Après avoir exploré les cadres de gouvernance des fonds souverains (SWF) dans notre article précédent, ce deuxième article sur le lien entre SWF et UHNWI examine comment les stratégies d'investissement de ces énormes véhicules d'État offrent des principes précieux que les UHNWI peuvent adapter à leurs propres approches de gestion de patrimoine.
La numérisation rapide a fait de la cybersécurité une préoccupation majeure, en particulier pour les personnes fortunées et les institutions qui gèrent leurs actifs. Altoo AG est fière de protéger le patrimoine et les données sensibles de ses clients, en associant une technologie de pointe à la confiance que procure l'hébergement de données en Suisse. Dans cette interview exclusive d'Altoo Insights, le PDG Ian Keates explique comment Altoo intègre la sécurité dans son ADN et donne des conseils pratiques pour rester à l'avant-garde des cyber-menaces en constante évolution.
La constitution d'un patrimoine diversifié est un processus sans fin. Dans ce processus, les forces du marché et de l'économie sont parmi les facteurs les plus discutés et les plus analysés lorsqu'il s'agit d'assurer la pérennité des portefeuilles.
Le 3 février 2025, le président américain Trump a signé un décret visant à formuler un plan de création d'un fonds souverain (SWF) au niveau fédéral. Cette initiative aura évidemment des répercussions sur les marchés mondiaux, mais elle invite également les UHNWI à réfléchir à ce qu'il est possible d'apprendre en observant ces véhicules d'investissement massifs appartenant à l'État en général. À bien des égards, les objectifs des fonds souverains reflètent ceux des particuliers très fortunés et de leurs familles : tous deux visent à accroître et à préserver le patrimoine d'une génération à l'autre, tout en équilibrant les risques et les opportunités. En commençant par cet article sur la gouvernance des fonds souverains, nous explorerons au cours des prochaines semaines les parallèles frappants entre les fonds souverains et les fonds d'investissement.
Un jour ou l'autre, tous les détenteurs de patrimoine perdent le contrôle direct de leurs finances, et une préparation inadéquate à cette dure réalité - surtout si elle survient plus tôt que prévu ou dans d'autres circonstances imprévisibles - constitue l'un des plus grands risques pour l'héritage d'une personne très fortunée. Cet article présente trois "garde-fous patrimoniaux" essentiels que les grandes fortunes devraient avoir pour protéger l'avenir de leur patrimoine lorsqu'elles ne le gèrent pas activement.
Selon certaines estimations, des œuvres d'art d'une valeur de plusieurs milliards de dollars ont été perdues dans les incendies de Los Angeles de janvier 2025. Si les peintures uniques et autres objets de collection généralement exposés peuvent être assurés et protégés contre de nombreuses formes de risques, il est relativement difficile de les mettre hors d'état de nuire en cas de catastrophe naturelle. La récente tragédie de Los Angeles soulève une question importante pour les investisseurs privés qui possèdent des résidences dans le monde entier : dans quelle zone géographique les objets de collection risquent-ils le moins de subir un cas de force majeure ? Cet article propose des réponses basées sur des connaissances scientifiques largement répandues.
Les personnes ultra fortunées (UHNWI) préfèrent souvent rester discrètes. Pourtant, à l'ère numérique, la discrétion ne suffit plus. Les cybercriminels s'attaquent désormais aux family offices, ces entités spécialisées qui gèrent le patrimoine et les affaires des familles les plus fortunées du monde.
Les cyberattaques contre les institutions financières ne sont pas rares de nos jours, mais peu d'entités courent autant de risques que les family offices chargés de protéger les clients ultra-high-net-worth (UHNW). Le rapport "Cost of a Data Breach" (coût d'une violation de données) d'IBM Security établit le coût moyen mondial d'une violation à $4,45 millions, en notant que les incursions dans les services financiers sont généralement supérieures de près de 10 % à celles d'autres secteurs.

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