Accroître l'efficacité du secteur suisse de la gestion de fortune et renforcer la Suisse en tant que centre financier et d'innovation, tels sont les deux principaux objectifs de l'association OpenWealth. Cette communauté de banques, de gestionnaires de fortune et de patrimoines a été créée en 2021 à Zurich pour développer, définir, maintenir et rendre opérationnelle la norme Open API pour la communauté de gestion de fortune.
Si vous utilisez des feuilles de calcul Excel pour gérer votre patrimoine, vous vous êtes peut-être interrogé sur l'intérêt d'une plateforme de gestion de patrimoine et sur le moment où il convient d'étudier les différentes options.
En tant que gestionnaire de patrimoine, vos clients prennent-ils vos conseils pour argent comptant ? Si ce n'est pas le cas, ils ont probablement de bonnes raisons. Après tout, ils se sont probablement enrichis en réfléchissant de manière analytique. Vous ne devez pas vous attendre à ce qu'ils cessent cette analyse simplement parce que vous leur donnez des réponses. Heureusement, les questions difficiles qu'ils posent peuvent avoir une grande valeur pour eux comme pour vous. Une plateforme numérique sophistiquée peut vous aider à extraire et à libérer cette valeur.
Dans le paysage financier actuel, de plus en plus numérisé, tous les professionnels du patrimoine tournés vers l'avenir sont confrontés à un ensemble de défis communs en matière de consolidation, d'analyse et de visualisation des données dans le cadre du suivi des investissements. Pour les family officers en particulier, ces défis sont au nombre de trois. Nous vous proposons ici des pistes pour les relever avec succès.
Pour suivre l'évolution constante des marchés traditionnels tels que l'immobilier et les actions, ainsi que les classes d'actifs émergentes telles que les NFT et les crypto-monnaies, de nombreux family offices ont reconnu l'importance d'investir dans la formation ciblée de leurs collaborateurs. Dans cet article, nous répertorions quelques-unes des meilleures offres d'écoles de commerce conçues pour aider les cadres des family offices à se perfectionner.
Les projections de la valeur des actifs personnels appelés à changer de mains au cours de ce que l'on appelle le grand transfert de richesse sont passées de $129 milliards à $72 milliards de dollars américains. Plus significatif, voire alarmant, est le fait que jusqu'à 88% des héritiers de cette richesse vont licencier ou remplacer les conseillers financiers de leurs parents. Comment pouvez-vous vous positionner pour continuer à servir la prochaine génération de leurs clients ? Voici nos trois principales recommandations.
Le retour sur investissement (RSI) est le bénéfice réalisé sur un investissement divisé par le coût de cet investissement. Bien que ce calcul ne tienne pas directement compte de la valeur temporelle de l'argent - une considération importante car certains investissements mettent plus de temps que d'autres à rapporter des bénéfices - il offre un moyen rapide et utile d'estimer le succès futur d'un projet donné. Comment pouvez-vous appliquer ce concept lors de l'évaluation d'investissements potentiels dans de nouvelles technologies ? Quels sont les facteurs à prendre en compte ? Nous vous présentons ici nos suggestions.
Alors que la numérisation remodèle l'économie mondiale, une tendance appelée crypto philanthropie a émergé. Impliquant des crypto-monnaies telles que le Bitcoin et l'Ethereum, ce concept innovant offre une alternative sans frontières et sans bureaucratie à la philanthropie traditionnelle et s'apprête à jouer un rôle puissant dans les dons caritatifs.
Pour les family offices, la dématérialisation permet non seulement de rationaliser les opérations, mais aussi de soutenir un modèle d'entreprise plus durable et plus efficace. Découvrez nos meilleurs conseils sur la manière dont votre family office peut se numériser afin d'améliorer la gestion de vos finances et de stimuler votre productivité globale.
Les family offices mono et multi-familiaux sont plus que jamais confrontés à la complexité. Pour les family officers et les familles qu'ils assistent, cet article présente les trois principales causes de cette complexité et explique comment la plateforme Altoo Wealth Platform les simplifie.
Avez-vous déjà établi un arbre généalogique pour découvrir vos arrière-grands-parents ou vos grands-oncles et tantes ? L'exploration du système familial va bien au-delà de la simple description des liens biologiques. Comprendre nos racines nous aide à comprendre qui nous sommes et, dans certains cas, d'où viennent certaines de nos blessures.
