La plateforme Altoo Wealth : Construite pour clarifier la complexité
Aujourd'hui, les familles fortunées possèdent souvent des portefeuilles très diversifiés d'actifs bancaires tels que des actions et des obligations détenues dans plusieurs institutions à travers le monde. Une variété d'actifs non bancaires tels que l'immobilier, le capital-investissement, les objets de collection et parfois les crypto-monnaies font également partie du mélange.
La diversification est l'une des caractéristiques des meilleures stratégies de gestion de patrimoine, mais la consolidation et la communication de données sur un large éventail d'actifs restent un casse-tête pour les family offices. D'après l'étude Deloitte 2024, 61% des family offices citent la consolidation des données comme leur principale priorité numérique, mais seulement 28% ont mis en place des outils de reporting efficaces.
Notre produit phare, la Plateforme Altoo Wealth, est conçu pour relever ce défi. La plateforme permet aux familles très fortunées de consolider et de superviser facilement l'ensemble de leur patrimoine à travers les banques, les zones géographiques et les types d'actifs au sein d'une interface unique et intuitive. La technologie qui alimente la solution s'intègre directement et en toute sécurité avec les dépositaires pour fournir des mises à jour de performance en temps quasi réel.
La plateforme se distingue par son interface hautement visuelle et personnalisable. "Nous voulions éliminer les frictions sans éliminer les nuances", explique Ian Keates, directeur général d'Altoo. Fort d'une longue expérience dans la conduite de projets opérationnels et d'innovation au sein d'institutions financières en Suisse et au Liechtenstein, M. Keates apporte une précieuse crédibilité opérationnelle et une solide compréhension des complexités liées à la gestion de patrimoine. "Il ne s'agit pas de remplacer les conseillers", précise-t-il. "Il s'agit de leur fournir de meilleurs outils, ainsi qu'aux propriétaires de patrimoine qu'ils servent.
Améliorez votre gestion de patrimoine avec gestion d'actifs simplifiée. Aperçu de la plateforme Altoo
C'est une approche gagnante. Selon notre sondage 2024, (cliquez ici),la plateforme apporte à plus de 90% utilisateurs une confiance accrue dans leur surveillance financière et une prise de décision plus rapide.
Faire progresser l'Open Banking dans la gestion de patrimoine
M. Keates siège également au conseil d'administration de l'association l'Association OpenWealthqui est une initiative suisse qui normalise les protocoles API pour la gestion de patrimoine. OpenWealth définit, maintient et rend opérationnelles des normes API mondiales afin d'établir une connectivité efficace entre les banques et les fournisseurs de technologies de gestion de patrimoine, permettant ainsi des cas d'utilisation de la finance ouverte.
"L'open banking dans le domaine de la richesse n'est pas seulement une question d'efficacité", explique M. Keates. "C'est une question de souveraineté et d'alignement. Nos clients veulent une visibilité et un contrôle complets sans pour autant renoncer à leur pouvoir discrétionnaire".
L'équipe Altoo : La tradition au service de l'innovation
De nombreuses fintechs semblent avoir pour mission de perturber l'industrie financière. Pas Altoo. L'entreprise est ancrée dans une expertise interdisciplinaire et se lie de manière symbiotique à tous les autres éléments de l'écosystème financier d'un propriétaire de patrimoine. L'équipe - dont beaucoup ont déjà travaillé dans des institutions comme UBS, Accenture, Avaloq et des family offices privés - comprend des analystes financiers, des ingénieurs en cybersécurité, des spécialistes UX et des gestionnaires de la relation client.
Altoo maintient un cycle de lancement de produits bihebdomadaire, alimenté directement par les commentaires des utilisateurs et l'évolution de la réglementation. "L'un de nos principes fondamentaux est l'agilité et la responsabilité", déclare un responsable produit. "Les clients nous confient leur ADN financier. Nous ne nous contentons pas de créer des fonctionnalités, nous les validons pour nous assurer qu'elles répondent aux normes les plus strictes en matière de sécurité et de convivialité."
L'architecture de données d'Altoo, entièrement basée en Suisse, et la la cybersécurité au cœur de nos préoccupations . La société se distingue également des autres fintechs. L'entreprise déploie une infrastructure zéro confiance, des environnements cloud sécurisés hébergés exclusivement dans un centre de données de niveau 4 en Suisse, et des tests de pénétration de routine par des tiers. Ces mesures de sécurité sont conformes aux directives de la FINMA et du GDPR.
