Plus de 83 000 milliards de dollars seront transférés à la génération suivante au cours des 25 prochaines années. Malheureusement, bon nombre de ces transitions patrimoniales risquent d'échouer. Non pas à cause de mauvais investissements, mais à cause d'une mauvaise dynamique familiale et d'une mauvaise préparation. Les plans successoraux traditionnels transfèrent des actifs mais passent à côté d'éléments essentiels : les connaissances, le contexte et l'intelligence qui ont permis de constituer le patrimoine. Les familles tournées vers l'avenir reconnaissent que les données relatives au patrimoine sont elles-mêmes un actif patrimonial qui doit être transféré intentionnellement à l'aide d'une technologie et de cadres de gouvernance spécialement conçus à cet effet.
Les fonds souverains façonnent depuis longtemps les marchés financiers grâce à une gouvernance méticuleuse, à une prévoyance pluridécennale et à une allocation stratégique des actifs. Aujourd'hui, un nombre croissant de familles fortunées établissent des parallèles entre la rigueur institutionnelle des fonds souverains et le cadre nécessaire à une philanthropie significative et à long terme. En intégrant des principes tels que la transparence, la diversification et une gouvernance disciplinée, et en tirant parti de plateformes telles qu'Altoo pour une surveillance centralisée, les familles peuvent mieux orienter leur capital vers un impact mondial durable.
Alors que la numérisation remodèle l'économie mondiale, une tendance appelée crypto philanthropie a émergé. Impliquant des crypto-monnaies telles que le Bitcoin et l'Ethereum, ce concept innovant offre une alternative sans frontières et sans bureaucratie à la philanthropie traditionnelle et s'apprête à jouer un rôle puissant dans les dons caritatifs.
Il est essentiel pour les personnes fortunées qui souhaitent que leurs contributions aient un impact significatif de comprendre les différences essentielles entre la charité et la philanthropie. Les deux approches ont leurs mérites et peuvent se compléter dans le cadre d'une stratégie de don globale. Dans cet article détaillé, nous explorons les définitions de la charité et de la philanthropie, leurs implications et la manière dont elles façonnent notre société.
Au cœur du Moyen-Orient, une région connue pour la diversité de ses cultures et ses prouesses économiques, une force discrète mais puissante façonne le destin d'innombrables vies : les efforts philanthropiques des fondations caritatives.
Parmi tous les groupes générationnels, la catégorie de la santé est une priorité absolue dans les dons philanthropiques. Ayant le sens du contact personnel, les donateurs du secteur de la santé sont plus susceptibles de faire un don en l'honneur ou à la mémoire d'une personne.
Les tensions géopolitiques et l'incertitude sont devenues la nouvelle norme, et les acteurs publics, privés et philanthropiques doivent mieux s'équiper pour faire face aux situations d'urgence dans un avenir proche et intermédiaire, et collaborer plus étroitement pour faire face à l'interconnexion et à la complexité de ces crises.
La philanthropie remonte à la société grecque. Selon le site Internet financier américain Investopedia, Platon a demandé à son neveu, dans son testament, d'utiliser les revenus de la ferme familiale pour financer l'académie qu'il avait fondée en 347 avant J.-C. L'argent a permis aux étudiants et aux professeurs de faire fonctionner l'académie.
En terme de dons philanthropiques totaux, les États-Unis se classent bien au-dessus des autres pays. Cet article présente les principaux facteurs qui expliquent la générosité des Américains, la meilleure au monde.
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Vous connaissez la valeur de vos participations dans des fonds de capital-investissement, de vos biens immobiliers, de vos engagements en matière de capital-risque. Mais savez-vous quand ces actifs demanderont - ou rendront - du capital ? La différence entre l'improvisation réactive et la planification proactive n'est pas une gestion de trésorerie sophistiquée. Il s'agit de traiter vos informations patrimoniales consolidées comme un actif stratégique. Une technologie spécialisée transforme les avoirs fragmentés en prévisions de liquidités prospectives, transformant la gestion des flux de trésorerie d'une réponse à une crise en un avantage concurrentiel.
Les fonds de dotation des universités, comme ceux de Yale et de Stanford, surpassent régulièrement la plupart des portefeuilles privés, souvent avec des marges significatives. Le secret ne réside pas seulement dans l'accès à des investissements exclusifs ou à des gestionnaires brillants. Le véritable facteur de différenciation est quelque chose de plus fondamental : une approche disciplinée de la gestion de portefeuille, fondée sur les données, qui traite l'infrastructure de l'information avec autant de sérieux que la sélection des investissements. La plupart des familles gèrent des portefeuilles à huit ou neuf chiffres avec des outils qui seraient impensables dans un cadre institutionnel. Pourtant, le fossé se comble à mesure que la technologie spécialisée met des capacités de niveau institutionnel à la portée des patrimoines privés.
Le transfert de patrimoine entre générations a toujours été l'un des défis les plus difficiles à relever en matière de gestion de patrimoine. Pour bien faire, il faut d'abord être visible ; on ne peut pas éduquer les héritiers à propos d'un patrimoine qu'on ne peut pas leur montrer clairement. La mobilité internationale croissante des propriétaires de patrimoine et de leurs familles signifie que les transferts couvrent désormais simultanément plusieurs juridictions, devises et systèmes juridiques. À mesure que la complexité se multiplie, l'exigence fondamentale d'une visibilité unifiée devient plus critique.
Au cas où vous l'auriez manqué
Vous cherchez probablement à suivre les performances de chaque actif de votre portefeuille, qu'il s'agisse d'actions, de biens immobiliers ou d'investissements privés. Mais il y a un actif qui génère des rendements mesurables et qui n'apparaît probablement nulle part dans vos déclarations de patrimoine : vos données elles-mêmes. Il s'agit d'un actif performant qui génère des rendements. Les plateformes technologiques avancées permettent aux propriétaires de patrimoine de libérer cette valeur substantielle en traitant les données avec la même rigueur que n'importe quel autre investissement.
