La technologie remodèle tous les secteurs d'activité, et la finance ne fait pas exception. Les fintechs - sociétés de technologie financière - sont à l'avant-garde de cette transformation. Alors que les fintechs grand public telles que Revolut, Klarna et Robinhood font les gros titres en se concentrant sur la rationalisation des finances pour les consommateurs et les investisseurs individuels, les UHNWI ont une exigence fondamentalement différente : tirer parti de la technologie pour se libérer et libérer leurs conseillers afin qu'ils se concentrent sur les décisions stratégiques, les relations et les communications que les êtres humains gèrent mieux que les machines.
Selon EY, en 2025, l'accent mis par les sociétés de private equity (PE) sur la croissance par l'amélioration des opérations sera une tendance clé qui façonnera le secteur. Le cabinet de conseil estime que les capacités en matière de données et d'analyse jouent un rôle crucial dans la stratégie de croissance des sociétés de private equity, notamment pour répondre aux exigences croissantes des parties prenantes en matière de transparence des performances, de gestion des risques et de stratégies de création de valeur. Pour les sociétés de private equity qui cherchent à tirer parti de cette tendance, le fait de se concentrer sur trois capacités spécifiques d'analyse des données peut leur procurer un avantage concurrentiel significatif.
En février 2025, lorsque le président américain Trump a signé un décret visant à formuler un plan de création d'un fonds souverain (SWF) au niveau fédéral, cela a mis en évidence une reconnaissance croissante de l'importance de ces structures financières lorsqu'il s'agit de préserver et d'accroître la gestion de la richesse nationale. Avec des milliers de milliards sous gestion, les fonds souverains font souvent preuve d'une remarquable résilience en période de ralentissement économique et de volatilité des marchés.
Dans un monde où la valeur des données rivalise avec celle du pétrole, les fonds souverains accordent la priorité à la souveraineté des données afin de s'assurer qu'eux seuls - et les gouvernements riches qu'ils servent - contrôlent leurs informations financières critiques. Les UHNWI et leurs conseillers devraient en prendre note : ils peuvent adopter des stratégies inspirées des fonds souverains pour protéger les données patrimoniales sensibles contre les risques géopolitiques et cybernétiques.
La constitution d'un patrimoine diversifié est un processus sans fin. Dans ce processus, les forces du marché et de l'économie sont parmi les facteurs les plus discutés et les plus analysés lorsqu'il s'agit d'assurer la pérennité des portefeuilles.
Les personnes ultra fortunées (UHNWI) préfèrent souvent rester discrètes. Pourtant, à l'ère numérique, la discrétion ne suffit plus. Les cybercriminels s'attaquent désormais aux family offices, ces entités spécialisées qui gèrent le patrimoine et les affaires des familles les plus fortunées du monde.
La diversification est un principe fondamental de la gestion de patrimoine. Du point de vue de la performance, l'atténuation des risques et l'amélioration des rendements sont des avantages universellement reconnus de la répartition des investissements entre différentes catégories d'actifs.

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