essor. La demande croissante des gestionnaires de patrimoine pour des outils technologiques innovants, la recherche d'une plus grande efficacité et l'amélioration de l'expérience client sont à l'origine du succès de nombreuses entreprises fintech.
Qu'est-ce qui distingue Altoo et son produit ?
La Plateforme Altoo Wealth vise à simplifier les patrimoines complexes en rendant les investissements plus transparents. Notre capacité à permettre aux clients institutionnels et privés de visualiser leurs performances dans différentes classes d'actifs, la concentration dans des classes d'actifs spécifiques, les données historiques et le pouvoir de déterminer les ajustements de portefeuille en un seul endroit pratique est ce qui nous distingue de la concurrence. La prévision des dividendes, qui simplifie le processus de prévision des flux de trésorerie et de la liquidité, est une autre de nos capacités distinctives. Dans le domaine de l'agrégation de patrimoine, la confiance des utilisateurs dans les données est primordiale. Nos tableaux de bord comportent toutes les fonctions nécessaires à la consolidation, à l'analyse et à l'établissement de rapports, dans un environnement pratique et fiable.
Les Banques Privées et les Family Offices ont l'habitude de travailler avec de multiples dépositaires et des classes d'actifs multidevises. Un particulier fortuné qui gère son propre portefeuille, en revanche, peut trouver difficile d'analyser avec précision ses biens immobiliers, ses œuvres d'art de valeur ou ses actifs cryptographiques. Compte tenu de la diversité de la clientèle d'Altoo, comment vous assurez-vous que la plateforme répond aux besoins de chacun ?
Notre objectif premier est de faire en sorte que la plateforme de gestion de patrimoine puisse servir une grande variété de clients, et nous nous donnons beaucoup de mal pour l'adapter aux besoins spécifiques de chacun d'entre eux. Nos propres recherches et analyses nous permettent de comprendre les exigences uniques de nos clients et, dans un effort de collaboration avec eux, nous construisons la plateforme globale dont nos clients ont besoin. Comme nous sommes une petite FinTech agile et indépendante des banques, nous sommes en mesure de répondre rapidement aux nouvelles tendances et aux demandes de nos clients. En fait, nous effectuons des mises à jour du système toutes les deux semaines afin d'apporter des améliorations progressives. Les plateformes bancaires traditionnelles ne reçoivent généralement de telles mises à jour que quelques fois par an.
Suivez-vous une approche spécifique lorsqu'il s'agit de vos clients du Family Office ?
Les Family Offices dépendent de plus en plus des outils numériques pour soutenir la préservation des actifs à long terme, de sorte que les solutions WealthTech comme la nôtre jouent un rôle clé dans l'écosystème. Forbes nous a désignés comme l'un des meilleurs fournisseurs de logiciels pour Family Offices en 2023, et nous avons toujours eu une forte présence dans ce secteur.
Altoo est basée en Suisse. Quels sont vos projets pour le marché local et plus large dans les mois à venir ?
Nos aspirations fondamentales sont les mêmes pour la Suisse et pour le marché en général : fournir une plateforme qui apporte des avantages tangibles à ceux qui gèrent et contrôlent le patrimoine. Cependant, pour la Suisse, nous incitons fortement les banques et les dépositaires à adopter les interfaces de programmation d'applications (API) et plus particulièrement le le canal bLink, afin d'étendre le plus efficacement possible les capacités de l'écosystème FinTech au sens large, ici, le long de l'Association OpenWealth.
En vous appuyant sur votre connaissance et votre expérience approfondies en tant que leader technologique chevronné, quels sont, selon vous, les principaux défis auxquels l'industrie de la gestion de patrimoine est confrontée aujourd'hui ?
Du point de vue d'Altoo, je dois à nouveau mentionner l'importance de l'adoption de l'approche de l'Union européenne. Normes API. Les connexions de données API avancées permettent à des tiers tels que les FinTechs d'accéder à des données cohérentes nécessaires pour fournir des solutions fiables et centrées sur le client, sans avoir à s'adapter au format de données spécifique de chaque dépositaire.
Plus largement, je pense qu'il est essentiel d'investir dans les nouvelles technologies, mais les coûts associés peuvent être assez décourageants. Nous sommes tous habitués à avoir accès à des outils numériques gratuitement ou à payer en donnant nos données privées - souvent sans réaliser pourquoi ou dans quel but. Mais le fait est qu'il faut faire des efforts pour mettre au point des solutions technologiques. Pour les gestionnaires de patrimoine, investir dans la technologie, c'est investir dans la confidentialité des données et, en fin de compte, dans la satisfaction des clients, et il faut se rappeler que "si vous ne payez pas pour le produit, vous êtes le produit" lorsque l'on considère les données qui sont partagées.
Pouvez-vous nous faire part d'une stratégie éprouvée que les entreprises peuvent utiliser pour encourager l'interopérabilité et stimuler l'innovation dans différents systèmes technologiques ?
C'est une bonne question, qui préoccupe aujourd'hui de nombreux PDG et experts en technologie. L'une des stratégies efficaces des organisations pour stimuler l'innovation consiste à collaborer avec des partenaires externes, des startups, des universités et la communauté technologique au sens large. Cela favorise l'échange d'idées, l'exploration de divers défis industriels et l'accélération de l'innovation en tirant parti d'un large éventail d'expertise et de perspectives. Par ailleurs, je reviendrai sur l'adoption des normes ouvertes et API qui peut être utilisé pour relier diverses plateformes et écosystèmes numériques afin que leurs acteurs puissent collaborer, se connecter plus rapidement et travailler ensemble de manière efficace.
Ian, merci !
Pour en savoir plus sur la gestion de patrimoine, vous pouvez écouter Ian Keates dans le podcast Altoo Insights, cliquez ici.
Profil
Ian Keates a été nommé directeur général d'Altoo en février 2022 et rend compte directement au conseil d'administration d'Altoo AG.
En tant que Président Directeur Général, Ian est chargé d'améliorer les performances et la réputation de l'entreprise en dirigeant activement les activités de l'entreprise, en regroupant plusieurs domaines clés, notamment le développement commercial, le service à la clientèle, le développement de produits et la sécurité informatique.
Ian a rejoint la société en tant que Chief Operating Officer en juin 2021. Depuis ses débuts chez Altoo, il a été un fervent défenseur de la stratégie de développement commercial cohérente d'Altoo, qui implique la création de nouveaux cas d'utilisation pour les clients finaux dans le domaine de la gestion des API. En conséquence, Ian est devenu membre du conseil d'administration de l'OpenWealth Association en 2023. Grâce à sa présence active au sein de l'organisation, Altoo façonne l'avenir d'une norme API internationale pour la communauté de la gestion de fortune, aux côtés d'autres banques et institutions financières suisses.
Avant de rejoindre Altoo, Ian a dirigé des opérations à grande échelle et des projets d'innovation pour plusieurs institutions financières en Suisse et au Liechtenstein.
Lorsqu'il n'est pas au travail, Ian s'occupe de sa famille et profite de Zürich. Il est passionné de photographie et de musique.
