Die großen Vermögen, die Ihre wohlhabenden Boomer-Kunden angesammelt haben, sind zu einem großen Teil das Ergebnis Ihrer harten Arbeit. Diese Portfolios sind etwas, auf das Sie stolz sein können - aber sie laufen Gefahr, aus Ihrer Praxis zu verschwinden, wenn Ihre älteren Kunden ihr Vermögen an Familienmitglieder, Wohltätigkeitsorganisationen oder andere Begünstigte weitergeben.
01 In digitale Kompetenzen investieren
Mit den richtigen digitalen Kompetenzen können Sie eine Schlüsselrolle bei der Steuerung aller Vermögensübertragungsprozesse Ihrer Kunden spielen. Dank der jüngsten technologischen Fortschritte wie KI und Automatisierung ist es einfacher denn je, diese Fähigkeiten zu erlangen und Ihre Praxis um Treuhand- und Nachlassverwaltungsdienste zu erweitern.
Die Minimierung des Verwaltungsaufwands durch Automatisierung von Dokumenten ist eine der besten Möglichkeiten, Nachlassverfahren zu rationalisieren und gleichzeitig jüngeren Kunden zu zeigen, dass Sie mit der Zeit gehen. So gehört es beispielsweise zu den Pflichten eines jeden Treuhänders, der einen Trust oder Nachlass verwaltet, die Begünstigten über den aktuellen Wert des Kontos zu informieren. Anstatt Familienmitglieder zu bitten, monatliche Bank- und Maklerauszüge zu sammeln und einzureichen, können Sie sich auf eine digitale Vermögensverwaltungslösung verlassen, die automatisch alle erforderlichen Daten abruft und sie in intuitiven Dashboards darstellt, wodurch sich die Anzahl der Stunden, die einem Nachlass in Rechnung gestellt werden, drastisch verringert.
Der Einsatz der richtigen Tools und Technologien ist für alle von Vorteil: für Ihr Unternehmen, Ihre Berater, Ihre bestehenden und Ihre künftigen Kunden. Machen Sie es sich zur Priorität, in Technologien zu investieren, die allen Beteiligten den Zugang zu wichtigen Daten und Dokumenten und deren Verwaltung erleichtern, und vergessen Sie nicht, dass mobile Erfahrungen wichtig sind - insbesondere für jüngere Kunden.
Ihr Reichtum, unsere Priorität: Altoo's Konsolidierungskraft, sicheres Dokumentenmanagement und nahtlose Teilhabe an Interessengruppen für vermögende Privatpersonen. Vorschau Plattform.
02 Setzen Sie auf digital erfahrene Berater
Vermögende Menschen aller Altersgruppen erwarten von ihren Finanzdienstleistern heute bessere digitale Erlebnisse als je zuvor. Erfolgreiche Finanzberater wissen das - und suchen nach Möglichkeiten, diese Erwartungen zu erfüllen. Laut einem Bericht von Deloitte ergab eine Umfrage, dass 51% der Finanzberater einen Wechsel zu einem Unternehmen mit besseren technischen Tools in Betracht ziehen.
Als Leiter eines Finanzberatungsunternehmens ist es unerlässlich, einen Schritt zurückzutreten und Ihre Unternehmenswerte neu auszurichten, um die Ziele der nächsten Generation zu erreichen. Konzentrieren Sie sich auf die kontinuierliche Evaluierung Ihrer Geschäftsprozesse, Kommunikationskanäle, Engagement- und Servicemodelle sowie Ihrer Humanressourcen.
Ihre digital versiertesten Kollegen - die wahrscheinlich der gleichen Generation angehören wie Ihre jüngeren Kunden - werden hier ein wichtiger Aktivposten sein. Beziehen Sie sie frühzeitig und häufig ein und erwägen Sie, weitere Teammitglieder wie sie einzustellen, um sicherzustellen, dass Sie über die richtigen Mitarbeiter und Berater verfügen, um effektiv mit jüngeren Kunden in Kontakt zu treten.
03 Beziehen Sie die ganze Familie in die Diskussionen ein
Ein generationenübergreifender Kontinuitätsplan, der einen detaillierten Fahrplan für die Verwaltung und Übertragung von Vermögenswerten enthält, der mit den Zielen der Familie übereinstimmt, spielt oft eine Schlüsselrolle bei der Gewährleistung reibungsloser Veränderungen im innerfamiliären Vermögensbesitz.
Eine transparente Familienkommunikation gehört zu den hilfreichsten Instrumenten der Berater, wenn es um die Erstellung und Umsetzung eines solchen Plans geht. Ordnungsgemäß durchgeführte Familientreffen schaffen eine Plattform für die Familienmitglieder, um an Diskussionen über gemeinsame Ziele und Werte, Übertragungsstrategien, Vermächtnis- und Nachlassmanagement, Familienvermögen und Reichtum und vieles mehr teilzunehmen.
Der große Vermögenstransfer ist bereits im Gange. Damit ergeben sich für Sie bedeutende Möglichkeiten, Ihr Unternehmen in den Mittelpunkt des Nachlassverwaltungsprozesses Ihrer Kunden zu stellen und Ihre damit verbundenen digitalen Fähigkeiten hervorzuheben. Machen Sie das Beste aus diesen Möglichkeiten!
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