La décision de créer ou non un family office est souvent l'un des choix les plus importants que font les familles fortunées. Un grand nombre de facteurs influencent cette décision. Dans cet article, nous examinons trois d'entre eux en comparant quatre familles fortunées et leurs approches de la gestion de leur fortune.
María Asunción Aramburuzabala a créé le family office Tresalia Capital après que son père Pablo - vice-président exécutif de Grupo Modelo, le brasseur de la bière Corona que son propre père Felix avait fondé après la révolution mexicaine - est décédé inopinément d'un cancer en 1995, à l'âge de 63 ans, sans plan de succession finalisé. Aujourd'hui, sa fortune est estimée à $8,2 milliards d'euros, ce qui fait d'elle la femme la plus riche du Mexique et la deuxième d'Amérique latine après le magnat chilien de l'exploitation minière Iris Fontbana. Son histoire est riche de trois enseignements précieux pour les créateurs de family offices d'aujourd'hui.
Les family offices d'aujourd'hui sont confrontés à deux défis qui semblent aller à l'encontre l'un de l'autre : conserver le personnel talentueux et contrôler les coûts. Des études récentes menées dans le secteur montrent que ce phénomène est largement répandu. La solution ne consiste pas à se contenter d'augmenter les salaires. La solution consiste à investir dans des technologies modernes qui transforment le mode de fonctionnement des family offices.
Pour les familles très fortunées, une banque familiale représente à la fois un cadre conceptuel puissant et, dans certains cas, une approche formellement structurée du déploiement du capital. Plus qu'un simple outil financier, la banque familiale jette les bases d'un héritage qui va bien au-delà des chiffres du bilan. Nous explorons ici ce modèle, expliquons comment il s'intègre dans les opérations du family office et mettons en lumière les considérations clés que les créateurs de family offices modernes doivent comprendre lorsqu'ils mettent en œuvre cette approche qui a fait ses preuves.
Depuis des siècles, les familles très fortunées s'appuient sur des équipes spécialisées pour gérer leurs affaires financières. Les méthodes, la portée opérationnelle et la sophistication de ces équipes ont considérablement évolué en réponse aux changements économiques, aux avancées technologiques et à l'évolution des opportunités mondiales. En examinant ces transitions, nous tirons des enseignements précieux pour les propriétaires de patrimoine qui créent des family offices à l'ère moderne.
Selon le Global Impact Investing Network (GIIN), en 2024, il y avait plus de $1 trillions d'actifs sous gestion alloués à la réalisation d'avantages sociaux et environnementaux parallèlement aux rendements financiers. Quelles sont les formes les plus populaires de ces actifs et comment les family offices les abordent-ils ? Cet article présente les principales informations à ce sujet.
La gestion du patrimoine familial n'a jamais été aussi difficile. La complexité des portefeuilles augmente en même temps que les attentes en matière de transparence, d'accès numérique et de conformité. Pour les professionnels du family office, les approches traditionnelles impliquant des réunions périodiques pour examiner les feuilles de calcul et la documentation ne sont plus suffisantes. Heureusement, les entreprises de technologie financière (fintech) peuvent aider les conseillers à répondre aux attentes des propriétaires de patrimoine à l'ère numérique. Dans cet article, nous mettons en lumière la manière dont la fintech que nous connaissons le mieux - la nôtre - y parvient.
Pour les investisseurs institutionnels, le choix de la bonne société de technologie financière - ou fintech en abrégé - est une décision à fort enjeu. Les différents types de fintechs ont des objectifs différents, mais celle qui prend en charge la gestion de patrimoine doit faire l'objet d'une attention particulière : Elle traite une grande variété de données parmi les plus sensibles des propriétaires de patrimoine. Le pays où opère une telle société de fintech est un facteur clé dans la façon dont ces données sont protégées - et devrait être un facteur clé dans la décision de travailler avec cette société.
Selon EY, en 2025, l'accent mis par les sociétés de private equity (PE) sur la croissance par l'amélioration des opérations sera une tendance clé qui façonnera le secteur. Le cabinet de conseil estime que les capacités en matière de données et d'analyse jouent un rôle crucial dans la stratégie de croissance des sociétés de private equity, notamment pour répondre aux exigences croissantes des parties prenantes en matière de transparence des performances, de gestion des risques et de stratégies de création de valeur. Pour les sociétés de private equity qui cherchent à tirer parti de cette tendance, le fait de se concentrer sur trois capacités spécifiques d'analyse des données peut leur procurer un avantage concurrentiel significatif.
