Les fonds souverains façonnent depuis longtemps les marchés financiers grâce à une gouvernance méticuleuse, à une prévoyance pluridécennale et à une allocation stratégique des actifs. Aujourd'hui, un nombre croissant de familles fortunées établissent des parallèles entre la rigueur institutionnelle des fonds souverains et le cadre nécessaire à une philanthropie significative et à long terme. En intégrant des principes tels que la transparence, la diversification et une gouvernance disciplinée, et en tirant parti de plateformes telles qu'Altoo pour une surveillance centralisée, les familles peuvent mieux orienter leur capital vers un impact mondial durable.
La constitution d'un patrimoine diversifié est un processus sans fin. Dans ce processus, les forces du marché et de l'économie sont parmi les facteurs les plus discutés et les plus analysés lorsqu'il s'agit d'assurer la pérennité des portefeuilles.
La philanthropie a toujours joué un rôle crucial en façonnant les communautés et en suscitant des changements positifs. Au fil du temps, les priorités philanthropiques et l'approche du don de chaque génération évoluent. Comprendre ces différences et combler le fossé entre les générations plus âgées et plus jeunes est essentiel pour que les organisations à but non lucratif puissent accroître le nombre de leurs donateurs et susciter des changements significatifs.
Alors que la numérisation remodèle l'économie mondiale, une tendance appelée crypto philanthropie a émergé. Impliquant des crypto-monnaies telles que le Bitcoin et l'Ethereum, ce concept innovant offre une alternative sans frontières et sans bureaucratie à la philanthropie traditionnelle et s'apprête à jouer un rôle puissant dans les dons caritatifs.
Dans le monde de la finance, peu de noms ont autant de poids que celui de Ken Griffin. Fondateur et PDG de Citadel LLC, une société de fonds spéculatifs renommée, Griffin s'est fait un nom en tant que génie de la finance et philanthrope de premier plan. Avec une fortune qui le classe régulièrement parmi les individus les plus riches du monde, l'histoire de la réussite de Griffin est une histoire qui inspire et captive.
Parmi tous les groupes générationnels, la catégorie de la santé est une priorité absolue dans les dons philanthropiques. Ayant le sens du contact personnel, les donateurs du secteur de la santé sont plus susceptibles de faire un don en l'honneur ou à la mémoire d'une personne.
Les gens associent parfois la philanthropie au simple fait de donner de l'argent à des causes louables, alors qu'il s'agit d'une notion profondément enracinée de la manière d'améliorer la vie des gens. Elle va au-delà de la définition traditionnelle de la charité et englobe un large éventail de comportements motivés par un désir sincère d'améliorer le monde. Cette compréhension est essentielle dans le secteur des entreprises, où la philanthropie peut prendre diverses formes autres que le simple don d'argent.
Les tensions géopolitiques et l'incertitude sont devenues la nouvelle norme, et les acteurs publics, privés et philanthropiques doivent mieux s'équiper pour faire face aux situations d'urgence dans un avenir proche et intermédiaire, et collaborer plus étroitement pour faire face à l'interconnexion et à la complexité de ces crises.
La philanthropie remonte à la société grecque. Selon le site Internet financier américain Investopedia, Platon a demandé à son neveu, dans son testament, d'utiliser les revenus de la ferme familiale pour financer l'académie qu'il avait fondée en 347 avant J.-C. L'argent a permis aux étudiants et aux professeurs de faire fonctionner l'académie.
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Les family offices élargissent rapidement leur offre de services, l'engagement et l'éducation des familles apparaissant comme le service le plus fréquemment ajouté depuis 2023. Derrière cette tendance se cache une réalité complexe : pour que l'engagement des familles soit couronné de succès, il faut aller au-delà des approches éducatives traditionnelles afin d'encourager la participation active, de répondre aux besoins d'apprentissage qui vont au-delà de la finance et de relever les défis posés par les familles dispersées dans le monde entier.
Les family offices recrutent souvent des talents dans les banques d'investissement, les sociétés de capital-investissement et les sociétés de gestion de patrimoine. Pourtant, dans le cadre des family offices, ces professionnels peuvent se trouver confrontés à des défis moins courants dans d'autres secteurs de l'industrie financière : gérer la dynamique familiale, combler les écarts de connaissances entre les générations et trouver un équilibre entre les intérêts commerciaux actifs et les portefeuilles d'investissement. Les plateformes numériques avancées de gestion du patrimoine apparaissent comme une solution pour aider les professionnels du family office à réussir dans cet environnement complexe.
Pour de nombreux family offices, les risques ne sont plus théoriques. La gouvernance est informelle, les rapports sont tardifs et les portefeuilles deviennent de plus en plus complexes chaque trimestre. Pourtant, nombre d'entre eux s'appuient encore sur des feuilles de calcul élémentaires pour suivre les milliards. Selon Copia Wealth, citant des données de KPMG datant de 2025, plus de 57% des family offices mondiaux continuent d'utiliser des outils généraux comme Excel pour le reporting financier de base.
Au cas où vous l'auriez manqué
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