La plateforme de gestion de patrimoine Altoo Wealth est conçue pour répondre aux exigences spécifiques des familles très fortunées et de leurs family offices.
Notre technologie révolutionnaire permet à la famille de disposer d'un accès moderne et de données pour mieux comprendre son patrimoine et le préserver pour les générations futures.
Notre plateforme permet également d'avoir une vision plus claire de la richesse accumulée par la famille, ce qui rend les interactions plus pratiques pour toutes les personnes concernées.
Altoo a été nommé parmi les Les meilleurs fournisseurs de logiciels de gestion de patrimoine familial selon Forbes pour la troisième année consécutive. Ancrée dans la tradition bancaire suisse, notre société se charge de la consolidation et de la gestion des données patrimoniales des family offices, libérant ainsi des ressources et aidant les family offices à prendre des décisions stratégiques sur la base de rapports en temps réel.
Par expérience, nous savons que les familles très fortunées possèdent un large éventail d'actifs de valeur. Pour y remédier, nous proposons une gamme de solutions d'agrégation de données afin que le family office spécialisé puisse bénéficier d'une source unique de données. Le résultat se traduit par une gestion plus efficace et plus précise des données patrimoniales.
En travaillant avec des clients family offices en Suisse et à l'étranger, Altoo a vu de première main les raisons d'utiliser des structures de partenariat et a développé des solutions aux défis qu'elles posent. Notre outil de collaboration vous permet de créer un écosystème fermé d'utilisateurs pour partager en toute sécurité des messages et des documents au sein de votre réseau. De plus, le family office unique peut progressivement impliquer d'autres membres de la famille sur la plateforme et préparer une transition en douceur des actifs si nécessaire.
Conçue pour la commodité d'un Family Office et la facilité d'utilisation, notre application mobile permet d'accéder aux parties choisies de la richesse, à une communication sécurisée avec votre réseau et à des alertes de suivi des investissements.
Outre les avantages tangibles (tels que la centralisation de la situation financière globale du family office, la réduction des processus manuels imprécis et les capacités de reporting automatisé), nos clients nous disent qu'ils apprécient la tranquillité d'esprit qui découle de notre collaboration. Notre approche est proactive et personnelle. Chaque relation client a un curateur dédié qui vous aide à tirer le meilleur parti de nos solutions technologiques.
Comme dans toute organisation, il existe une demande de transparence accrue et une attente croissante de meilleures données en temps réel pour permettre une prise de décision plus rapide. Répondre à la nécessité d'améliorer le reporting nécessite des ressources importantes, et les single family offices découvrent que les nouvelles technologies peuvent aider à libérer leur personnel pour qu'il se concentre sur les activités qui permettent de mettre en œuvre la stratégie à long terme.
Le coût et la difficulté de l'intégration des technologies de gestion de patrimoine ont traditionnellement rendu les family offices réticents à investir dans la technologie. Avec Altoo, le family office peut désormais consolider facilement et en toute sécurité l'ensemble des actifs qu'il gère, à tout moment et de n'importe où. Cela lui permet d'établir de meilleures relations avec ses clients.
En choisissant notre plateforme pour single family offices, vous bénéficiez de cinq avantages distinctifs par rapport à d'autres solutions.
Collaboration: La plateforme permet de partager l'accès avec les parties prenantes qui travaillent pour les propriétaires de patrimoine. Cela peut améliorer la collaboration, la transparence et l'efficacité.
La sécurité : La plateforme utilise des mesures de sécurité avancées pour protéger les données financières sensibles de nos clients.
Facilité d'utilisation: La plateforme se concentre sur la fourniture d'une interface conviviale qui permet à nos clients de gérer et de comprendre facilement leurs actifs.
Réflexions et analyses: Nous fournissons des outils d'analyse et de réflexion qui peuvent aider nos clients à prendre des décisions éclairées concernant leurs investissements.
Notre société est complémentaire de ces entreprises. Nous les aidons à travailler en étroite collaboration avec leurs clients dans le cadre d'une relation plus transparente et plus confiante, ce qui est bénéfique pour les deux parties.
Nos clients recherchent une solution technologique de gestion de patrimoine qui consolide tous les portefeuilles gérés et offre des services innovants aux clients. Ils sont également à la recherche d'une technologie avancée et intuitive pour améliorer les rapports et la communication avec les clients.
Ce qu'Altoo vous propose, c'est la simplicité pour un patrimoine complexe, sous la forme de:
La plateforme de gestion de patrimoine Altoo a été conçue pour relever ce défi et aider à améliorer la prise de décision en fournissant une vue d'ensemble numérique et intuitive du patrimoine de chacun. En utilisant une gamme d'outils technologiques, Altoo va au-delà de la simple agrégation et du reporting de données, en offrant une expérience unique de family office numérique pour les entreprises mono et multi-familiales.