En février 2025, lorsque le président américain Trump a signé un décret visant à formuler un plan de création d'un fonds souverain (SWF) au niveau fédéral, cela a mis en évidence une reconnaissance croissante de l'importance de ces structures financières lorsqu'il s'agit de préserver et d'accroître la gestion de la richesse nationale. Avec des milliers de milliards sous gestion, les fonds souverains font souvent preuve d'une remarquable résilience en période de ralentissement économique et de volatilité des marchés.
Dans un monde où la valeur des données rivalise avec celle du pétrole, les fonds souverains accordent la priorité à la souveraineté des données afin de s'assurer qu'eux seuls - et les gouvernements riches qu'ils servent - contrôlent leurs informations financières critiques. Les UHNWI et leurs conseillers devraient en prendre note : ils peuvent adopter des stratégies inspirées des fonds souverains pour protéger les données patrimoniales sensibles contre les risques géopolitiques et cybernétiques.
Les fonds souverains investissent massivement dans l'infrastructure numérique et l'analyse avancée afin d'affiner leur prise de décision et d'optimiser leurs performances. Pour les particuliers et les familles fortunées, ces mouvements de numérisation offrent un modèle convaincant pour élever la gestion du patrimoine privé.
La constitution d'un patrimoine diversifié est un processus sans fin. Dans ce processus, les forces du marché et de l'économie sont parmi les facteurs les plus discutés et les plus analysés lorsqu'il s'agit d'assurer la pérennité des portefeuilles.
Le 3 février 2025, le président américain Trump a signé un décret visant à formuler un plan de création d'un fonds souverain (SWF) au niveau fédéral. Cette initiative aura évidemment des répercussions sur les marchés mondiaux, mais elle invite également les UHNWI à réfléchir à ce qu'il est possible d'apprendre en observant ces véhicules d'investissement massifs appartenant à l'État en général. À bien des égards, les objectifs des fonds souverains reflètent ceux des particuliers très fortunés et de leurs familles : tous deux visent à accroître et à préserver le patrimoine d'une génération à l'autre, tout en équilibrant les risques et les opportunités. En commençant par cet article sur la gouvernance des fonds souverains, nous explorerons au cours des prochaines semaines les parallèles frappants entre les fonds souverains et les fonds d'investissement.
Les personnes ultra fortunées (UHNWI) préfèrent souvent rester discrètes. Pourtant, à l'ère numérique, la discrétion ne suffit plus. Les cybercriminels s'attaquent désormais aux family offices, ces entités spécialisées qui gèrent le patrimoine et les affaires des familles les plus fortunées du monde.
Les cyberattaques contre les institutions financières ne sont pas rares de nos jours, mais peu d'entités courent autant de risques que les family offices chargés de protéger les clients ultra-high-net-worth (UHNW). Le rapport "Cost of a Data Breach" (coût d'une violation de données) d'IBM Security établit le coût moyen mondial d'une violation à $4,45 millions, en notant que les incursions dans les services financiers sont généralement supérieures de près de 10 % à celles d'autres secteurs.
Pour aider avec succès les particuliers fortunés à préserver et à faire fructifier leur patrimoine, un family office (FO) ne doit pas se contenter d'être un expert en gestion d'actifs et en planification financière. Il a également besoin d'une visibilité complète sur tous les actifs de la famille, qu'ils soient gérés ou non par le family office. L'Open Banking est là pour aider. Cet article explique comment.
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María Asunción Aramburuzabala a créé le family office Tresalia Capital après que son père Pablo - vice-président exécutif de Grupo Modelo, le brasseur de la bière Corona que son propre père Felix avait fondé après la révolution mexicaine - est décédé inopinément d'un cancer en 1995, à l'âge de 63 ans, sans plan de succession finalisé. Aujourd'hui, sa fortune est estimée à $8,2 milliards d'euros, ce qui fait d'elle la femme la plus riche du Mexique et la deuxième d'Amérique latine après le magnat chilien de l'exploitation minière Iris Fontbana. Son histoire est riche de trois enseignements précieux pour les créateurs de family offices d'aujourd'hui.
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