Les enjeux sont particulièrement importants dans le domaine de la gestion de patrimoine. En effet, à l'heure où l' Altrata World Ultra Wealth Report 2024 (en anglais) suggère que la population mondiale des UHNWI s'accroît à un rythme annuel de 9%. Pour les gestionnaires de patrimoine, suivre le rythme de cette évolution nécessite d'adopter des technologies de pointe afin de répondre aux attentes croissantes des clients férus de technologie.
L'IA et la blockchain : Les fondements de la WealthTech
L'intelligence artificielle (IA) et la technologie blockchain sont au cœur de cette transformation. L'IA permet aux gestionnaires de patrimoine de passer au crible de vastes ensembles de données afin d'offrir des perspectives personnalisées et d'automatiser les tâches de routine telles que les contrôles de conformité, libérant ainsi les conseillers pour qu'ils se concentrent sur la planification stratégique.
Une enquête réalisée par Accenture a révélé que neuf conseillers financiers sur dix pensent que l'IA peut contribuer à faire croître leur portefeuille d'affaires de plus de 20% grâce à l'amélioration de l'engagement des clients et de l'efficacité opérationnelle. En outre, L'étude de PwC prévoit que les actifs gérés par des plateformes numériques basées sur l'IA, comme les robo-advisors, devraient presque doubler, pour atteindre près de $6 trillions de dollars américains d'ici 2027.
La blockchain, quant à elle, renforce la sécurité et la transparence dans la gestion de patrimoine. En permettant la vérification des transactions en temps réel et les contrats intelligents, elle garantit des services plus rapides et plus fiables. Ces outils ne sont plus optionnels mais essentiels dans un secteur où 66% des clients exigent désormais une approche "digital-first" pour gérer leur patrimoine selon les Perspectives 2024 WealthTech de F2 Strategy.
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La collaboration, nouvel impératif
Le thème du WEF de cette année, "La collaboration à l'ère de l'intelligence", met en évidence la demande croissante de solutions intégrées dans le domaine de la gestion de patrimoine. Des plateformes comme Altoo illustrent cette tendance, en comblant le fossé entre les UHNWI, les family offices et les conseillers financiers.
"La plateforme d'Altoo change la donne. Nos clients la décrivent comme une solution de gestion d'actifs de classe mondiale avec des fonctions de sécurité exceptionnelles", déclare Ian Keates, PDG d'Altoo.
En fournissant un tableau de bord centralisé qui regroupe les données des institutions mondiales, la Wealth Platform offre aux clients une visibilité complète de leur patrimoine, ce qui leur permet de prendre de meilleures décisions.
Cette éthique de la collaboration est également évidente dans le partenariat d'Altoo avec ALBAPAZ. ALBAPAZ est un bureau multi-famille. "Altoo nous permet d'assurer une allocation optimale du patrimoine, d'effectuer des évaluations régulières et de fournir des rapports détaillés", déclare Dominik Unger, cofondateur d'ALBAPAZ. L'intégration de la technologie et de l'expertise humaine permet à ses clients de naviguer dans des structures patrimoniales complexes avec agilité et confiance.
Défis pour les entreprises traditionnelles
Alors que les innovateurs prospèrent, les sociétés de gestion de patrimoine traditionnelles sont confrontées à une bataille difficile. Nombre d'entre elles s'appuient encore sur des systèmes obsolètes, lents, sujets aux erreurs et incapables de répondre aux attentes modernes. Le rapport mondial sur la richesse de Capgemini montre que plus de 60% des UHNWI préfèrent un modèle hybride mêlant outils numériques et expertise humaine - un modèle qui nécessite d'importants investissements technologiques.
Les conséquences d'une absence de modernisation sont brutales. Les perturbateurs de la Fintech et les robo-advisors érodent rapidement la part de marché des entreprises traditionnelles. Pendant ce temps, les clients exigent de plus en plus des expériences transparentes et mobiles, ainsi qu'une plus grande transparence - des services que les approches traditionnelles peinent à fournir.
Ce que les UHNWI devraient rechercher dans les fournisseurs de WealthTech
Alors que le paysage de la gestion de patrimoine évolue, le choix du bon partenaire technologique est essentiel pour les investisseurs institutionnels. Voici ce qu'il faut privilégier :
01 Sécurité et protection de la vie privée: S'assurer que la plateforme utilise un cryptage avancé et qu'elle est conforme aux réglementations internationales en matière de données.
02 Facilité d'utilisation: Optez pour des solutions dotées d'interfaces intuitives qui simplifient les données financières complexes.
03 Flexibilité: Recherchez des plateformes qui peuvent être adaptées à la gestion de portefeuilles diversifiés et multi-juridictionnels.
04 Soutien: Un service client solide et une expertise en matière d'intégration sont essentiels pour une intégration harmonieuse.
L'avenir : Hyperpersonnalisation et durabilité
L'avenir de la gestion de patrimoine réside dans l'hyperpersonnalisation, portée par l'IA et l'analyse en temps réel. McKinsey prévoit que 80% des entreprises adopteront des plateformes intégrées pour répondre à la demande des clients en matière de solutions sur mesure. Simultanément, la durabilité devient un élément clé, les facteurs ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) influençant de plus en plus les décisions d'investissement.
"La technologie n'est pas seulement un outil, c'est la pierre angulaire d'une stratégie moderne de gestion de patrimoine.
En adoptant des plateformes avancées et des approches collaboratives, les gestionnaires de patrimoine peuvent non seulement suivre le rythme, mais aussi faire entrer le secteur dans l'ère intelligente", souligne Ian Keates.
C'est maintenant qu'il faut agir
L'avenir de la gestion de patrimoine est en marche. Comme le souligne Klaus Schwab, "l'avenir sera façonné par ceux qui exploiteront le pouvoir de la technologie et de la collaboration humaine". Les gestionnaires de patrimoine doivent agir de manière décisive, en adoptant l'innovation pour servir les rangs de plus en plus nombreux des UHNWI. Des plateformes comme Altoo, qui mettent l'accent sur la sécurité, la convivialité et la collaboration, définissent les normes de cette nouvelle ère. L'ère intelligente est arrivée, et ceux qui s'y adapteront définiront l'avenir de la gestion de patrimoine.
Explorer comment les chefs d'entreprise peuvent naviguer dans la collaboration à l'ère des technologies convergentes et de l'hyperintelligence, visitez notre page thématique dédiée au WEF.
Écoutez le podcast avec Ian Keates, PDG d'Altoo, pour connaître les dernières tendances en matière de gestion de patrimoine.
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