Améliorez votre gestion de patrimoine grâce à la plateforme de gestion de patrimoine intuitive d'Altoo
Dans le monde actuel où tout va très vite, le temps est un luxe que peu de gens peuvent se permettre d'épargner.
Pour ceux dont la richesse dépasse celle de la population en général, le temps est un élément essentiel. Et une plateforme qui consolide leur patrimoine est certainement la bienvenue. C'est là que la Plateforme de Gestion de Fortune Altoo vient combler cette lacune
en tant que système mondial centralisé d'agrégation des richesses. Altoo permet aux personnes fortunées et à leurs familles d'accéder facilement à l'ensemble de leur patrimoine.
Cette solution va au-delà de la simple collecte et de l'analyse de données. Elle sert de plaque tournante numérique sécurisée pour l'ensemble du patrimoine, conçue avec soin pour offrir une fonctionnalité quotidienne conviviale, faciliter la compréhension et traiter efficacement les éléments cruciaux et complexes du patrimoine.
Vous êtes basé en Suisse, à Zoug précisément. Quand et comment le concept d'Altoo s'est-il concrétisé ?
Ian Keates : Le parcours d'Altoo a commencé fin 2017, né d'une situation unique où une banque de Zoug fermait ses portes. La technologie qui sous-tendait les opérations de la banque a été reconnue comme ayant un potentiel au-delà de son application initiale. Les employés de l'époque ont vu ce potentiel et ont été convaincus de l'adéquation du produit avec le marché, en particulier avec le segment des très grandes fortunes (UHNWI). Convaincus de la viabilité du logiciel en tant que proposition autonome, ils se sont adressés avec succès à des investisseurs et ont obtenu le financement nécessaire pour racheter la technologie, donnant ainsi naissance à Altoo.
Qui sont les principaux membres de l'équipe à l'origine de ce projet ambitieux, et quels sont leurs parcours respectifs ?
Ian Keates :
Nico Meier (Chef de produit) Il est expérimenté dans la conception de produits, le développement de logiciels et la finance, et il est capable de réunir ces deux mondes.
Cosimo Violati (Chef du développement des affaires) avec de solides connaissances commerciales et une expérience de travail avec les Family Offices et les UHNWI.
Philip Hediger (Responsable de la gestion de fortune) avec de nombreuses années d'expérience dans le secteur des services financiers et dans la fourniture de services axés sur le client aux personnes fortunées.
Ian Keates (PDG) qui possède une vaste expérience dans le secteur financier en tant que responsable de niveau C d'initiatives de croissance et de transformation réussies, ainsi qu'une connaissance approfondie des marchés financiers et des produits.
Le slogan d'Altoo est "Simplicity for Complex Wealth" (Simplicité pour un patrimoine complexe). Quels problèmes ou préoccupations la plateforme Altoo résout-elle ?
Ian Keates : Les personnes très fortunées ont besoin de quelqu'un ou de quelque chose (Altoo) pour créer la vue d'ensemble. Ils manquent généralement de temps et ne peuvent pas garder une vue d'ensemble qui leur permettrait de suivre et de contrôler leur patrimoine total avec précision. De plus,il y a beaucoup de données et de personnes à suivre. Les personnes très fortunées travaillent souvent avec plusieurs banques, gestionnaires d'actifs et conseillers et possèdent des investissements dans l'immobilier, le capital-investissement ou des actifs de style de vie dans le monde entier. Leurs investissements sont diversifiés, compartimentés et interdépendants. La gestion régulière d'un patrimoine plus important est source de complexité pour les particuliers et les personnes qui les soutiennent pour qu'il soit facile à comprendre. Ils ne sont pas nécessairement des experts financiers et recherchent une solution de reporting simple et intuitive.
Altoo a été lancé en 2017. Non seulement vous additionnez des actifs provenant de différentes sources, mais vous réunissez également les dernières technologies pour conserver les activités bancaires et d'investissement. Comment y parvenez-vous ?
travailler avec nous.
Pouvez-vous énumérer pour nos lecteurs les 5 avantages clés de la plateforme Altoo Wealth ?
