Sur la base des commentaires d'un large éventail de clients de plateformes de gestion de patrimoine, allant des propriétaires de patrimoine individuels et des membres de leur famille concernés aux gestionnaires de patrimoine responsables de la gestion du patrimoine de plusieurs clients, en passant par les responsables familiaux et les conseillers directement employés par ces personnes, nous avons dressé une liste des cinq meilleures pratiques qui, selon nous, est représentative de ce que les gestionnaires de patrimoine attendent d'une plateforme de gestion de patrimoine :
Tout, n'importe où et au même endroit
L'un des principaux avantages des plateformes de gestion de patrimoine est l'accès centralisé aux informations financières. Les utilisateurs disposent d'un tableau de bord qui leur permet d'obtenir une vue d'ensemble en un seul endroit.
De nombreux clients ont cité le fait de pouvoir consulter tous les actifs en un seul endroit comme l'une des raisons pour lesquelles ils ont été attirés par leur plateforme, et également comme l'un des principaux avantages qu'ils en ont retirés. Une plateforme de gestion numérique complète, dotée d'une interface intuitive, peut permettre aux clients de suivre l'évolution de l'ensemble de leur patrimoine.
Les données peuvent être agrégées quotidiennement pour les actifs bancaires et non bancaires tels que le capital-investissement, l'immobilier et d'autres investissements. De plus, une plateforme peut offrir des fonctionnalités supplémentaires telles que le stockage sécurisé des documents, le suivi et les rapports. Si les clients souhaitent suivre des investissements tels que des objets de collection, vous pouvez joindre des photos et des reçus d'achat pour faciliter l'accès. Cela peut également s'avérer utile si vous devez fournir des informations pour une assurance : avec une plateforme, vous pouvez facilement retrouver toutes ces informations en un seul endroit. Vous pouvez également tirer parti des visualisations dynamiques, qui facilitent la compréhension de vos investissements et la prise de décisions en connaissance de cause, et générer facilement des rapports dynamiques et faciles à comprendre, basés sur des données provenant de tous les domaines de votre patrimoine total.
Gains d'efficacité
Il ne fait aucun doute qu'une plateforme de gestion de patrimoine est plus efficace qu'une feuille de calcul, ou plusieurs feuilles de calcul. Les données bancaires et boursières sont importées automatiquement, ce qui supprime le travail manuel et réduit les risques.
De nombreux clients ont également cité le gain de temps et d'efforts comme l'un des points forts de leur plateforme. En centralisant l'accès et en automatisant les processus d'agrégation des données par le biais de connexions bancaires directes, la plateforme permet aux clients d'économiser du temps et des efforts qui seraient autrement consacrés à la gestion financière manuelle. Les clients bénéficient d'informations en temps réel, sans avoir à saisir manuellement des données ni à s'inquiéter de leur exactitude, ce qui leur permet de se concentrer sur la protection et l'accroissement de leur patrimoine.
Sécurité des plateformes et des données
Compte tenu de la nature sensible des transactions financières, la sécurité est primordiale. Votre fournisseur de plateforme de gestion de patrimoine doit investir dans des mesures de sécurité robustes, telles que l'authentification multifactorielle, les protocoles de cryptage et des politiques de confidentialité transparentes - et vous les communiquer.
Les fonctions de sécurité avancées ont également été soulignées par les clients. Les données peuvent être cryptées selon les normes les plus strictes afin de garantir la sécurité des communications et du stockage des documents. Souvent, les clients peuvent contrôler les droits d'accès, en personnalisant exactement ce qui doit être partagé avec des personnes spécifiques, et dans quelles circonstances. L'authentification à deux facteurs est l'option par défaut, et l'authentification à trois facteurs peut également être mise en place pour un niveau de sécurité supplémentaire. Les systèmes dorsaux doivent également être hautement sécurisés : il est possible de conserver toutes les données en sécurité dans un nuage privé au sein d'un centre de données de confiance, avec plusieurs clusters de sauvegarde et un matériel configuré pour le basculement en cas de panne.
Une interface utilisateur (UI) et une expérience utilisateur (UX) intuitives
Une navigation facile, une conception claire et des processus efficaces contribuent tous à une expérience utilisateur positive. Votre fournisseur devrait donner la priorité à la conception UX pour que vous puissiez gérer vos finances sans effort.
L'interface utilisateur intuitive offre aux clients une expérience conviviale, facilitant la navigation dans des données financières complexes et l'exécution des tâches essentielles. Grâce à des fonctions avancées d'analyse et de reporting, une plateforme patrimoniale peut fournir aux clients des informations précieuses sur leurs performances financières, les tendances en matière d'investissement et les possibilités d'optimisation.
Le service clients est primordial
Bien que tous les avantages offerts par une plateforme de gestion de patrimoine soient très importants, nous pensons que le service à la clientèle est ce qui peut vraiment faire ou défaire l'expérience d'un client.
Le fournisseur doit disposer d'un personnel chargé de veiller à ce que vous tiriez pleinement parti de votre plateforme.