Le besoin d'une plus grande transparence et l'attente croissante de données en temps réel de meilleure qualité pour la prise de décision sont les principales raisons de s'intéresser de plus près à la technologie pour les Family Offices (FO). Il est essentiel de répondre à la demande de meilleurs rapports, afin que les family offices puissent se concentrer sur les activités qui permettent de mettre en œuvre la stratégie à long terme. La technologie peut tout simplement améliorer les interactions à l'extérieur des FO en les aidant à travailler plus efficacement avec des tiers.
La WealthTech est définie comme toute fintech de gestion de patrimoine basée sur la technologie qui facilite la distribution, la fabrication et les activités de post-marché et de back-office tout au long de la chaîne de valeur de la gestion de patrimoine. Grâce à la croissance de son économie et à l'augmentation de ses richesses, l'Asie-Pacifique est en train de devenir une région importante pour la gestion de patrimoine à l'échelle mondiale. Toutefois, le secteur est encore naissant, avec environ 40 à 45% d'actifs financiers personnels (PFA) sous forme de liquidités et de dépôts.
Le secteur des Family Offices (FO) poursuit sa tendance à la hausse en enregistrant une croissance substantielle du nombre d'établissements et des actifs sous gestion (AUM). La taille du marché mondial des FO devrait croître à un taux de croissance annuel moyen de 7,21% au cours de la période de prévision, pour atteindre 19 567,22 millions USD d'ici 2027. Ces dernières années, la pression s'est exercée sur les agents de change pour qu'ils génèrent des rendements ajustés au risque plus élevés et qu'ils créent des efficiences opérationnelles. Toutefois, l'objectif premier était de préserver et d'accroître le patrimoine familial. Quels sont les principaux changements stratégiques pour les OP en 2024 ?
S'il fonctionne parfaitement, le family office (FO) peut être la clé de la protection de votre patrimoine et de la transmission d'un héritage aux générations futures. Dans le paysage financier actuel, qui évolue rapidement, les FO doivent s'adapter aux nouvelles tendances et technologies. En outre, les FO qui cherchent à fonctionner le plus efficacement possible s'appuieront presque toujours, dans une certaine mesure, sur des prestataires de services extérieurs. Quelles sont les décisions stratégiques que l'OF doit prendre pour réussir ?
Le rapport UBS Billionaire Ambitions Report 2023 met en évidence un changement important dans la mesure où les milliardaires ont franchi la ligne où l'héritage l'emporte sur l'esprit d'entreprise dans l'accumulation de la richesse.
Les 10 à 20 prochaines années représentent une opportunité capitale pour la jeune génération. Connu sous le nom de "Grand Transfert de Richesse", un montant massif de richesse financière sera transféré de la génération des baby-boomers à celle des millennials et de la génération Z, collectivement connus sous le nom de Zennials. Ce transfert intergénérationnel aura non seulement un impact sur l'économie, mais aussi un effet d'entraînement sur la technologie et la culture.
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Accroître l'efficacité du secteur suisse de la gestion de fortune et renforcer la Suisse en tant que centre financier et d'innovation, tels sont les deux principaux objectifs de l'association OpenWealth. Cette communauté de banques, de gestionnaires de fortune et de patrimoines a été créée en 2021 à Zurich pour développer, définir, maintenir et rendre opérationnelle la norme Open API pour la communauté de gestion de fortune.
Si vous utilisez des feuilles de calcul Excel pour gérer votre patrimoine, vous vous êtes peut-être interrogé sur l'intérêt d'une plateforme de gestion de patrimoine et sur le moment où il convient d'étudier les différentes options.
En tant que gestionnaire de patrimoine, vos clients prennent-ils vos conseils pour argent comptant ? Si ce n'est pas le cas, ils ont probablement de bonnes raisons. Après tout, ils se sont probablement enrichis en réfléchissant de manière analytique. Vous ne devez pas vous attendre à ce qu'ils cessent cette analyse simplement parce que vous leur donnez des réponses. Heureusement, les questions difficiles qu'ils posent peuvent avoir une grande valeur pour eux comme pour vous. Une plateforme numérique sophistiquée peut vous aider à extraire et à libérer cette valeur.
Au cas où vous l'auriez manqué
La diversification est un principe fondamental de la gestion de patrimoine. Du point de vue de la performance, l'atténuation des risques et l'amélioration des rendements sont des avantages universellement reconnus de la répartition des investissements entre différentes catégories d'actifs.
