La décision de créer ou non un family office est souvent l'un des choix les plus importants que font les familles fortunées. Un grand nombre de facteurs influencent cette décision. Dans cet article, nous examinons trois d'entre eux en comparant quatre familles fortunées et leurs approches de la gestion de leur fortune.
Une légère ondulation s'est transformée en un courant délibéré. Les familles très fortunées ancrées en Europe étendent discrètement leurs activités de gestion de patrimoine privé à des centres tels que Dubaï et Singapour. Il ne s'agit pas d'un retrait de la Suisse, qui reste la pierre angulaire de la confiance fiduciaire mondiale, mais d'un élargissement stratégique. La carte de la gestion de patrimoine n'est pas redessinée par opposition, elle est enrichie de nouveaux centres. Le motif n'est pas un manque de respect pour la tradition, mais le désir de disposer de juridictions qui offrent agilité, clarté et options. Comme l'a déclaré un conseiller au Financial Times, les family offices de Dubaï "peuvent être plus tranquilles. C'est plus souhaitable
María Asunción Aramburuzabala a créé le family office Tresalia Capital après que son père Pablo - vice-président exécutif de Grupo Modelo, le brasseur de la bière Corona que son propre père Felix avait fondé après la révolution mexicaine - est décédé inopinément d'un cancer en 1995, à l'âge de 63 ans, sans plan de succession finalisé. Aujourd'hui, sa fortune est estimée à $8,2 milliards d'euros, ce qui fait d'elle la femme la plus riche du Mexique et la deuxième d'Amérique latine après le magnat chilien de l'exploitation minière Iris Fontbana. Son histoire est riche de trois enseignements précieux pour les créateurs de family offices d'aujourd'hui.
Les family offices d'aujourd'hui sont confrontés à deux défis qui semblent aller à l'encontre l'un de l'autre : conserver le personnel talentueux et contrôler les coûts. Des études récentes menées dans le secteur montrent que ce phénomène est largement répandu. La solution ne consiste pas à se contenter d'augmenter les salaires. La solution consiste à investir dans des technologies modernes qui transforment le mode de fonctionnement des family offices.
Pour les familles très fortunées, une banque familiale représente à la fois un cadre conceptuel puissant et, dans certains cas, une approche formellement structurée du déploiement du capital. Plus qu'un simple outil financier, la banque familiale jette les bases d'un héritage qui va bien au-delà des chiffres du bilan. Nous explorons ici ce modèle, expliquons comment il s'intègre dans les opérations du family office et mettons en lumière les considérations clés que les créateurs de family offices modernes doivent comprendre lorsqu'ils mettent en œuvre cette approche qui a fait ses preuves.
Depuis des siècles, les familles très fortunées s'appuient sur des équipes spécialisées pour gérer leurs affaires financières. Les méthodes, la portée opérationnelle et la sophistication de ces équipes ont considérablement évolué en réponse aux changements économiques, aux avancées technologiques et à l'évolution des opportunités mondiales. En examinant ces transitions, nous tirons des enseignements précieux pour les propriétaires de patrimoine qui créent des family offices à l'ère moderne.
Selon le Global Impact Investing Network (GIIN), en 2024, il y avait plus de $1 trillions d'actifs sous gestion alloués à la réalisation d'avantages sociaux et environnementaux parallèlement aux rendements financiers. Quelles sont les formes les plus populaires de ces actifs et comment les family offices les abordent-ils ? Cet article présente les principales informations à ce sujet.
Dans le domaine de l'investissement à impact social qui consiste à réaliser des investissements pour obtenir des rendements financiers tout en contribuant au bien commun, le financement mixte est en train de devenir une stratégie populaire. En 2024, le Global Impact Investing Network (GIIN) a constaté que 43% des investisseurs d'impact interrogés ont déclaré avoir participé à une opération de financement mixte depuis 2021, et 24% ont déclaré qu'ils prévoyaient de le faire à l'avenir. Cet article présente l'essentiel de ce que les investisseurs privés doivent savoir sur le financement mixte et son ingrédient essentiel : le capital catalytique.

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