Les family offices élargissent rapidement leur offre de services, l'engagement et l'éducation des familles apparaissant comme le service le plus fréquemment ajouté depuis 2023. Derrière cette tendance se cache une réalité complexe : pour que l'engagement des familles soit couronné de succès, il faut aller au-delà des approches éducatives traditionnelles afin d'encourager la participation active, de répondre aux besoins d'apprentissage qui vont au-delà de la finance et de relever les défis posés par les familles dispersées dans le monde entier.
Les family offices recrutent souvent des talents dans les banques d'investissement, les sociétés de capital-investissement et les sociétés de gestion de patrimoine. Pourtant, dans le cadre des family offices, ces professionnels peuvent se trouver confrontés à des défis moins courants dans d'autres secteurs de l'industrie financière : gérer la dynamique familiale, combler les écarts de connaissances entre les générations et trouver un équilibre entre les intérêts commerciaux actifs et les portefeuilles d'investissement. Les plateformes numériques avancées de gestion du patrimoine apparaissent comme une solution pour aider les professionnels du family office à réussir dans cet environnement complexe.
Le marché mondial des family offices a atteint $20,13 milliards d'euros en valeur et devrait atteindre $27,61 milliards d'euros d'ici à 2030. Cette croissance reflète un changement fondamental dans la manière dont les familles très fortunées abordent la gestion de leur patrimoine, passant d'une simple gestion à une création de valeur stratégique à travers les générations.

L'enquête client 2025 d'Altoo confirme que la plateforme Altoo Wealth est essentielle aux opérations quotidiennes des family offices et des propriétaires de patrimoine. L'adhésion est forte : le Net Promoter Score est supérieur à 50, bien au-dessus des références de l'industrie du SaaS, et plus de 60% des clients disent qu'ils seraient " très déçus " sans la plateforme. Les clients apprécient la haute qualité des données, les conseils proactifs et [...]

Pour de nombreux family offices, les risques ne sont plus théoriques. La gouvernance est informelle, les rapports sont tardifs et les portefeuilles deviennent de plus en plus complexes chaque trimestre. Pourtant, nombre d'entre eux s'appuient encore sur des feuilles de calcul élémentaires pour suivre les milliards. Selon Copia Wealth, citant des données de KPMG datant de 2025, plus de 57% des family offices mondiaux continuent d'utiliser des outils généraux comme Excel pour le reporting financier de base.
Les family offices étaient autrefois les gardiens discrets de la richesse d'une génération. En 2025, ce sont des opérateurs rapides et riches en capitaux qui remodèlent les marchés mondiaux de l'investissement. Selon UBS, un family office moyen gère aujourd'hui environ 1,1 milliard d'USD d'actifs. Avec plus de 3 000 bureaux familiaux uniques dans le monde qui gèrent plus de 4 700 milliards d'USD, leur empreinte rivalise avec celle des investisseurs institutionnels (UBS Global Family Office Report, 2025).
Les études menées dans le secteur montrent que tous les family offices externalisent au moins certaines fonctions. Les services informatiques sont le troisième domaine le plus souvent externalisé, après les services juridiques et de planification fiscale. Parallèlement, la cybersécurité est le deuxième service le plus souvent ajouté par les family offices au cours des deux dernières années. Alors que les préoccupations en matière de sécurité poussent les family offices à rechercher de meilleures solutions technologiques, le partenariat avec un fournisseur de plateforme de gestion de patrimoine numérique avancée peut devenir la base d'opérations efficaces dans l'ensemble de leur gamme de services.
Une légère ondulation s'est transformée en un courant délibéré. Les familles très fortunées ancrées en Europe étendent discrètement leurs activités de gestion de patrimoine privé à des centres tels que Dubaï et Singapour. Il ne s'agit pas d'un retrait de la Suisse, qui reste la pierre angulaire de la confiance fiduciaire mondiale, mais d'un élargissement stratégique. La carte de la gestion de patrimoine n'est pas redessinée par opposition, elle est enrichie de nouveaux centres. Le motif n'est pas un manque de respect pour la tradition, mais le désir de disposer de juridictions qui offrent agilité, clarté et options. Comme l'a déclaré un conseiller au Financial Times, les family offices de Dubaï "peuvent être plus tranquilles. C'est plus souhaitable

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