Les gestionnaires de patrimoine modernes cherchent à tirer parti des solutions numériques les plus récentes pour affiner en permanence leurs stratégies. Un système de gestion de portefeuille efficace peut leur fournir une base technologique pour analyser la performance des investissements en temps réel et prendre des décisions plus éclairées en matière d'allocation d'actifs, de gestion des risques et de rééquilibrage. Nous décrivons ci-dessous ce que les gestionnaires de patrimoine peuvent attendre d'une telle solution.
Pour rationaliser leurs flux de travail et optimiser leurs résultats, les sociétés de gestion de patrimoine qui réussissent aujourd'hui utilisent de grandes quantités de données couvrant de multiples aspects de la vie financière de leurs clients, depuis la valeur de leurs portefeuilles jusqu'à leurs informations personnelles.
Les plateformes d'investissement automatisées et pilotées par des algorithmes, communément appelées robo-advisors, sont apparues comme une solution pratique pour la gestion de portefeuille. S'ils peuvent constituer une alternative aux conseillers financiers humains pour les clients sensibles aux frais et préférant une approche autonome, les robo-advisors peuvent également constituer un outil précieux pour les sociétés de gestion de patrimoine traditionnelles, axées sur les relations, et leur permettre de fournir des services de qualité supérieure. Cet article décrit comment.
Les familles fortunées et leurs conseillers sont confrontés au défi de traiter des informations complexes provenant de diverses sources, notamment des gestionnaires d'investissement, des avocats et des comptables. L'intelligence artificielle (IA) apparaît comme un allié puissant, qui permet d'extraire des informations précieuses de cette surcharge d'informations et de faciliter une communication claire au sein des family offices. Nous décrivons ci-dessous les quatre principaux cas d'utilisation de l'IA par les family offices et ce qu'il faut retenir pour les adopter.
Les fondateurs d'entreprises et les propriétaires de patrimoine asiatiques vieillissent et sont plus nombreux que jamais à transférer leurs biens à des membres plus jeunes de leur famille, dans le cadre de ce que l'on a appelé le "grand transfert de patrimoine asiatique". Cette tendance ouvre la voie aux conseillers en gestion de patrimoine et aux banques, qui peuvent se distinguer par une planification complète de la succession et de l'héritage.
La capacité à extraire des informations exploitables en temps réel à partir de données multi-sources est un facteur de réussite de plus en plus important pour les entreprises de gestion de patrimoine. Nous présentons ici la virtualisation des données comme un moyen de développer cette capacité et nous expliquons pourquoi elles devraient envisager de l'ajouter à leur ceinture d'outils numériques.
À l'aube de 2024, une nouvelle vague de tendances ESG façonnera le monde des affaires et entraînera des changements positifs. Nous présentons ici les principales tendances pour 2024, en fournissant des informations précieuses aux entreprises qui cherchent à avoir un impact significatif. Des obligations de reporting à la transparence de la chaîne d'approvisionnement, ces tendances ouvriront la voie à un avenir plus durable.
La WealthTech est définie comme toute fintech de gestion de patrimoine basée sur la technologie qui facilite la distribution, la fabrication et les activités de post-marché et de back-office tout au long de la chaîne de valeur de la gestion de patrimoine. Grâce à la croissance de son économie et à l'augmentation de ses richesses, l'Asie-Pacifique est en train de devenir une région importante pour la gestion de patrimoine à l'échelle mondiale. Toutefois, le secteur est encore naissant, avec environ 40 à 45% d'actifs financiers personnels (PFA) sous forme de liquidités et de dépôts.

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