Pour de nombreuses familles fortunées, la philanthropie est une valeur fondamentale. L'investissement à impact social remplit cette mission tout en offrant des opportunités de croissance du patrimoine. Au-delà de ces avantages évidents, l'investissement d'impact répond à des motivations tout aussi convaincantes mais moins apparentes : l'amélioration de la réputation publique, l'alignement des valeurs familiales entre les générations et le renforcement de la résilience du portefeuille.
Ensemble, ces cinq raisons forment un cadre puissant permettant aux investisseurs institutionnels d'atteindre leurs objectifs personnels et financiers au XXIe siècle :
01 Rendement sociétal
L'investissement à impact permet aux UHNWI d'apporter des avantages sociétaux mesurables tout en répondant à leurs aspirations philanthropiques. Par exemple, les investissements dans des projets d'énergie renouvelable peuvent réduire les émissions de carbone de millions de tonnes.
Selon l'étude BloombergNEF les tendances des investissements dans la transition énergétique en 2025. En 2024, les investissements dans la transition vers une énergie à faible teneur en carbone ont augmenté de 11% pour atteindre le chiffre record de $2,1 trillions en 2024. Ce déploiement massif de capitaux est en train de remodeler fondamentalement le paysage énergétique mondial. Lorsqu'en une seule année, $728 milliards sont investis dans les énergies renouvelables et $747 milliards dans les transports électrifiés, l'effet cumulé entraîne des réductions d'émissions substantielles. L'ampleur de ces investissements permet de remplacer les infrastructures à forte intensité de carbone par des solutions propres à un rythme sans précédent, ce qui se traduit par des progrès mesurables vers une économie mondiale plus propre et plus verte.
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02 Rendement financier
Contrairement à l'idée fausse selon laquelle l'intérêt social compromet le profit, les investissements à impact social peuvent offrir des rendements financiers compétitifs. Recherche publiée par le Global Impact Investing Network (GIIN) à la fin de 2024 a montré que 88% des investisseurs axés sur l'impact en Asie étaient satisfaits de leurs rendements financiers.
Les chiffres parlent d'eux-mêmes : les investissements d'impact en private equity ont généré en moyenne des rendements de 20% en 2024, ce qui correspond exactement aux attentes. Les investissements d'impact en dette assimilable à des actions et en dette privée ont en fait dépassé les attentes, délivrant respectivement 12% contre 10% attendus et 10% contre 9% attendus.
03 Réputation publique
Les investissements à impact social peuvent améliorer l'image publique des familles fortunées. En alignant leurs portefeuilles sur des priorités mondiales telles que la durabilité ou l'équité sociale, les UHNWI sont reconnus comme des philanthropes avant-gardistes.
Les jeunes philanthropes sont particulièrement enclins à utiliser la technologie et les plateformes de médias sociaux pour trouver, soutenir et promouvoir des causes en phase avec leurs efforts pour faire avancer le bien commun. Cette tendance à faire connaître l'investissement d'impact - ainsi que l'attention croissante portée à l'investissement d'impact lui-même - a été identifiée comme l'un des principaux facteurs de succès de l'investissement d'impact. Lisez les quatre tendances philanthropiques clés à surveiller en 2025 selon UBS.
04 Alignement intergénérationnel
Selon l'étude de PwC "guide de l'investissement d'impact pour les family offices", l'allocation du capital en fonction de la conscience sociale n'est pas une tendance temporaire que les jeunes générations abandonneront. Par conséquent, il devient essentiel de s'aligner avec les héritiers sur la définition du bien commun et sur la manière d'y travailler pour assurer la continuité de l'héritage familial, en particulier lorsque les portefeuilles sont rééquilibrés et que les stratégies philanthropiques font l'objet d'un nouveau leadership.
L'investissement d'impact peut créer un langage partagé et un objectif commun qui comblent les différences générationnelles, garantissant que le patrimoine familial sert des valeurs cohérentes à travers les décennies.
05 Atténuation des risques
Les investissements à impact se concentrent souvent sur des secteurs tels que les énergies renouvelables qui, selon de nombreux analystes, tendent à compenser la volatilité d'autres secteurs. La recherche de Goldman Sachs à partir de 2024 a identifié l'avancement de la croissance durable comme une mégatendance pluridécennale. Goldman a souligné l'augmentation du volume d'émissions d'obligations vertes, sociales et durables (GSS), qui atteindra un peu moins de $1 trillion en 2024 - comme preuve.
Les mesures prises par les gouvernements pour promouvoir la durabilité restent constamment sous les feux de la rampe. La sauvegarde de la planète est un thème commun aux réunions du Forum économique mondial. À partir de 2025, les entreprises cotées en bourse dans l'UE et aux États-Unis devront se conformer à la directive sur les rapports de durabilité des entreprises (CSRD) et aux exigences de la Securities and Exchange Commission en matière de rapports. Ces réglementations créent une demande structurelle d'investissements durables.
Temps : La base essentielle d'un investissement d'impact réussi
Si elles ne consacrent pas suffisamment de temps à l'investissement d'impact, les familles fortunées ne pourront pas en exploiter le potentiel. Pour réussir, il faut consacrer du temps à trois domaines essentiels :
Définir et mesurer le rendement social nécessite une recherche et une réflexion approfondies. Les investissements qui créent réellement un changement significatif - de la réduction des émissions de carbone à l'amélioration de l'accès à l'éducation - nécessitent une évaluation et une mesure minutieuses. Un certain degré d'introspection est souvent nécessaire, car l'évaluation du bien social peut être subjective et très personnelle pour chaque famille.
Garantir des rendements financiers compétitifs exige une analyse rigoureuse. Les investissements à impact doivent être évalués selon des critères objectifs, comme tout autre investissement, ce qui nécessite un contrôle préalable approfondi et un suivi permanent.
Construire l'alignement familial nécessite un dialogue permanent. Que les familles fassent ou non connaître leurs efforts en matière d'investissement d'impact, il est essentiel d'aligner tous les membres - en particulier ceux qui prennent ou héritent de responsabilités décisionnelles - sur le rôle de l'investissement d'impact dans l'héritage familial. Il faut du temps pour parvenir à cet alignement, par le biais de multiples conversations et souvent d'une documentation formelle.
Altoo : Créer du temps pour ce qui compte le plus
La Plateforme Altoo Wealth consolide, analyse et visualise automatiquement les données sur tous les actifs d'une famille fortunée - y compris les investissements d'impact sous quelque forme que ce soit, comme les actions publiques, le capital-investissement ou la dette.
Cette automatisation permet de gagner beaucoup de temps. Les décideurs familiaux et leurs conseillers de confiance peuvent gagner du temps sur les rapports financiers grâce à des processus opérationnels rationalisés et des tableaux de bord intuitifs. Plus important encore, ils peuvent consacrer plus de temps aux aspects humains de l'investissement à impact, car ils n'ont plus à copier les données des relevés, à vérifier les formules des feuilles de calcul et à gérer d'autres processus manuels.
La plateforme dispose également d'une messagerie numérique sécurisée qui permet aux bonnes personnes d'accéder facilement à des informations financières objectives lorsqu'elles s'alignent sur les aspects de l'investissement d'impact qui définissent véritablement l'héritage d'une famille.
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