Wegelin Bank: Als Kundentreue zum Verhängnis wurde

Die 1741 vom Leinentuchhändler Caspar Zyli unter dem Namen Leinentuchhandels- und Speditionsagentur gegründete Bank wurde später durch Aufnahme des Namens von Zylis Neffen Emil Wegelin-Wild in Wegelin & Co. umbenannt. Das Unternehmen mit Sitz in St. Gallen bot von Anfang an Bankdienstleistungen und Vermögensverwaltung an.

Quelle: www.thisismoney.co.uk

Privateigentum und Vermögensverwaltung

Die Bank wuchs von einer kleinen Bank mit nur 30 Mitarbeitern im Jahr 1990 auf 700 Mitarbeiter und 13 Geschäftsstellen im Jahr 2011. In der jüngeren Geschichte der Bank kamen viele Mitarbeiter von der örtlichen Universität St. Gallen, die eine gute Beziehung zur Bank hatte. Bis 2003 befand sich das Unternehmen in Privatbesitz von fünf Personen und blieb bis Januar 2012 in Privatbesitz. Neue Geschäftsstellen wurden in Zürich (1998), Lugano (2000), Bern (2002), Basel, Genf und Locarno (alle 2007), Chur (2009), Luzern (2010), Winterthur (2011) und anderen Städten eröffnet.

Im Jahr 2008 wurde die Firma als ein Unternehmen gelistet, dessen Größe und Organisationsform der Beschreibung "Boutique Personal Wealth Management" entsprach. Wegelin & Co. war relativ klein und dementsprechend in einem spezialisierten Nischenmarkt tätig. Die Bank verwaltete ein Kundenvermögen von über 24 Milliarden Franken (Zahlen vom Januar 2012), und einer anderen Quelle zufolge verwaltete sie auch 3 Milliarden Franken an Renten und Geldern von Privatkunden.

Vertrauensverlust und Schließung

Der Beginn des Jahres 2013 markiert das Ende der Wegelin & Co. Bank. Im Januar 2013 gaben ihre Manager vor einem US-Gericht zu, dass sie rund 1,2 Milliarden Franken an Kundengeldern an das US-Steuersystem weitergegeben hatten. Die Bank räumte ein, dass mehr als 100 amerikanische Staatsbürger das Geld fast 10 Jahre lang versteckt hatten. Otto Bruderer, ein geschäftsführender Gesellschafter der Bank, sagte vor Gericht, dass "Wegelin sich bewusst war, dass dieses Verhalten falsch war". Er sagte, dass "Wegelin von etwa 2002 bis etwa 2010 mit bestimmten US-Steuerzahlern vereinbart hat, die US-Steuerverpflichtungen dieser US-Steuerzahler-Kunden zu umgehen, die falsche Steuererklärungen beim Internal Revenue Service eingereicht haben." Es war die erste nicht-amerikanische Bank, die sich in den Vereinigten Staaten der Geldwäsche und Steuerhinterziehung schuldig bekannte.

Der Vertrauensverlust in das Unternehmen war offenbar zu gross, um die Geschäfte unter diesem Namen weiterzuführen. Der Betrag von 1,2 Milliarden Franken entsprach nicht einmal 5% des gesamten verwalteten Vermögens. "Die Bank hat ihre Existenz für einen Zuhälter vergeudet", urteilte die Neue Zürcher Zeitung scharf und warf der Bank im weiteren Sinne ein schlechtes Risikomanagement im eigenen Haus vor.

Obwohl die Praxis der Bank nach Schweizer Recht legal ist, erklärte sich die Bank bereit, 57,8 Mio. USD an Bußgeldern an die US-Behörden zu zahlen: 20 Mio. USD gingen als Entschädigung an den US-Fiskus, 22 Mio. USD muss Wegelin & Co. als Busse bezahlen. Die verbleibenden 15,8 Mio. USD sind zur Deckung von Gewinnen bestimmt, die das Unternehmen mit den versteckten Geldern unrechtmäßig eingeführt hat. Etwa zur gleichen Zeit, als die Einigung bekannt gegeben wurde, erklärte Wegelin & Co. seine Schließung.

Notenstein Privatbank und Raiffeisen Bankengruppe

Anfang 2012 gelang es der Bank, die meisten ihrer Geschäftsaktivitäten und Mitarbeiter in eine rechtlich eigenständige Einheit, die Notenstein Privatbank, zu überführen. Sie wurde 1968 von Wegelin & Co. als Tochtergesellschaft gegründet, ist aber rechtlich eigenständig.Fast alle nicht-amerikanischen Kundengelder wurden transferiert, sie beliefen sich auf rund 21 Milliarden Franken. 

Auch diese Tochtergesellschaft war im gleichen Gebäude in Nothveststein untergebracht wie die Mitarbeiter von Wegelin & Co. Die Notenstein Privatbank operiert weiterhin vom ehemaligen Hauptsitz der Wegelin & Co. aus mit den ehemaligen Mitarbeitern von Wegelin. Die genossenschaftliche Raiffeisen-Bankengruppe übernahm dann den grössten Teil der neuen Notenstein Privatbank.

Amerikanische Ermittler sehen das Urteil als Durchbruch im Kampf gegen das Schweizer Bankgeheimnis. Die Ermittlungen gegen Schweizer Finanzinstitute begannen im Jahr 2007 mit den Ermittlungen gegen die UBS. Neben den erwähnten Banken stand unter anderem auch die Credit Suisse im Kreuzfeuer der Ermittlungen.