Le marché sud-africain de la gestion de patrimoine est bien placé pour réussir. C'est une plaque tournante potentielle pour d'autres marchés africains de la gestion de patrimoine, avec l'une des plus grandes bourses du monde et un système de gestion de patrimoine, de gestion de fonds et un système bancaire bien développés.
Les grandes banques sont poussées vers la sortie
Les sociétés de gestion de patrimoine en Afrique du Sud sont en pleine mutation. Les sociétés spécialisées prennent une part de marché significative aux géants bancaires traditionnels (par exemple, Investec, RMB et Nedbank). Les grandes banques ont dominé la scène pendant des années.
Par la suite, des sociétés de type "boutique" sont apparues, offrant des services personnalisés et sur mesure. Grâce à des stratégies innovantes et à des approches centrées sur le client, les sociétés de gestion de patrimoine de type "boutique" sont en train de remodeler l'ensemble du secteur. Les sociétés de gestion de patrimoine jouent un rôle crucial dans la gestion de l'impôt sur les plus-values, des droits de succession et d'autres taxes.
La 12e édition de l'enquête Intellidex Top Private Banks and Wealth Managers a classé les gestionnaires de fortune et banquiers privés suivants pour 2023 : Les meilleurs gestionnaires de patrimoine (grandes institutions) : PSG Wealth, Nedbank Private Wealth et RMB Private Bank. Principaux gestionnaires de patrimoine (boutiques) : Centric Wealth Advisory, Brenthurst Wealth Management et BDO Wealth Advisers.
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PSG Wealth a remporté le prix du meilleur gestionnaire de patrimoine (grandes institutions) chaque année depuis 2019. Cette année, PSG a également remporté trois des six prix d'archétype dans la catégorie de la gestion de patrimoine : investisseur forfaitaire, cadre et retraité. Centric Wealth Advisory a remporté le prix du meilleur gestionnaire de patrimoine pour les boutiques pour la deuxième année consécutive en 2023.
Le rôle des Family Offices
Les family offices constituent avant tout un segment de la gestion de patrimoine en pleine expansion. Ils proposent traditionnellement une offre plus personnalisée que les gestionnaires de patrimoine et les banques privées. Leurs services comprennent la gestion de l'éducation familiale, la gestion du personnel de maison, le transfert intergénérationnel et les services juridiques et fiscaux, la coordination de la philanthropie et la gestion immobilière, en plus des services d'investissement habituels.
En règle générale, les family offices sont réservés aux membres de la famille et aux fondations, trusts et sociétés de capital-risque liés à la famille. Les single-family offices ne sont généralement viables que pour les personnes dont les actifs investissables sont supérieurs à 50 millions de dollars.
L'Afrique du Sud arrive de loin en tête de la liste des 10 pays les plus riches d'Afrique en termes de résidents fortunés. L'Afrique du Sud compte 37 800 millionnaires (1 million d'USD ou plus), 98 centi-millionnaires (100 millions d'USD ou plus) et 5 milliardaires (1 milliard d'USD ou plus).
À titre de comparaison, l'Égypte, qui occupe la deuxième place, compte 16 100 millionnaires, 54 centi-millionnaires et 8 milliardaires. Johannesburg est la ville la plus riche d'Afrique. Les banlieues de Sandton, Hyde Park, Inanda et Sandhurst, en particulier, abritent un grand nombre de personnes fortunées.
