Par Cosimo Violati
Business Developer, Altoo AG
Grâce à l'essor des logiciels de gestion de patrimoine sophistiqués, de nombreuses personnes fortunées et non fortunées prennent le contrôle de leur argent. Ou alors, ils le confient à une petite équipe de conseillers financiers de confiance qui le gèrent par l'intermédiaire d'un family office. Comment jouir d'une telle liberté financière ? Notre plateforme numérique de gestion de patrimoine Altoo est une solution.
Dans une société où les bouleversements politiques et économiques sont la norme, la liberté financière totale est le summum du luxe. Dans un marché incertain, les UHNWIs cherchent à protéger leur patrimoine, et le fait d'avoir une main directe leur permet de prendre des décisions rapides et personnelles.
Les nouveaux défis de la gestion de patrimoine
Les HNWI et UHNWI effectuent leurs investissements à long et à court terme en fonction de leurs objectifs personnels et de leurs valeurs. Ce désir croissant de gérer son propre patrimoine est également motivé par l'évolution rapide de l'environnement financier et d'investissement.
Au cours de la dernière décennie, la gestion de patrimoine s'est considérablement transformée, avec une hausse de divers actifs, y compris numériques, comme les crypto-monnaies. Cela a rendu la gestion de patrimoine plus complexe, exigeant des stratégies plus personnalisées et plus sophistiquées, au-delà des actions et des obligations traditionnelles.
Nous ne pouvons pas oublier que l'ESG a également été une tendance au cours des cinq dernières années. À l'heure où l'inflation est plus élevée et où la mondialisation est en marche, les investissements générateurs de revenus et les matières premières sont de plus en plus prisés. Un nombre croissant de HNWI et de UHNWI veulent investir dans des actifs durables pour s'assurer un héritage financier dont ils seront fiers.
En gérant son patrimoine en interne, il peut s'assurer que ses investissements sont conformes à sa propre morale et contribuer à soutenir des pratiques favorables à l'environnement et à la société. Il n'en reste pas moins que la gestion d'un patrimoine complexe, surtout en l'absence d'un family office, peut s'avérer difficile et risquée.
Les solutions d'Altoo
Notre plateforme patrimoniale Altoo est un exemple de logiciel avancé qui fournit aux HNWI et UHWNI une vision holistique de leur patrimoine. Elle offre un tableau de bord intuitif avec des données claires et actualisées , des informations sur tous les actifs ainsi que des données essentielles sur les marchés. Ces connaissances actualisées facilitent la prise de décision, réduisent le risque d'oublier quelque chose et aident à maintenir un portefeuille bien équilibré et diversifié.
Le programme peut s'adapter à diverses situations. Certains HNWI et UHNWI, par exemple, préfèrent gérer directement leurs affaires financières, tandis que d'autres peuvent engager du personnel spécialisé ou établir un family office unique pour gérer leur argent de manière autonome. La stratégie peut varier considérablement en fonction des préférences de l'individu, de la complexité de ses actifs et de sa volonté de s'impliquer dans la gestion financière quotidienne.
Notre logiciel de gestion de patrimoine avancé comprend des rapports et des analyses financières, avec des données actualisées qui fournissent des analyses d'investissement à jour. Grâce à la planification successorale, tous les documents sont stockés dans un endroit central et sécurisé, ce qui facilite la transition des actifs. La budgétisation et le suivi des dépenses sont effectués à l'aide de données actualisées. La gestion des investissements, y compris les outils de suivi de portefeuille et d'allocation d'actifs, utilise des données actualisées 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 sur l'évolution des portefeuilles d'investissement, y compris les investissements traditionnels et exotiques. Le logiciel Altoo propose des outils de planification fiscale, notamment des calculateurs d'impôts, des estimateurs d'impôts sur le revenu et des outils de suivi des dépenses déductibles des impôts.
Parlons des avantages
En tant qu'entité souple et indépendante, Altoo est en mesure de répondre rapidement aux nouvelles tendances et aux demandes des clients. Notre intégration des dernières technologies dans le secteur traditionnellement conservateur de la banque et de l'investissement a été innovante. La plateforme de gestion de patrimoine est constamment mise à jour et la sécurité, pierre angulaire de l'offre et du développement d'Altoo, reste une priorité absolue.
La gestion directe du patrimoine permet aux HNWI et UHNWI de contrôler pleinement leurs décisions d'investissement et leurs stratégies financières. Ils peuvent réagir rapidement aux changements du marché, ajuster la répartition de leur portefeuille et tirer profit des nouvelles opportunités sans dépendre de conseillers externes.
En s'occupant eux-mêmes de la gestion de leur patrimoine et de leur planification financière, les HNWI et UHWNI peuvent éviter de payer des honoraires élevés à des conseillers financiers professionnels. Bien que certains choisissent de travailler avec des conseillers pour des besoins spécifiques, la réduction de la dépendance à l'égard des conseillers externes et des gestionnaires de patrimoine peut conduire à des économies significatives au fil du temps.
