Les fonds souverains, qui comptent parmi les plus gros investisseurs de la planète, considèrent de plus en plus que le contrôle de leurs données est essentiel à la gestion des actifs critiques. Cet intérêt se traduit par des investissements stratégiques dans les infrastructures numériques nationales et par un respect rigoureux des réglementations nationales établies par les gouvernements dont ils gèrent les actifs. Ces efforts reflètent une reconnaissance plus large du fait que la souveraineté des données renforce la sécurité, la résilience opérationnelle et l'alignement sur les objectifs économiques à long terme - une approche que les UHNWI peuvent adapter pour protéger leur patrimoine et leur héritage.
Investissements des fonds souverains dans l'infrastructure numérique nationale
Les fonds souverains tels que le Fonds d'investissement public (PIF) d'Arabie saoudite et l'Autorité d'investissement du Qatar (QIA) font progresser la souveraineté des données grâce à des investissements stratégiques dans l'infrastructure numérique locale.
En 2022, le PIF a soutenu la National Data Center Company (NDCC), qui se consacre à la fourniture de services de cloud et de données en Arabie saoudite. Conformément à l'objectif de diversification économique de Vision 2030 et à sa vision des données en tant qu'actif national, le centre de données local de niveau 4 de NDCC soutient le portefeuille étendu de PIF depuis 2023 en veillant à ce que les données financières sensibles restent sur le sol national.
De même, en 2021, QIA a commencé à collaborer avec Microsoft et le ministère des communications du Qatar pour lancer un centre de données à grande échelle à Doha. Cette installation soutient les investissements à forte intensité de données de QIA tout en adhérant à la politique 2022 du Qatar en matière d'informatique en nuage, qui met l'accent sur la résidence des données pour les secteurs critiques comme la finance.
Votre patrimoine, notre priorité : La puissance de consolidation d'Altoo, la gestion sécurisée des documents et le partage transparent des parties prenantes pour les particuliers fortunés. Demander une DEMO.
La pression réglementaire en faveur de la localisation des données
Un certain nombre de pays riches en ressources naturelles et dotés de fonds souverains ont adopté des lois sur la localisation des données afin de maintenir les données financières et personnelles sensibles à l'intérieur de leurs frontières. Si ces réglementations se concentrent souvent sur la protection des informations personnelles des citoyens, elles englobent également les données critiques gérées par les fonds souverains. En voici un exemple :
- En Arabie saoudite, la loi sur la protection des données personnelles (PDPL), qui entrera en vigueur en 2023, impose le stockage local de certaines données personnelles et financières. Le PIF est tenu d'aligner ses opérations sur cette loi.
- La loi chinoise sur la cybersécurité (2017) et la loi sur la sécurité des données (2021) exigent que les données critiques restent à l'intérieur des frontières nationales. Les fonds souverains chinois, comme la China Investment Corporation (CIC), respectent ces lois sous la stricte supervision de l'État
- Le National Wealth Fund (NWF) de Russie est soumis à la loi de 2015 sur la localisation des données, qui impose le stockage national des données financières liées à l'État. L'application de cette loi a été renforcée en réponse aux sanctions et aux impératifs géopolitiques en 2022.
Pourquoi la souveraineté des données est-elle importante pour les investisseurs institutionnels ?
Tous les détenteurs de patrimoine accordent la priorité à la protection de leurs informations sensibles contre les accès non autorisés. Alors que des ressources importantes sont investies dans la défense contre les cyberattaques illégales, les fonds souverains sophistiqués ont élargi leur objectif de sécurité pour inclure une menace moins évidente : l'accès légalement conforme mais néanmoins non désiré à leurs données.
Cette approche avant-gardiste reconnaît que la souveraineté des données va au-delà des mesures traditionnelles de cybersécurité. Par exemple, les fournisseurs de services en nuage basés aux États-Unis doivent se conformer à des lois telles que le CLOUD Act, qui permet aux autorités américaines d'accéder aux données stockées sur leurs serveurs, même lorsque ces serveurs sont physiquement situés en dehors des frontières américaines.
Il serait prudent que les UHNWI adoptent des stratégies similaires à celles de ces entités souveraines en évaluant minutieusement où et comment leurs informations sensibles sont stockées. En reconnaissant et en traitant ces vecteurs d'accès légaux, les détenteurs de patrimoine peuvent établir des cadres de protection des données plus complets qui protègent leur vie privée dans divers environnements réglementaires internationaux.
Sélection stratégique des partenaires technologiques
Alors que les fonds souverains disposent de ressources pratiquement illimitées pour protéger les données sensibles, les investisseurs privés peuvent adopter des stratégies similaires de contrôle des données sans avoir besoin de construire des centres de données personnels ou de faire pression pour obtenir des changements de politique. Au lieu de cela, ils peuvent sélectionner avec soin des partenaires technologiques qui accordent la priorité à la souveraineté des données et opèrent dans des cadres réglementaires favorables.
Par exemple, Altoo - fournisseur d'une solution numérique qui agrège, analyse et visualise automatiquement des données patrimoniales provenant de sources multiples - s'appuie exclusivement sur une infrastructure en nuage privée hébergée dans un centre de données suisse de niveau 4. Les lois strictes de la Suisse en matière de protection des données offrent un niveau de sécurité supplémentaire aux clients.
En structurant les opérations de la société de cette manière, Altoo s'assure que les informations sur le patrimoine des clients sont non seulement protégées contre les cyber-menaces, mais également régies uniquement par les réglementations suisses.
Cette approche délibérée du partenariat technologique permet aux investisseurs privés d'atteindre une souveraineté des données solide sans les ressources extraordinaires généralement requises pour une telle protection. La conception de la plateforme Altoo Wealth reflète l'agilité de la richesse privée, permettant aux UHNWI et à leurs familles d'agir de manière décisive tout en protégeant leurs données des incertitudes géopolitiques et juridiques.
Points d'action pour les investisseurs institutionnels et les family offices
Pour exploiter la souveraineté des données inspirée par les fonds souverains, il convient de suivre les étapes pratiques suivantes :
- Priorité à la résidence des données: Choisissez des partenaires technologiques qui hébergent des données dans des juridictions dotées de lois strictes en matière de protection de la vie privée, comme la Suisse.
- Exiger la transparence: Renseignez-vous auprès de vos conseillers sur leurs fournisseurs de services en nuage et leurs politiques de stockage des données. Évitez les plateformes dont l'infrastructure peut être vulnérable aux lois extraterritoriales.
- S'aligner sur les valeurs: Sélectionner des partenaires dont les pratiques en matière de données reflètent un engagement en faveur de la protection de la vie privée et de la sécurité.
- Rester informé: Suivre les tendances géopolitiques affectant la confidentialité des données, telles que ce que de nombreux observateurs considèrent comme un excès de réglementation aux États-Unis, afin d'anticiper les risques pour les données patrimoniales.
À retenir
Les fonds souverains tels que PIF et QIA démontrent que la souveraineté des données n'est pas seulement une nécessité technique, mais un impératif stratégique. En investissant dans une infrastructure nationale et en adhérant aux réglementations nationales, ils protègent les données sensibles tout en améliorant la résilience opérationnelle. Les UHNWI et les family offices peuvent obtenir des résultats similaires en s'associant à Altoo, dont l'infrastructure de cloud privé suisse offre une expérience sécurisée, de type SWF, adaptée à la richesse privée.
Pour découvrir comment Altoo peut améliorer votre stratégie patrimoniale grâce à un contrôle des données de niveau SWF, contactez-nous pour une démonstration ou visitez Altoo.io pour des études de cas sur l'investissement basé sur les données.
