Qu'est-ce qui pourrait mal tourner ?
Voici trois des risques les plus courants auxquels sont confrontés les propriétaires et les gestionnaires de patrimoine sont les suivants :
01 Maladie, blessure, décès
Que se passe-t-il si vous tombez gravement malade, si vous êtes frappé d'incapacité ou hospitalisé, voire pire ? Ou si vous divorcez, vous vous remariez, vous avez d'autres enfants ou petits-enfants et vous souhaitez modifier vos investissements et vos plans successoraux afin de déterminer qui a accès à vos biens ?
Les personnes compétentes auront-elles - ou sauront-elles comment obtenir - accès à votre portefeuille pour s'assurer que vos investissements sont gérés comme vous le souhaitez ? Ou bien devront-elles se débattre dans les méandres de la bureaucratie et supporter des charges juridiques et fiscales inutiles ?
02 Corruption de fichiers numériques
Que se passe-t-il si votre feuille de calcul ou les fichiers connexes sont corrompus, supprimés ou piratés ? Combien de temps vous faudra-t-il pour retrouver les informations manquantes et tout remettre en ordre ?
Vos fichiers peuvent être irrémédiablement perdus. Et même s'ils ne sont que partiellement endommagés, le temps supplémentaire nécessaire pour les retrouver et les mettre à jour vous détournera d'autres choses sur lesquelles vous pourriez vouloir vous concentrer.
03 Occasions manquées
Même si vous n'êtes pas victime d'un accident de santé ou d'un accident numérique, vous pourriez "laisser de l'argent sur la table" en ne détenant pas les bons actifs au bon moment. Avez-vous une idée des tendances et des modèles du marché, des paiements de dividendes et des flux de trésorerie futurs ? Êtes-vous sûr d'avoir le bon niveau de liquidités ? Êtes-vous au courant des appels de fonds pour l'ensemble de vos investissements ?
Le capital-investissement, les fonds spéculatifs et l'immobilier peuvent offrir des avantages en termes de diversification et des rendements potentiellement plus élevés. Cependant, vous devez suivre et gérer efficacement ces actifs afin de rester à l'affût des nouvelles opportunités et de respecter les réglementations en vigueur.
Face à ces trois types de risques, disposer d'une plateforme de gestion de patrimoine solide peut faire toute la différence entre la réussite financière et l'incertitude.
Protégez votre patrimoine grâce à une plateforme de gestion de patrimoine
Une plateforme de gestion de patrimoine peut vous aider à protéger et éventuellement à accroître votre patrimoine. Voici quelques exemples des avantages que vous pouvez en tirer :
- Stockez des fichiers contenant des documents pertinents, tels que des reçus, directement attachés à des éléments de patrimoine spécifiques afin de retrouver facilement des données financières importantes.
- Assurez un accès sécurisé avec une authentification à trois facteurs via vos appareils préapprouvés.
- Fournir un accès à des données spécifiques sur la base du "besoin de savoir", même à court terme, sans avoir à découper vos feuilles de calcul et risquer de partager des données erronées ou de fausser les formules.
- Mettez immédiatement à jour l'accès de certaines personnes en ayant la certitude qu'aucune copie des données de votre portefeuille n'est stockée ou diffusée de manière inappropriée.
- Recevez des alertes et des prévisions sur les événements à venir afin d'avoir toujours à portée de main le plus grand nombre d'opportunités.
- Partagez des informations avec les bénéficiaires que vous avez désignés au moyen d'une plateforme web sécurisée qui présente les données d'une manière facilement compréhensible pour les "digital natives".
Les conséquences de l'absence d'une telle plateforme pour la gestion de votre patrimoine peuvent être importantes, tant pour vous que pour ceux qui gèreront votre héritage à l'avenir. Pourquoi ne pas vous donner, à vous et à eux, un moyen simple d'éviter ces conséquences ? N'investissez pas votre temps précieux à vous débattre avec Excel quand vous n'avez pas à le faire.