La plateforme vous permet d'examiner votre patrimoine sous différents angles et de gérer votre style de vie et vos investissements en ayant toujours une vision claire de votre patrimoine. Du point de vue des coûts, Altoo ne tient pas compte de la taille du client en termes de patrimoine, mais plutôt du nombre de relations bancaires qu'il entretient. Le logiciel s'accompagne d'une licence annuelle, qui peut varier en fonction des modules choisis.
Cette expression, comme d'autres dans les marchés financiers et des capitaux, est dérivée de la langue anglaise et fait référence à l'administration financière d'une famille riche.
Les Single Family Offices ou Multi Family Offices (un groupe de familles fortunées) ne sont pas à proprement parler des gestionnaires d'actifs car le Family Office privé est entièrement sous l'autorité de la famille, contrairement à la gestion d'actifs fournie par un tiers tel qu'une banque. Dans l'usage linguistique, il n'y a généralement pas de différence claire entre les mots Single Family Office et Multi Family Office.
L'autorité suisse de surveillance des marchés financiers accorde à un Family Office des caractéristiques telles que l'"indépendance bancaire", la "surveillance des gestionnaires de fortune" et le "contrôle".
Les origines de nombreux family offices remontent à la gestion professionnelle d'actifs, bien qu'à une échelle moindre et dans certains secteurs. Les petites sociétés de gestion de capitaux privés ont fini par devenir plus importantes lorsque de nouvelles fonctions et de nouveaux financements sont devenus disponibles.
Parmi les premiers modèles de gestion de patrimoine familial, on peut citer la maison Morgan, fondée en 1838 (d'où sont issus les fondateurs de JP Morgan, aujourd'hui la plus grande banque des États-Unis avec un bilan de $2,6 trillions) et le bureau de la famille Rockefeller, fondé en 1882 (également aux États-Unis) et qui a atteint une taille incommensurable en raison du boom pétrolier de l'époque. Les premiers Rockefeller sont arrivés d'Allemagne dans le Nouveau Monde au début du 18e siècle.
Une fois qu'un spécialiste externe est engagé en tant que "family officer", le bureau peut être considéré comme "professionnel". Auparavant, la famille mandante doit déterminer les lignes directrices et les principes qui seront utilisés pour gérer les actifs (par exemple, préservation des actifs ou objectifs de revenus ? ) ; le ratio de dépenses qui sera appliqué à la gestion du patrimoine ; le rôle et l'influence des membres de la famille dans cette gestion du patrimoine ; la mesure dans laquelle les actifs privés de la famille seront gérés (partiellement, totalement, en excluant certains actifs ? ) ; et les objectifs à long terme de la famille en matière de gestion du patrimoine.
Les clients disposent d'une plus grande autorité sur les actifs à gérer en raison de leur position au sein de la famille mandante. En même temps, il n'y a pas de conflits d'intérêts dans l'investissement, comme cela peut être le cas avec la gestion d'actifs par une banque, par exemple.
Contrairement à de nombreux autres modes d'investissement, il n'y a pas de frais cachés et les dépenses finales sont généralement moins élevées. Dans le même temps, la gestion des actifs est plus efficace en général et peut être planifiée de manière plus individuelle.
Ils soulagent la famille mandante d'un grand nombre de tâches compliquées, peuvent jouer un rôle profondément significatif et identitaire dans l'histoire familiale par le biais de leur travail, et offrent à la famille un haut degré de professionnalisme dans la gestion des questions financières et du plan de développement.
L'objectif premier d'un family office est souvent la préservation des actifs. Cela peut sembler prudent, mais dans l'environnement actuel des marchés financiers, cela implique suffisamment de difficultés : parce qu'il y a peu d'intérêts sur l'argent emprunté, c'est-à-dire que le marché obligataire ne remplit pas de manière adéquate la fonction de préservation des actifs pour les stratégies d'investissement conservatrices, chaque société de gestion d'actifs est confrontée au même problème - l'inflation assure automatiquement une diminution de la valeur de marché des actifs confiés.
Le Global Family Office Report 2023 réalisé par la banque suisse UBS affirme que la majorité des family offices américains (76%) sont créés pour que l'argent puisse être transmis de génération en génération. Si 63% des familles ont mis en place une stratégie pour transmettre leur patrimoine à la génération suivante, seulement 38% ont fait de même pour le family office dans son ensemble. Les allocations à l'immobilier (21% du total des investissements) et aux fonds spéculatifs (10%) sont supérieures à la moyenne par rapport à leurs homologues internationaux. Les family offices américains sont les moins conservateurs au monde, puisqu'ils n'allouent que 7% de leurs actifs aux liquidités.
