Par Philip Hediger
Head of Wealth Servicing, Altoo AG
Les besoins des clients fortunés n'ont guère changé au fil du temps. Ils sont toujours à la recherche de conseillers et de prestataires de services de gestion de patrimoine qui les accompagneront et les comprendront au cours des années à venir.
Un bon service à la clientèle doit s'efforcer d'offrir une approche personnalisée, d'améliorer l'expérience en ligne des offres de gestion de patrimoine et de fidéliser les chargés de clientèle qualifiés.
Les attentes des clients ont résisté à l'épreuve du temps
De nombreuses études ont examiné les raisons pour lesquelles les clients quittent leur prestataire de services de gestion de patrimoine. Les principales causes sont les suivantes : insatisfaction quant au niveau de service, mauvaise exécution, renforcement du lien avec un autre prestataire, manque de service proactif et changement de gestionnaire. McKinsey, suggère qu'un engagement fort et complet en faveur du service à la clientèle peut permettre à une entreprise de se démarquer de ses rivaux et l'aider à gagner des clients et à les conserver pendant longtemps.
Le fait est que les attentes des clients n'ont pas vraiment changé. Pour la majorité des clients, le facteur décisif est de pouvoir compter sur un prestataire de gestion de patrimoine qui les accompagne, écoute leurs besoins, s'intéresse sincèrement à eux en tant que personne et comprend leur point de vue. Les clients fortunés apprécient un prestataire de gestion de patrimoine qui sait leur présenter des opportunités financières convaincantes et qui leur fournit une assistance compétente, efficace et professionnelle.
L'Altoo Way : efficace, personnalisé, agile
Chez Altoo, nous comprenons que les particuliers très fortunés et ceux qui gèrent leur patrimoine opèrent avec un large éventail d'actifs. Pour y répondre, notre produit phare - la Plateforme Altoo Wealth - offre une solution complète d'agrégation de données afin que le client puisse bénéficier d'une source unique de données. Le résultat se traduit par une gestion du patrimoine plus efficace et plus précise.
Outre les avantages tangibles (tels que la centralisation de la situation financière globale de la famille, la réduction des processus manuels inexacts et les capacités de reporting automatisé au sein d'un family office), nos clients nous disent qu'ils apprécient la tranquillité d'esprit qui découle de leur collaboration avec nous.
Depuis la création de notre Fintech suisse Altoo fin 2017, notre approche est proactive et personnelle. Chaque relation client a accès à une équipe de service à la clientèle qualifiée pour aider le client individuel ou institutionnel à tirer le meilleur parti de nos solutions technologiques. Les membres de notre équipe de service sont en mesure de démontrer au client la solution de plateforme ou l'information la plus efficace en offrant des conseils et une assistance personnalisés à chaque client.
De plus, Altoo est une petite entité agile et indépendante des banques. Nous sommes en mesure de réagir rapidement aux nouvelles tendances et aux demandes de services de nos clients. Les méthodes d'analyse et de programmation avancées jouent également un rôle essentiel dans nos processus internes.
Alors que nous automatisons constamment les procédures, simplifions les opérations et permettons à la technologie de prendre en charge de plus en plus de tâches de consolidation des données afin de fournir aux clients fortunés les services numériques rapides auxquels ils s'attendent à pouvoir accéder à tout moment, en tout lieu, via leur canal en ligne préféré, l'interface client reste personnelle par l'intermédiaire de notre équipe de service.
Notre point de vue est clair. Il est essentiel que les prestataires de services de gestion de patrimoine mettent en place des systèmes numériques robustes pour garantir l'efficacité opérationnelle. Toutefois, pour servir les clients fortunés, il est essentiel de maintenir un niveau de service personnel cohérent et de haute qualité. C'est essentiel pour établir une relation basée sur la confiance humaine, sur laquelle repose l'ensemble du système financier.
