Laut einer Studie der Deutschen BankAuf den asiatisch-pazifischen Raum (APAC) entfallen rund 42% des weltweiten Vermögens. Da ein erheblicher Teil dieses Vermögens in jüngere Hände übergehen wird, müssen sich die Privatkundenbetreuer einer Vielzahl von Herausforderungen stellen. Neben den eher traditionellen Aspekten der Vermögensverwaltung müssen sie den digitalen Wandel, die zunehmende globale Betonung der Nachhaltigkeit und die Bildungsanforderungen einer neuen Kundengeneration bewältigen.
Asiatische Vermögenserben wollen mehr als eine einfache Transaktionsunterstützung. Sie suchen tiefe, langfristige Beziehungen zu Beratern, die ihre globalen Ambitionen und ihre digitale Denkweise verstehen. Vermögensverwalter müssen Anlagemöglichkeiten anbieten, die sich an neuen Prioritäten orientieren, z. B. in Bezug auf grüne und digitale Vermögenswerte.
Im Ausland ausgebildete Enkelkinder
Aufgrund einzigartiger kultureller und sozioökonomischer Faktoren ist der generationenübergreifende Vermögenstransfer in Asien ein komplexes Thema. Viele sehr vermögende Asiaten sind Unternehmensgründer mit Mehrgenerationenhaushalten und erweiterten Familienmitgliedern, die in anderen geografischen Regionen ausgebildet oder ansässig sind.
Diese erfolgreichen asiatischen Unternehmer, vor allem in Indien und China, überlegen nun, wie sie das von ihnen geschaffene beträchtliche Vermögen vererben können. Oft halten sie es für sinnvoll, es noch zu Lebzeiten weiterzugeben, zögern aber dennoch, weil sie das Gefühl haben, dass das Vermögen in ihren eigenen Händen besser aufgehoben ist. Insgesamt wird erwartet, dass bis 2030 Vermögenswerte im Wert von schätzungsweise $2,5 Billionen US-Dollar übertragen werden.
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Yong Sheng Hon, Private-Client- und Steuerpartner der globalen Anwaltskanzlei Withers, sagt: "Wir arbeiten mit einigen Familien der dritten Generation zusammen, deren Enkel in den USA und Europa ausgebildet wurden und mit vielen Ideen über ESG, Risikokapital und so weiter zurückkommen. Für die Eltern und Großeltern ist die Investition in ein Family Office wie ein weiterer Universitätskurs, in dem sie herausfinden können, wie man Geld verdient."
ESG und digitale Anlageplattformen
Laut einer von der Global Sustainable Investment Alliance durchgeführten Umfrage haben Finanzberater aus Australien festgestellt, dass 86% der Millennials Interesse an nachhaltigen Anlagen bekunden und mit doppelt so hoher Wahrscheinlichkeit in Unternehmen investieren, die soziale oder ökologische Ziele verfolgen. Diese jüngere Generation ist auch ein digitales Urgestein. 87% von ihnen betrachten digitale Plattformen als einen wichtigen Kanal für die Zusammenarbeit mit ihren Vermögensverwaltern.
Die wachsende Nachfrage vermögender junger Asiaten nach personalisierten Finanzdienstleistungen, internem Fachwissen, wettbewerbsfähigen Gebühren und effizienter Leistung veranlasst ihre Berater, digitale Vermögensplattformen zu nutzen. Solche Lösungen verbessern die Fähigkeiten der Berater bei der Bewertung und Empfehlung verschiedener Anlagemöglichkeiten, z. B. in aufstrebende Technologien, saubere Energie und Kryptowährungen.
Neben den Chancen, die sich aus dem wachsenden Interesse an alternativen Anlagen ergeben, gibt es jedoch auch Herausforderungen. Viele Privatbanken und traditionelle Vermögensverwalter warten auf einen strengeren regulatorischen Rahmen für neue Anlageklassen, bevor sie diese mit formellen Angeboten ansprechen.
Family Offices, Trusts und Stiftungen
Viele wohlhabende asiatische Familien sind bestrebt, jüngere Generationen frühzeitig in die Vermögensverwaltung einzubeziehen, um spätere Eigentumsübertragungen zu erleichtern. Da ihre jüngeren Mitglieder zunehmend über den ganzen Globus verstreut sind, sucht eine wachsende Zahl dieser Familien nach Rechtsstrukturen, die sich für ein regulatorisches Umfeld eignen, das mehrere Gerichtsbarkeiten umfasst.
Die Fähigkeit eines Family Office, flexible und maßgeschneiderte Vermögensverwaltungslösungen anzubieten, hat es zu einer beliebten Einrichtung für sehr vermögende asiatische Familienoberhäupter gemacht. Asiatische Family Offices werden in der Regel von einem Vorstand geleitet, dem sorgfältig ausgewählte Familienmitglieder und Fachleute angehören. Trusts und philanthropische Stiftungen, bei denen häufig die Eltern in den Investitionsausschüssen vertreten sind, sind ebenfalls beliebte Strukturen, um jüngeren Familienmitgliedern bei der Gründung von Unternehmen zu helfen, die von erfahrenen Verwandten beaufsichtigt werden.
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