Du fardeau à l'intelligence : Histoires de réussite de bureaux familiaux
Parmi la base croissante d'utilisateurs d'Altoo, la valeur de la plateforme est souvent mesurée non seulement en heures économisées, mais aussi en réduction du stress et en amélioration de la gouvernance.
- Onelife SA: un family office suisse, a réduit son temps de traitement mensuel des données de 20 heures à seulement deux heures, tout en diminuant les charges d'audit de 83%.
- ALBAPAZ, un multi family office, a utilisé la plateforme Altoo Wealth dès le premier jour pour offrir une expérience supérieure à chacun des propriétaires de patrimoine qu'il sert.
Ces étapes dans le parcours d'Altoo sont parmi les plus importantes de l'histoire de l'entreprise (exemples) . Les familles fortunées et leurs conseillers de confiance nous font confiance. Ce constat met en évidence un besoin croissant d'outils qui apportent une clarté stratégique sans ajouter de bruit opérationnel.
Reconnaissance et élan
La progression d'Altoo n'est pas passée inaperçue. L'entreprise a été désignée comme l'une des cinq meilleures startups de croissance de Suisse en 2023 par les Swiss Fintech Awards. Forbes a reconnu Altoo comme l'une des principales plateformes suisses de gestion de patrimoine offrant une agrégation de données consolidées, des rapports de performance et une gestion des risques, simplifiant la gestion de patrimoine pour les family offices en fournissant des outils faciles à utiliser pour suivre les actifs liquides et illiquides et intégrer les rapports légaux et de conformité.
Ce que vous gagnez en tant que client d'Altoo
Pour les family offices, s'engager avec Altoo, c'est plus qu'adopter un outil. C'est un pas vers une gouvernance de niveau institutionnel dans un cadre privé.
La gestion de patrimoine, réimaginée :
| L'approche de l'héritage | Approche Altoo | |
|---|---|---|
| Visibilité de la richesse | Le patrimoine était éparpillé dans de multiples banques, feuilles de calcul et dossiers papier, sans source unique de vérité. | Tous les actifs sont regroupés sur une plateforme sécurisée, offrant une visibilité à 360° en temps quasi réel. |
| Rapports et surveillance | Les rapports étaient manuels, prenaient du temps, étaient sujets à des erreurs et donnaient souvent lieu à des problèmes d'audit. | Les rapports sont automatisés, prêts à être audités et réduisent considérablement la charge de travail administratif et le stress lié à la conformité. |
| Prise de décision | Les connaissances étaient retardées, les décisions réactives et le contexte dépendait fortement des intermédiaires. | Des tableaux de bord en temps réel, des analyses de tendances et des outils de planification de scénarios permettent une prise de décision proactive et éclairée. |
| Collaboration client-conseiller | La communication impliquait des demandes d'informations répétitives, des données mal alignées et des courriels interminables. | Un environnement numérique partagé améliore la collaboration, avec des rapports exportables et des discussions plus rapides et plus stratégiques avec les conseillers. |
| Succession et héritage | La documentation était dispersée et manquait de transparence, en particulier pour la nouvelle génération. | La planification de l'héritage est numérisée, avec un accès intuitif pour les héritiers et les fiduciaires, ce qui garantit la continuité et la clarté. |
| Sécurité et souveraineté | Les données ont été hébergées dans des juridictions mixtes ou inconnues, avec un contrôle limité. | Toutes les données sont hébergées en toute sécurité en Suisse, conformément aux normes de la FINMA, et les clients en contrôlent l'accès selon leurs conditions. |
| Littératie numérique et contrôle | Les clients s'appuient fortement sur les institutions pour la technologie et manquent de confiance dans l'évaluation des fournisseurs de fintech. | Altoo donne aux clients les connaissances et les outils nécessaires pour gérer leur patrimoine numérique de manière indépendante et sécurisée. |
Fatigué de jongler avec de multiples institutions et sources de données ? Laissez Altoo rationaliser la supervision de votre patrimoine avec clarté et contrôle.
Réservez une démonstration aujourd'hui! Prenez contact avec nous à l'adresse suivante : hello@altoo.io.
