Au début du mois de mars 2026, des dirigeants du secteur financier se sont réunis à Zurich pour une discussion organisée par NZZ Finanzplatz sur l'avenir de l'intelligence artificielle dans la finance. Ian Keates, PDG d'Altoo AG, figurait parmi les participants. Ce qui est apparu clairement au cours de cet échange, ce n'est pas l'enthousiasme pour un nouveau cycle technologique, mais la reconnaissance que quelque chose de plus structurel est en cours. L'intelligence artificielle est déjà présente dans l'ensemble du secteur. La question la plus pressante est de savoir comment les institutions garderont le contrôle une fois qu'elle commencera à influencer les décisions financières de manière significative. Ian nous livre ici ses réflexions sur l'impact de l'IA dans le secteur financier.
Le Forum Economique Mondial de Davos est rarement l'occasion de faire des annonces. Son importance réside dans les échanges informels au cours desquels les dirigeants politiques, les banquiers centraux, les régulateurs et les dirigeants d'entreprise testent leurs hypothèses les uns par rapport aux autres. En 2026, ces conversations ont mis en évidence une tension croissante entre l'ambition et la capacité institutionnelle. Dans les domaines de la technologie, de la finance et de la politique publique, les attentes concernant les résultats attendus des systèmes dépassent de plus en plus ce que les organisations sont capables de gouverner, d'intégrer et d'expliquer.
Vous connaissez la valeur de vos participations dans des fonds de capital-investissement, de vos biens immobiliers, de vos engagements en matière de capital-risque. Mais savez-vous quand ces actifs demanderont - ou rendront - du capital ? La différence entre l'improvisation réactive et la planification proactive n'est pas une gestion de trésorerie sophistiquée. Il s'agit de traiter vos informations patrimoniales consolidées comme un actif stratégique. Une technologie spécialisée transforme les avoirs fragmentés en prévisions de liquidités prospectives, transformant la gestion des flux de trésorerie d'une réponse à une crise en un avantage concurrentiel.
En janvier de chaque année, l'assemblée annuelle du Forum Economique Mondial (WEF) indique clairement les domaines dans lesquels les systèmes mondiaux sont mis à rude épreuve. Davos n'est pas le lieu où de nouvelles idées sont lancées. Sa valeur réside dans ce qu'il confirme. Quelles hypothèses ne tiennent plus, quelles structures sont de plus en plus difficiles à défendre.
Les fonds de dotation des universités, comme ceux de Yale et de Stanford, surpassent régulièrement la plupart des portefeuilles privés, souvent avec des marges significatives. Le secret ne réside pas seulement dans l'accès à des investissements exclusifs ou à des gestionnaires brillants. Le véritable facteur de différenciation est quelque chose de plus fondamental : une approche disciplinée de la gestion de portefeuille, fondée sur les données, qui traite l'infrastructure de l'information avec autant de sérieux que la sélection des investissements. La plupart des familles gèrent des portefeuilles à huit ou neuf chiffres avec des outils qui seraient impensables dans un cadre institutionnel. Pourtant, le fossé se comble à mesure que la technologie spécialisée met des capacités de niveau institutionnel à la portée des patrimoines privés.
Les particuliers très fortunés couvrent soigneusement les risques liés au marché, aux devises et au crédit. Ils font appel à des conseillers chevronnés pour se protéger contre la volatilité et constituer des portefeuilles diversifiés capables de résister aux chocs géopolitiques. Pourtant, beaucoup d'entre eux laissent l'un de leurs plus grands risques opérationnels totalement sans protection : leurs données patrimoniales.
Pour les investisseurs institutionnels, le choix de la bonne société de technologie financière - ou fintech en abrégé - est une décision à fort enjeu. Les différents types de fintechs ont des objectifs différents, mais celle qui prend en charge la gestion de patrimoine doit faire l'objet d'une attention particulière : Elle traite une grande variété de données parmi les plus sensibles des propriétaires de patrimoine. Le pays où opère une telle société de fintech est un facteur clé dans la façon dont ces données sont protégées - et devrait être un facteur clé dans la décision de travailler avec cette société.
Plus de 83 000 milliards de dollars seront transférés à la génération suivante au cours des 25 prochaines années. Malheureusement, bon nombre de ces transitions patrimoniales risquent d'échouer. Non pas à cause de mauvais investissements, mais à cause d'une mauvaise dynamique familiale et d'une mauvaise préparation. Les plans successoraux traditionnels transfèrent des actifs mais passent à côté d'éléments essentiels : les connaissances, le contexte et l'intelligence qui ont permis de constituer le patrimoine. Les familles tournées vers l'avenir reconnaissent que les données relatives au patrimoine sont elles-mêmes un actif patrimonial qui doit être transféré intentionnellement à l'aide d'une technologie et de cadres de gouvernance spécialement conçus à cet effet.

Perspectives sur la gestion de patrimoine et plus encore.

Livré dans votre boîte de réception, chaque semaine.
Icône du menu gauche