- Collaboration : La plateforme permet de partager l'accès avec les parties prenantes qui travaillent pour les propriétaires de patrimoine. Cela peut améliorer la collaboration, la transparence et l'efficacité.
- Sécurité : La plateforme utilise des mesures de sécurité avancées pour protéger les données financières sensibles de nos clients.
- Facilité d'utilisation : La plateforme s'attache à fournir une interface conviviale qui permet à nos clients de gérer et de comprendre facilement leurs actifs.
- Perspectives et analyse : Nous fournissons des outils d'analyse et de réflexion qui peuvent aider nos clients à prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements.
Altoo rend plus transparente la connaissance du patrimoine et des actifs. La plateforme Altoo va-t-elle remplacer les Family Offices et les gestionnaires d'actifs dédiés ?
Vous avez mentionné à plusieurs reprises que "la sécurité est dans l'ADN d'Altoo et nous appliquons de nombreux concepts relatifs à la sécurité au cours du processus de développement". Pouvez-vous nous en dire plus sur cette question très sensible ?
Altoo a apporté plusieurs améliorations à son logiciel depuis son lancement en 2017, y compris une foule de nouvelles fonctionnalités telles que la prévision des flux de trésorerie, un outil de planification des liquidités, des rapports sur les revenus et les dépenses. Quels sont les nouveaux développements prévus à l'avenir ?
Ian Keates : Nous allons permettre aux clients d'approfondir leurs investissements dans les fonds. Les contrats de change à terme sont un sujet clé pour les clients qui couvrent leur exposition aux devises et nous améliorons la façon dont nous traitons ces instruments ainsi que d'autres produits dérivés. L'application mobile fera l'objet d'ajouts importants, permettant le téléchargement transparent d'images et de documents afin que les clients puissent compléter le référentiel d'informations qu'ils souhaitent détenir sur les actifs non bancaires. Nous examinons également comment l'IA pourrait être utile à nos clients en leur fournissant des informations sur l'évolution de leur portefeuille, mais nous n'en sommes encore qu'aux premiers stades.
Comment voyez-vous Altoo dans cinq ans ? Quelles sont les étapes clés à venir ?
Ian Keates : D'ici cinq ans, Altoo devrait avoir considérablement élargi sa clientèle. Bien que la plateforme puisse continuer à s'adresser principalement à la tranche UHNW, elle pourrait élargir sa portée pour inclure des clients au-delà de cette tranche démographique, sans toutefois aller jusqu'à inclure des clients du secteur de la vente au détail. Cette expansion ne se fera pas au détriment des valeurs fondamentales de l'entreprise. Altoo n'est pas une startup technologique qui cherche à croître à tout prix. Au contraire, elle s'engage à créer un produit de valeur pour les personnes qui privilégient les relations de confiance à long terme. Cet attachement à la relation client restera au cœur de la stratégie de croissance d'Altoo. Altoo a plusieurs étapes clés à franchir, axées sur les indicateurs traditionnels du SaaS. Il s'agit notamment d'objectifs liés aux revenus et au nombre de clients. Cependant, ces jalons ne reflèteront pas seulement une croissance numérique. Ils témoigneront également de l'engagement d'Altoo à fournir un produit de confiance et de valeur à ses clients, en mettant l'accent sur la qualité du service plutôt que sur la simple expansion.
Si vous deviez citer un mentor qui vous a inspiré dans votre carrière, qui serait-il ?
Ian Keates : J'ai eu la chance de travailler avec de nombreuses personnes inspirantes au cours de ma longue carrière, et j'espère avoir inspiré d'autres personnes également, c'est donc une question difficile. Il y a quelques années, j'ai eu la chance de travailler avec un coach de haut niveau. Il m'a vraiment forcé à examiner mon approche de la gestion et à devenir un meilleur dirigeant, non seulement en connaissant mes points forts, mais aussi en reconnaissant mes faiblesses et en sachant comment combler les lacunes, soit par moi-même, soit en déployant d'autres ressources mieux adaptées.
Merci pour cet entretien.
