Pourquoi l'investissement à impact social trouve un écho auprès des femmes
Les études confirment que les femmes ont tendance à accorder plus d'importance que les hommes à l'impact social et environnemental. Selon le rapport 2023 d'UBS, 83% des femmes dans le monde souhaitent que leurs investissements reflètent leurs valeurs. Cette tendance est particulièrement marquée en Europe occidentale, où la sensibilisation aux questions ESG (environnementales, sociales et de gouvernance) est très forte.
L'approche des femmes en matière de gestion de patrimoine met souvent l'accent sur les résultats à long terme et l'allocation ciblée du capital, en mettant l'accent sur l'action climatique, l'égalité des sexes et le développement communautaire. Ces priorités s'alignent naturellement sur l'investissement d'impact, qui allie performance financière et bénéfice sociétal.
L'impact des femmes en chiffres
- 70% des femmes européennes prévoient d'augmenter leurs investissements ESG au cours des trois prochaines années (UBS, 2024)
- $1 164 milliards d'euros d'actifs d'impact sous gestion au niveau mondial (GIIN, 2023)
- 92% des familles UHNW citent les "valeurs partagées" comme la clé de la cohésion intergénérationnelle (PwC, 2024)
- 1 femme suisse sur 3 participe désormais activement à la prise de décisions financières concernant le patrimoine familial (Credit Suisse, 2023)
- Principales causes pour les femmes investisseuses : l'action climatique, l'accès aux soins de santé et la réduction de la pauvreté (JP Morgan, 2023)
Accessibilité de l'investissement à impact social
L'investissement à impact social n'est plus l'apanage des géants institutionnels. Les seuils d'investissement minimums varient : certains fonds de capital-investissement exigent 250 000 euros ou plus, mais les obligations vertes et les fonds communs de placement ESG permettent des points d'entrée à partir de 5 000 euros. Même des allocations modestes (1% à 5% d'un portefeuille) peuvent générer un impact significatif lorsqu'elles sont mises en commun de manière stratégique.
Barclays Private Fund rapporte que les femmes UHNW allouent généralement entre 10% et 20% de leurs portefeuilles à des investissements d'impact, ce qui témoigne d'un engagement croissant à marier la richesse et l'objectif.
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Une étude de cas sur la gestion de patrimoine ciblée
Prenons l'exemple d'Anne, une entrepreneuse française de 45 ans qui a fondé une startup à succès à Paris. Intéressée par l'éducation et l'égalité des sexes, elle s'est tournée vers l'investissement d'impact pour étendre son influence au-delà du monde des affaires.
Anne utilise Altoo, une plateforme suisse de gestion de patrimoine numérique, pour gérer son portefeuille diversifié. La plateforme consolide ses actifs en matière de capital-investissement, d'immobilier et de philanthropie, en étiquetant les investissements en fonction de leur impact social ou environnemental. Elle lui permet de partager un tableau de bord transparent avec ses deux filles, ce qui favorise l'engagement intergénérationnel.
L'expérience d'Anne illustre la manière dont les femmes fortunées tirent parti de la technologie pour aligner leur capital sur leurs valeurs tout en préparant leurs héritiers à gérer leur patrimoine de manière responsable.
Le rôle des plateformes numériques dans l'investissement d'impact
Alors que l'investissement d'impact s'impose parmi les femmes très fortunées, les plateformes numériques telles qu'Altoo apparaissent comme des instruments clés du contrôle financier. Loin d'être de simples tableaux de bord, elles fonctionnent comme une architecture pour l'allocation de capital basée sur des valeurs et rationalisent les portefeuilles complexes. "Aujourd'hui, les femmes fortunées ne recherchent pas seulement le rendement, mais aussi la résonance. Nous leur donnons les moyens d'agir grâce à une plateforme qui transforme un patrimoine complexe en informations claires et exploitables, ce qui leur permet d'investir en toute confiance et en toute conscience", déclare Ian Keates, PDG d'Altoo AG.
