La numérisation modifie les attentes et les comportements des clients et conduit les family offices à repenser leurs modèles économiques. Mais elle exige aussi qu'ils s'adaptent à ce nouveau monde. Si vous voulez opérer avec succès dans un monde numérique, vous devez constamment adapter vos activités aux attentes des clients et devenir un spécialiste des données.
Aujourd'hui, les clients fortunés et leurs successeurs sont largement actifs dans un monde numérique. Ils sont curieux et exigeants. Ils s'orientent vers des canaux numériques tels que Google ou Amazon, qui sont passés maîtres dans l'art d'offrir de manière professionnelle des composants petits mais fins de la chaîne de valeur. Cela signifie qu'à l'ère numérique, les services doivent être à la fois conviviaux et personnalisés. C'est une autre raison pour laquelle le secteur des family offices est soumis à de nouvelles exigences. Pour personnaliser les points de contact numériques et fournir des informations individuelles, des compétences en matière d'administration et de gestion des données sont nécessaires. Ce n'est qu'en devenant des "pionniers axés sur les données" que les family offices pourront continuer à répondre aux attentes de leurs familles et rester performants à long terme.
Tableau de bord numérique au lieu d'Excel
Les plateformes numériques de gestion de patrimoine se sont imposées dans la gestion de portefeuille afin de créer des informations organisées et finalement rentables à partir de données non triées. Si un family office utilise des feuilles de calcul Excel pour la gestion de son patrimoine, les avantages d'une plateforme numérique de gestion de patrimoine devraient être examinés, car les plateformes peuvent simplifier la complexité. Plus il y a d'investissements différents, plus la gestion de patrimoine devient complexe. La mise à jour de la feuille de calcul principale prend de plus en plus de temps et, comme pour toute saisie manuelle, le nombre d'entrées de données nécessaires augmente également le risque d'erreurs. Sans parler de la volatilité des marchés, qui rend la mise à jour du tableau encore plus difficile.
Avec une plateforme numérique, en revanche, il est possible d'accéder à des données qui étaient cachées dans plusieurs feuilles de calcul Excel. Grâce à l'intelligence de la plateforme, elles sont triées, analysées automatiquement et présentées dans des tableaux de bord structurés et clairs. Par exemple, les utilisateurs obtiennent une vue d'ensemble de tous les actifs bancaires tels que les actions, les obligations et les liquidités, ainsi que des actifs non bancaires tels que les investissements en private equity, les biens immobiliers, les voitures et les œuvres d'art. Les particuliers fortunés et leurs conseillers peuvent analyser en détail les performances de chaque actif. Les bénéfices tirés de la vente d'actions, les dettes liées aux investissements en private equity, les dividendes passés et futurs, les droits de garde, les coûts de transaction, les coûts immobiliers et les revenus locatifs sont autant de valeurs financières qui peuvent être suivies.
La sécurité, une priorité absolue
La gestion de patrimoine est et reste une activité de confiance qui exige les normes les plus strictes en matière de diligence et de sécurité. Et la sécurité est généralement l'un des facteurs les plus importants lorsqu'un family office envisage d'opter pour une plateforme de gestion de patrimoine. Toutefois, les données d'une plateforme basée sur des données bancaires sont probablement plus sûres que celles d'une simple feuille de calcul Excel, qui peut facilement être mise hors service, sans parler de l'écrasement, de la suppression ou de la corruption par une formule ou une entrée incorrecte.
Le facteur humain reste crucial
Les plateformes modernes de gestion de patrimoine numérique relèvent d'importants défis auxquels sont confrontés leurs utilisateurs en proposant l'agrégation de données, des analyses détaillées et des rapports de portefeuille exempts d'erreurs. La technologie des plateformes peut également apporter des réponses à d'autres questions individuelles. Mais seule la bonne interprétation permet de réussir dans la course aux données. Et cela nécessite encore des experts humains.
Le facteur humain reste donc très demandé dans la gestion de patrimoine - non pas malgré, mais précisément en raison de la numérisation croissante. Les montagnes de données augmentent rapidement et les méthodes d'analyse nécessaires sont disponibles. Le savoir humain reste indispensable pour tirer les bonnes conclusions. Les plateformes de gestion de patrimoine contribuent donc au traitement rapide, sûr et sans erreur des informations et soutiennent la prise de décision.
Toutefois, les humains ont encore souvent le dernier mot lorsqu'il s'agit d'évaluer les préférences en matière d'investissement. Un nouveau domaine de coopération entre l'homme et la technologie émerge ici, qui souligne qu'à l'ère du big data et du smart data, un individu peut en faire moins en matière de gestion de portefeuille. Être expert en tout, c'était hier - le duo interdisciplinaire homme-machine, c'est aujourd'hui.
Cet article a été publié à l'origine en allemand dans le Wir-Magazin. Consultez le page des médias régulièrement pour rester au courant de notre travail de presse.
Nous pensons que vous aimerez