En Europe, un family office européen sur dix investit dans l'immobilier, et 30% supplémentaires déclarent qu'ils le feront dans les cinq prochaines années. Quatre-vingt-quatorze pour cent d'entre eux procèdent à leur propre allocation stratégique d'actifs et 75 % estiment que l'illiquidité améliore les rendements. La transformation numérique (79%) est suivie de près par l'automatisation et la robotique (75%).
Le Global Family Office Report 2023 a également révélé que 73 % des family offices en Suisse ont été créés pour faciliter la transmission du patrimoine d'une génération à l'autre. Seuls 35% des family offices ont mis en place un plan de succession complet, malgré les 43% qui ont mis en place un plan de succession du patrimoine pour les membres de la famille. La part des fonds spéculatifs est plus faible (4%) et celle de l'immobilier (18%), des liquidités (13%) et de l'art et des antiquités (4%) est plus élevée.
Les origines de nombreux family offices remontent à la gestion professionnelle d'actifs, bien qu'à une échelle moindre et dans certains secteurs. Les petites sociétés de gestion de capitaux privés ont fini par devenir plus importantes lorsque de nouvelles fonctions et de nouveaux financements sont devenus disponibles.
Parmi les premiers modèles de gestion de patrimoine familial, on peut citer la maison Morgan, fondée en 1838 (d'où sont issus les fondateurs de JP Morgan, aujourd'hui la plus grande banque des États-Unis avec un bilan de $2,6 trillions) et le bureau de la famille Rockefeller, fondé en 1882 (également aux États-Unis) et qui a atteint une taille incommensurable en raison du boom pétrolier de l'époque. Les premiers Rockefeller sont arrivés d'Allemagne dans le Nouveau Monde au début du 18e siècle.
Une fois qu'un spécialiste externe est engagé en tant que "family officer", le bureau peut être considéré comme "professionnel". Auparavant, la famille mandante doit déterminer les lignes directrices et les principes qui seront utilisés pour gérer les actifs (par exemple, préservation des actifs ou objectifs de revenus ? ) ; le ratio de dépenses qui sera appliqué à la gestion du patrimoine ; le rôle et l'influence des membres de la famille dans cette gestion du patrimoine ; la mesure dans laquelle les actifs privés de la famille seront gérés (partiellement, totalement, en excluant certains actifs ? ) ; et les objectifs à long terme de la famille en matière de gestion du patrimoine.
Les clients disposent d'une plus grande autorité sur les actifs à gérer en raison de leur position au sein de la famille mandante. En même temps, il n'y a pas de conflits d'intérêts dans l'investissement, comme cela peut être le cas avec la gestion d'actifs par une banque, par exemple.
Contrairement à de nombreux autres modes d'investissement, il n'y a pas de frais cachés et les dépenses finales sont généralement moins élevées. Dans le même temps, la gestion des actifs est plus efficace en général et peut être planifiée de manière plus individuelle.
Ils soulagent la famille mandante d'un grand nombre de tâches compliquées, peuvent jouer un rôle profondément significatif et identitaire dans l'histoire familiale par le biais de leur travail, et offrent à la famille un haut degré de professionnalisme dans la gestion des questions financières et du plan de développement.
Les thèmes d'investissement tels que l'immobilier et le capital-investissement, les thèmes de liquidité tels que la gestion de patrimoine en actions et les thèmes personnels très importants tels que la succession d'entreprise, l'héritage, l'investissement d'impact et les vastes domaines du style de vie et du bien-être sont tous des sujets sur lesquels les family offices et les particuliers fortunés échangent des informations de différentes manières dans le monde entier.
La plupart de ces communautés sont fermées et il existe un large éventail d'exclusivités, même parmi les membres de cette scène unique. En outre, les caractéristiques du réseau jouent un rôle. Les réunions des family offices sont souvent axées sur les affaires et accueillent souvent des sponsors, des fournisseurs de produits, des spécialistes et des présentateurs issus d'un large éventail d'entreprises. Les responsables de l'événement en tirent profit puisqu'ils peuvent héberger les événements de la communauté sur un site web géré de manière professionnelle.
Il n'est plus courant pour les familles pures ou les single family offices (SFO) d'engager des Multi Family Officers (MFO) ou des Investment Managers (IM). Les individus préfèrent souvent mener des entretiens individuels. L'un de ces événements est, par exemple, le Family Office Forum de Saint-Gall.
Les réunions de bureaux familiaux et autres sont très répandues partout où il y a un grand nombre de personnes très fortunées (UHNWI). Elles se tiennent souvent à Dubaï, au Royaume-Uni, aux États-Unis, à Singapour ou en Suisse, rarement en Allemagne.
