Bei einem Robo-Advisor handelt es sich um eine Online-Software, die die Anlageverwaltung automatisieren und rationalisieren soll. Solche Plattformen nutzen fortschrittliche Technologien, um Anlageportfolios auf der Grundlage der finanziellen Ziele, der Risikotoleranz und des Zeithorizonts des Kunden zu erstellen und zu verwalten. Nachfolgend sind die wichtigsten Möglichkeiten aufgeführt, wie ein Robo-Advisor die Arbeit eines traditionellen Vermögensverwalters ergänzen kann:
Effiziente Erledigung von Routineaufgaben
Robo-Advisors können Routine- und Verwaltungsaufgaben wie die Neuausrichtung von Portfolios, die Nutzung von Steuerverlusten, die Wiederanlage von Dividenden, die Überwachung der Vermögensentwicklung und die Diversifizierungsanalyse im Einklang mit der Risikotoleranz, den finanziellen Zielen und den Marktbedingungen der Kunden effizient erledigen. Da diese oft banalen Aufgaben von Algorithmen erledigt werden, können sich die Vermögensverwalter besser auf die komplexeren und strategischen Aspekte ihrer Arbeit konzentrieren.
Mehr Personalisierung für mehr Kunden
Eine typische Vermögensverwaltungsfirma betreut eine Vielzahl von Kunden mit unterschiedlichen Zielen und Umständen. Mit einem Robo-Advisor an ihrer Seite kann eine solche Firma einer größeren Anzahl von Kunden effizienter personalisierte Anlagestrategien anbieten.
Automatisierter Datenzugriff und -analyse
Robo-Advisors nutzen fortschrittliche Technologien und Datenanalysen, um Einblicke in Markttrends und Anlagemöglichkeiten zu geben. Diese Informationen, insbesondere wenn sie in leicht verständlichen Dashboards dargestellt werden, können Vermögensverwaltern als wertvolle Quelle für Anlageideen dienen und datengestützte Argumente für Empfehlungen an Kunden liefern.
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Verbessertes Kundenerlebnis
Robo-Advisors bieten in der Regel benutzerfreundliche Schnittstellen, über die die Kunden grundlegende Informationen abrufen können. Mit einer einfachen Möglichkeit, grundlegende Fragen zu beantworten und sich bei komplizierteren Fragen beraten zu lassen, sind die Kunden oft zufriedener mit ihrer gesamten Vermögensverwaltungserfahrung. Gleichzeitig bleibt den Beratern mehr Zeit, sich auf den Aufbau von Kundenbeziehungen und das Verständnis für die besonderen Bedürfnisse der Kunden zu konzentrieren, die mit Hilfe der Technologie nicht artikuliert werden können.
Abschließend möchte ich sagen, dass Vermögensverwalter Robo-Advisors nicht als Bedrohung, sondern vielmehr als ein Instrument zur Verbesserung ihres Geschäfts betrachten sollten. Je vermögender ein Kunde ist, desto wahrscheinlicher ist es, dass er einen persönlichen Service erwartet - und ein Robo-Advisor kann einem Vermögensverwalter dabei helfen, diesen Service dort anzubieten, wo er wirklich zählt.
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