In der Vergangenheit lag der Schwerpunkt der Wealth-Management-Dienstleistungen auf dem Segment der vermögenden Privatkunden (HNWI). Da der Anteil des vermögenden Segments im asiatisch-pazifischen Raum zunimmt, könnten Länder wie Indien, Indonesien, Malaysia, Thailand und Vietnam in den kommenden Jahren ein erhebliches AuM-Wachstum verzeichnen.
Wettbewerb zwischen Banken
Tatsache ist, dass die meisten der führenden traditionellen ausländischen Banken ihre Präsenz in der Region ausbauen. Gleichzeitig arbeiten die traditionellen asiatischen Banken an der Stärkung ihres Vermögensverwaltungsgeschäfts und ihrer Beteiligungen in diesen Märkten. Beide Gruppen sehen sich einer wachsenden Konkurrenz durch zwei Arten von technologisch fortgeschrittenen Akteuren gegenüber.
Die eine sind die aufstrebenden WealthTech-Unternehmen, die fortschrittliche digitale B2B- und B2C-Lösungen entwickeln, während die andere eine Herausforderung für die Banken ist - virtuelle Banken und Zahlungsdienstleister (insbesondere Ableger von Tech-Giganten) -, die begonnen haben, Lizenzen für Finanzdienstleistungen zu erwerben, um aus ihrem breiten Kundenstamm Kapital zu schlagen.
Finanzberatung und digitale Einrichtung
Im asiatisch-pazifischen Raum bieten sich den Vermögensverwaltungsunternehmen erhebliche Wachstumschancen. Laut McKinsey wird sich das geschätzte "Onshore"-Vermögen bis 2027 auf rund 81 Billionen USD belaufen - etwa 1 Billion USD an Einnahmen über das gesamte Vermögenskontinuum hinweg. Die Region entwickelt sich zum weltweit führenden Standort für Vermögensverwaltung und Private Banking. Die entspannten und investitionsfreundlichen regulatorischen Rahmenbedingungen in Märkten wie Singapur und Hongkong haben ein großes Kapitalvolumen aus der ganzen Welt angezogen.
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Doch die Anforderungen der Kunden ändern sich: Sie wünschen sich eine bedarfsgerechte Finanzberatung und ein Multikanal-Engagement in einer digital-hybriden Struktur. Personalisierte Lösungen sind ein natürlicher Bestandteil der Entwicklung. Vor diesem Hintergrund und dem Wachstum der Technologie in der Branche ist die Zukunft der Vermögensverwaltungsbranche eine Herausforderung.
HENRY's im Rampenlicht
Die meisten Menschen sehen heute, dass es eine Lücke im Vermögensverwaltungsmarkt gibt, die darin besteht, das am stärksten unterversorgte Segment des Marktes zu bedienen: Menschen, die eine ordentliche Summe Geld verdienen - die so genannten HENRYs (high-earning-not-rich yet). Der Massenmarkt ist zwar in der Lage, Geld zu sparen, erfüllt aber nicht alle Kriterien, um sich für traditionelle Vermögensverwaltungsdienste zu qualifizieren. Traditionelle Vermögensverwalter konzentrieren sich häufig auf die Betreuung von HNWI und ultra-high net worth individuals (UHNWI). Dies war eine große verpasste Gelegenheit, die WealthTech-Firmen bereitwillig genutzt haben.
WealthTech-Firmen haben einen kostengünstigeren, leichteren und einfacheren Zugang zu Vermögensverwaltungsdienstleistungen und -produkten ermöglicht, die traditionell nur für HNWI-Personen zu höheren Kosten erhältlich waren. "Angesichts der hohen Akzeptanz digitaler Finanzdienstleistungen hat diese neue Generation von Anlegern mehr Zugang zu Informationen und verlangt nach anspruchsvolleren Produkten und mehr Kontrolle über ihre Vermögensentwicklung", bemerkt Theron Lam, Head of Product Development Southeast Asia bei Schroders.
WealthTech-Firmen haben in der Löwenstadt einen besonderen Zufluchtsort gefunden und nutzen die Vorteile des Standorts, des regulatorischen Umfelds und des guten Rufs, um Investoren aus der gesamten Region anzuziehen. "Asien ist im Allgemeinen nach Europa die zweitgrößte Vermögensdrehscheibe der Welt, [und] Singapur ist seit langem ein regionales Zentrum für Vermögen", sagte Leon Ong von KPMG Singapur zu Asian Banking & Finance.
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