Les family offices d'aujourd'hui sont confrontés à deux défis qui semblent aller à l'encontre l'un de l'autre : conserver le personnel talentueux et contrôler les coûts. Des études récentes menées dans le secteur montrent que ce phénomène est largement répandu. La solution ne consiste pas à se contenter d'augmenter les salaires. La solution consiste à investir dans des technologies modernes qui transforment le mode de fonctionnement des family offices.
Pour les familles très fortunées, une banque familiale représente à la fois un cadre conceptuel puissant et, dans certains cas, une approche formellement structurée du déploiement du capital. Plus qu'un simple outil financier, la banque familiale jette les bases d'un héritage qui va bien au-delà des chiffres du bilan. Nous explorons ici ce modèle, expliquons comment il s'intègre dans les opérations du family office et mettons en lumière les considérations clés que les créateurs de family offices modernes doivent comprendre lorsqu'ils mettent en œuvre cette approche qui a fait ses preuves.
Dans le domaine de l'investissement à impact social qui consiste à réaliser des investissements pour obtenir des rendements financiers tout en contribuant au bien commun, le financement mixte est en train de devenir une stratégie populaire. En 2024, le Global Impact Investing Network (GIIN) a constaté que 43% des investisseurs d'impact interrogés ont déclaré avoir participé à une opération de financement mixte depuis 2021, et 24% ont déclaré qu'ils prévoyaient de le faire à l'avenir. Cet article présente l'essentiel de ce que les investisseurs privés doivent savoir sur le financement mixte et son ingrédient essentiel : le capital catalytique.
En Europe occidentale, les femmes très fortunées (UHNW) jouent un rôle de plus en plus influent dans l'investissement à impact social. Elles supervisent actuellement quelque 4,6 billions d'euros d'actifs, une somme qui devrait augmenter de près de la moitié au cours de la prochaine décennie (McKinsey & Company via Bloomberg, 2024). Cette influence financière croissante modifie les priorités du capital privé. Ne se contentant plus de rendements purement financiers, ces investisseurs cherchent à canaliser la richesse vers des causes qui reflètent leurs valeurs. Les plateformes numériques qui offrent la transparence, le contrôle et l'alignement sur les convictions personnelles sont devenues des outils clés dans cette transformation.
L'investissement à impact social, qui consiste à allouer des capitaux pour générer des bénéfices sociaux ou environnementaux mesurables en plus des rendements financiers, est devenu un choix stratégique pour les investisseurs privés. Loin d'être une tendance passagère, il s'aligne sur leurs objectifs de créer des héritages durables tout en s'attaquant à des défis mondiaux urgents. Cet article explore les cinq raisons principales de ce choix.
À une époque où les brèches numériques font les gros titres et où les géants bancaires peuvent vaciller du jour au lendemain, les UHNWI sont confrontés à des défis permanents pour protéger leur patrimoine. Cet article explore la façon dont les entreprises fintech émergent comme les nouvelles sentinelles de la sécurité financière, offrant une protection accrue grâce à une technologie conçue à cet effet, une transparence sans précédent et une conformité rigoureuse.
La technologie remodèle tous les secteurs d'activité, et la finance ne fait pas exception. Les fintechs - sociétés de technologie financière - sont à l'avant-garde de cette transformation. Alors que les fintechs grand public telles que Revolut, Klarna et Robinhood font les gros titres en se concentrant sur la rationalisation des finances pour les consommateurs et les investisseurs individuels, les UHNWI ont une exigence fondamentalement différente : tirer parti de la technologie pour se libérer et libérer leurs conseillers afin qu'ils se concentrent sur les décisions stratégiques, les relations et les communications que les êtres humains gèrent mieux que les machines.
Selon EY, en 2025, l'accent mis par les sociétés de private equity (PE) sur la croissance par l'amélioration des opérations sera une tendance clé qui façonnera le secteur. Le cabinet de conseil estime que les capacités en matière de données et d'analyse jouent un rôle crucial dans la stratégie de croissance des sociétés de private equity, notamment pour répondre aux exigences croissantes des parties prenantes en matière de transparence des performances, de gestion des risques et de stratégies de création de valeur. Pour les sociétés de private equity qui cherchent à tirer parti de cette tendance, le fait de se concentrer sur trois capacités spécifiques d'analyse des données peut leur procurer un avantage concurrentiel significatif.

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