Les principales caractéristiques de la plateforme Altoo Wealth sont les suivantes :
Consolidation des actifs : Les utilisateurs peuvent visualiser l'ensemble de leur portefeuille, y compris les investissements privés, immobiliers et philanthropiques, en un seul endroit.
Tagging : Les investissements peuvent être étiquetés en fonction de leur alignement sur des critères spécifiques, ce qui facilite le suivi et l'établissement de rapports.
Surveillance des liquidités : Les plateformes fournissent des informations sur les liquidités disponibles, ce qui facilite le réinvestissement en temps voulu dans des entreprises à impact.
Le partage intergénérationnel : Les tableaux de bord peuvent être partagés avec les membres de la famille, ce qui favorise la transparence et implique les héritiers dans les décisions de gestion du patrimoine.
Au-delà des mesures financières, Altoo prend également en charge le suivi des indicateurs de performance non financiers grâce à une combinaison d'intégrations API, de téléchargements et de données provenant de gestionnaires tiers. Cela permet d'obtenir une vision mesurable et crédible de l'impact pour les clients qui exigent de la substance derrière la durabilité.
Il est essentiel que ces capacités s'inscrivent dans un cadre solide de protection de la vie privée. La loi fédérale sur la protection des données (LPD) de la Suisse offre des contrôles plus stricts sur les flux de données transfrontaliers que le GDPR de l'UE, ce qui permet aux femmes consciencieuses de mieux contrôler leurs métadonnées financières. Pour ceux qui investissent dans des domaines sensibles (tels que la santé reproductive, la migration ou les droits de l'homme), ce niveau de discrétion n'est pas un luxe, mais une nécessité.
L'héritage par l'impact
Les femmes fortunées canalisent de plus en plus leurs capitaux vers des stratégies thématiques qui reflètent des valeurs profondes telles que l'égalité des sexes, l'innovation dans le domaine de la santé et l'énergie propre. Ces investissements offrent plus qu'une performance financière ; ils constituent un moyen tangible de soutenir des causes qui comptent. Dans le même temps, l'héritage est important. Avec 65% des familles UHNW qui utilisent désormais l'investissement d'impact comme un outil pour aligner les générations (PwC, 2025), l'accent est mis sur l'inclusion. Les plateformes numériques rendent cela possible en permettant une prise de décision partagée, en suivant l'impact à travers les classes d'actifs et en encadrant la prochaine génération grâce à un engagement en temps réel avec le patrimoine familial.
Pourtant, l'objectif doit être étayé par des preuves. Alors que l'examen des déclarations ESG s'intensifie, les investisseurs UHNW se tournent vers la vérification par des tiers, les cadres d'auto-déclaration et le suivi basé sur la blockchain pour s'assurer que leur capital crée un bien mesurable.
Des plateformes comme Altoo jouent un rôle déterminant à cet égard, en proposant des outils intégrés pour l'authentification de l'impact, des alertes en cas de changement de réglementation et de solides capacités de diligence raisonnable pour se prémunir contre les risques liés à la réputation et à la conformité. Ainsi, les plateformes numériques ne sont pas seulement des dépositaires de capitaux, elles sont des conservateurs de confiance dans un paysage d'investissement où les valeurs et la vérification doivent aller de pair.
Note : Les informations fournies sont basées sur les données et tendances disponibles en 2025. Les investisseurs doivent procéder à leurs propres vérifications avant de prendre des décisions d'investissement.
Comment créer une liste de contrôle simple pour l'investissement à impact social
- Définir vos valeurs fondamentales
Précisez ce qui compte le plus pour vous (action climatique, égalité des sexes, éducation, etc.). - Choisissez vos thèmes d'impact
Sélectionnez des domaines d'intérêt tels que les start-ups dirigées par des femmes, les énergies renouvelables ou le logement abordable. - Choisissez vos instruments d'investissement
Décidez des types d'actifs : actions publiques, fonds de capital-risque, obligations vertes, etc. - Définir des indicateurs de performance clés clairs
Fixez des objectifs mesurables tant pour l'impact social que pour les performances financières. - Contrôler les performances
Utilisez un outil numérique pour suivre les progrès et les ajuster si nécessaire.
