Les family offices élargissent rapidement leur offre de services, l'engagement et l'éducation des familles apparaissant comme le service le plus fréquemment ajouté depuis 2023. Derrière cette tendance se cache une réalité complexe : pour que l'engagement des familles soit couronné de succès, il faut aller au-delà des approches éducatives traditionnelles afin d'encourager la participation active, de répondre aux besoins d'apprentissage qui vont au-delà de la finance et de relever les défis posés par les familles dispersées dans le monde entier.
Les family offices recrutent souvent des talents dans les banques d'investissement, les sociétés de capital-investissement et les sociétés de gestion de patrimoine. Pourtant, dans le cadre des family offices, ces professionnels peuvent se trouver confrontés à des défis moins courants dans d'autres secteurs de l'industrie financière : gérer la dynamique familiale, combler les écarts de connaissances entre les générations et trouver un équilibre entre les intérêts commerciaux actifs et les portefeuilles d'investissement. Les plateformes numériques avancées de gestion du patrimoine apparaissent comme une solution pour aider les professionnels du family office à réussir dans cet environnement complexe.
Une légère ondulation s'est transformée en un courant délibéré. Les familles très fortunées ancrées en Europe étendent discrètement leurs activités de gestion de patrimoine privé à des centres tels que Dubaï et Singapour. Il ne s'agit pas d'un retrait de la Suisse, qui reste la pierre angulaire de la confiance fiduciaire mondiale, mais d'un élargissement stratégique. La carte de la gestion de patrimoine n'est pas redessinée par opposition, elle est enrichie de nouveaux centres. Le motif n'est pas un manque de respect pour la tradition, mais le désir de disposer de juridictions qui offrent agilité, clarté et options. Comme l'a déclaré un conseiller au Financial Times, les family offices de Dubaï "peuvent être plus tranquilles. C'est plus souhaitable
Hériter de la richesse offre des opportunités, mais souvent au prix de l'autonomie. Dans toute l'Europe, une génération d'héritiers trace sa propre voie entrepreneuriale, en conciliant la liberté d'innover et le poids des attentes familiales. Leur défi est délicat : créer des entreprises indépendantes qui satisfont leur ambition personnelle tout en restant ancrées dans l'héritage familial. Comme l'a fait remarquer un héritier suisse lors d'une table ronde d'UBS : "Je voulais construire quelque chose qui m'appartienne, tout en respectant les fondements qui m'ont amené ici".
La décision de créer ou non un family office est souvent l'un des choix les plus importants que font les familles fortunées. Un grand nombre de facteurs influencent cette décision. Dans cet article, nous examinons trois d'entre eux en comparant quatre familles fortunées et leurs approches de la gestion de leur fortune.
María Asunción Aramburuzabala a créé le family office Tresalia Capital après que son père Pablo - vice-président exécutif de Grupo Modelo, le brasseur de la bière Corona que son propre père Felix avait fondé après la révolution mexicaine - est décédé inopinément d'un cancer en 1995, à l'âge de 63 ans, sans plan de succession finalisé. Aujourd'hui, sa fortune est estimée à $8,2 milliards d'euros, ce qui fait d'elle la femme la plus riche du Mexique et la deuxième d'Amérique latine après le magnat chilien de l'exploitation minière Iris Fontbana. Son histoire est riche de trois enseignements précieux pour les créateurs de family offices d'aujourd'hui.
Les family offices d'aujourd'hui sont confrontés à deux défis qui semblent aller à l'encontre l'un de l'autre : conserver le personnel talentueux et contrôler les coûts. Des études récentes menées dans le secteur montrent que ce phénomène est largement répandu. La solution ne consiste pas à se contenter d'augmenter les salaires. La solution consiste à investir dans des technologies modernes qui transforment le mode de fonctionnement des family offices.
Pour les familles très fortunées, une banque familiale représente à la fois un cadre conceptuel puissant et, dans certains cas, une approche formellement structurée du déploiement du capital. Plus qu'un simple outil financier, la banque familiale jette les bases d'un héritage qui va bien au-delà des chiffres du bilan. Nous explorons ici ce modèle, expliquons comment il s'intègre dans les opérations du family office et mettons en lumière les considérations clés que les créateurs de family offices modernes doivent comprendre lorsqu'ils mettent en œuvre cette approche qui a fait ses preuves.

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