Pour aider principalement les clients en Allemagne, en Autriche et en Suisse, Skyland Wealth est un réseau germanophone de UHNWI et de Family Office. Un bon exemple de réseau UHNWI typique est 21 Tiger, qui compte plus de 800 membres effectuant principalement des transactions commerciales sur le marché américain.
Matériel de presse et événements pour les personnes fortunées et leurs familles.
Ces périodiques couvrent de manière experte des sujets pertinents tels que les personnes fortunées, la gestion du style de vie, la gouvernance familiale, les entreprises familiales et les listes spéciales des familles fortunées multigénérationnelles par le biais de la couverture d'événements connexes, de classements et de rapports spéciaux.
Pour n'en citer que quelques-uns, le Financial Times a participé à des événements en anglais tels que les Wealth Forums, qui s'apparentent à des rassemblements de structures familiales.
Wir-Magazin est également réputé pour les nombreuses activités qu'il propose aux OFS et à leurs familles.
Fortune et Forbes sont des magazines bien connus en raison de leurs profils d'entreprises prospères et de leurs recherches sur la gestion des risques.
La conférence "Unternehmerfamilien im Dialog" est une conférence pour les familles d'entrepreneurs organisée par le Heuer Dialogue et l'Immobilien Zeitung.
Le responsable de la famille unique est le principal conseiller et gestionnaire d'immenses domaines. Il dispose d'une autorité considérable et est proche du chef d'établissement et de sa famille, servant de "sparring partner" dans la protection et la croissance des actifs. En outre, cette personne est souvent entourée d'une équipe plus restreinte, composée en moyenne d'un peu plus de quatre personnes.
Les grands OFS de familles fortunées peuvent parfois compter de 200 à 300 personnes. Ils sont donc qualifiés d'"institutionnalisés", ce qui signifie qu'ils disposent déjà de structures établies, de lignes de conduite et de spécialistes fixes pour toutes les questions allant de l'administration des biens à la gestion financière en passant par les réunions de famille. Au quotidien, la famille n'est plus présente partout dans les décisions de gestion du patrimoine.
Les "OFS intégrés" sont des caractéristiques particulières des OFS. Ils sont, en quelque sorte, "intégrés" dans la vie quotidienne du groupe. Dans ce cas, il s'agit d'une famille d'entrepreneurs actifs qui n'a pas créé d'entité juridique distincte, telle qu'une GmbH (société à responsabilité limitée), pour le family office et qui a regroupé les compétences en la matière, mais qui, par exemple, le directeur financier ou le bras droit du propriétaire au sein du groupe assume simultanément la tâche du family office et celle du patrimoine privé. Dans l'ensemble, l'accès à l'OFS est presque sans faille ; vous n'êtes qu'à un pas du directeur de l'école, qui s'assoit généralement à la table lorsque de bonnes occasions se présentent. Au Moyen-Âge, l'unique officier de famille était appelé "chancelier", et il était chargé des opérations quotidiennes aux côtés du monarque.
Lorsque l'histoire et le patrimoine de la famille propriétaire se compliquent, la MFO traditionnelle devient pertinente. Dans le domaine des affaires, on rencontre diverses formes de propriété, telles que la propriété immobilière, la propriété d'actions et la propriété d'entreprises. Il n'est pas rare que des personnes conservent une entreprise principale active, qui constitue une source régulière de revenus. Toutefois, il est essentiel d'aborder et de résoudre les problèmes qui peuvent se poser dans ce domaine. De nombreuses personnes fortunées choisissent de s'installer dans un OFM pour se simplifier la vie et profiter de synergies plutôt que de s'installer dans un OFS. Les OFM traditionnels s'occupent généralement d'un peu plus de 30 ménages. Par exemple, si des centaines de familles doivent être prises en charge, il ne s'agit plus d'un OFM, mais d'une banque. Les bureaux multifamiliaux authentiques mettent à la disposition de leurs clients une équipe de spécialistes qui se consacrent exclusivement à leurs besoins, ce qui est un indicateur fort d'un bureau multifamilial géré de manière professionnelle.
Les consultants de Multi Family Office acquièrent une compréhension unique des structures qui définissent la séparation des patrimoines et les plans de succession, ainsi qu'un aperçu de la dynamique et de la politique des relations familiales, grâce à l'établissement de relations de confiance à long terme avec les membres de la famille. En plus des valeurs, de la vision, de la mission et des objectifs de la famille, cette connaissance inhérente guide toutes les décisions opérationnelles et d'investissement.
La Plateforme Altoo agrège des données patrimoniales provenant de sources multiples afin de fournir des analyses, des performances et des rapports complets sur le patrimoine. Il s'agit d'une plateforme SaaS moderne et sophistiquée, hautement sécurisée, 100% développée et hébergée en Suisse.
Ⓒ Altoo 2018-2024. Fabriqué en Suisse. Tous droits réservés.
