Insgesamt geben 51% der Unternehmen an, dass sie derzeit an KI-Projekten arbeiten. Dies ist eines der Ergebnisse der jüngsten Umfrage des nordamerikanischen Wealthtech-Unternehmens F2 Strategy Inc. zum Thema KI in der Vermögensverwaltung. Der Bericht umfasst Antworten von registrierten Anlageberatern (RIA), Vermögensverwaltungsfirmen und Vermögensverwaltungsfirmen, die ein Vermögen von 6 Billionen USD repräsentieren.
Erkundung der Möglichkeiten
Die Schwerpunktbereiche für den möglichen Einsatz von KI sind prädiktive Analysen, optische Zeichenerkennung, Workflow-Automatisierung, natürlichsprachliche Prozesse und Chatbots. Die Unternehmen wollen erkunden, wie KI eingesetzt werden kann, um verschiedene Aspekte ihres Geschäfts zu verbessern, darunter Kundenerfahrung, Effizienz und Wachstum. Einige erfolgreiche Tools sind bereits im Einsatz. So geben die Unternehmen an, dass sie 90% weniger Zeit mit der Transkription verbringen, wenn sie KI zur Unterstützung einsetzen.
Mehr Wissen über AI
Viele Vermögensverwalter wünschen sich, mehr über die praktischen Anwendungen von KI zu erfahren. In einer Selbsteinschätzung bewerteten 62% der Vermögensverwaltungsfirmen ihr Wissen über KI mit 5 von 10 oder weniger. Vor allem Vermögensverwaltungsfirmen wollen nicht nur erfolgreiche KI-Implementierungen sehen, sondern auch die Risiken der KI-Technologie. Viele wollen auch verstehen, welche Rolle die Aufsichtsbehörden bei der Nutzung von KI spielen werden.
Suche nach zusätzlichen Leistungen
Vermögensverwaltungsunternehmen erkennen die Chancen von KI, insbesondere von generativer KI, und glauben, dass sie zusätzliche Vorteile erzielen können, wenn KI-Funktionen ausgereift und verfügbar sind. Die Firmen geben an, dass sie mit Vorsicht vorgehen, da sie große Bedenken haben, ein hohes Maß an Datensicherheit aufrechtzuerhalten und die sich abzeichnenden regulatorischen Anforderungen zu erfüllen. Budgetbeschränkungen, Probleme mit der Datenqualität und konkurrierende Prioritäten spielen ebenfalls eine Rolle bei der Entscheidung, in KI-Technologie zu investieren.
Zusammenarbeit mit Verkäufern
Mit dem Aufkommen der Technologie in der Vermögensverwaltungsbranche erwarten laut der F2 Strategic-Umfrage 74% der Vermögensverwalter, dass sie ihre KI-Pläne durch eine enge Zusammenarbeit mit Anbietern vorantreiben. Viele der Befragten berichten, dass sie an Beta-Testgruppen mit Anbietern teilnehmen, die neue Ideen entwickeln, um Feedback zu geben. Nur 18% geben an, dass sie sich vollständig auf die Anbieter verlassen werden, und 8% sagen, dass sie firmeninterne Fähigkeiten entwickeln werden.
KI und personalisierte Lösungen
Unter den Vermögensverwaltern besteht die Nachfrage, ihre Präsenz im Privatkundengeschäft durch KI und Robo-Advice zu erweitern, um die Art von personalisierten Lösungen anzubieten, die früher vermögenden Kunden vorbehalten waren. Die Notwendigkeit, ein hybrides menschlich-digitales Beratungsmodell zu entwickeln, wird ebenfalls erkannt. Gleichzeitig müssen die KI-Risiken bei Anlegern, Mitarbeitern und Aufsichtsbehörden gemanagt werden, indem eine solide Governance und ein solider Datenschutz gewährleistet werden, während gleichzeitig auf Bedenken hinsichtlich des Datenschutzes, der Verantwortlichkeit und unbeabsichtigter Folgen reagiert wird.
Vereinfachung und Analyse
Besonders im Bereich der Vermögensverwaltung liegt der Schwerpunkt auf der Analyse und Vereinfachung komplexer Aufgaben. So ist beispielsweise die Anlageforschung ein wichtiger Aspekt der Vermögensverwaltung. KI kann Trends und potenzielle Anlagemöglichkeiten erkennen. So können fundierte Anlageentscheidungen getroffen werden. Durch die Analyse großer Mengen von Markt- und Wirtschaftsdaten kann KI potenzielle Abschwünge oder volatile Phasen vorhersagen. Dies ermöglicht es den Managern, rechtzeitig Maßnahmen zu ergreifen, um die Portfolios der Kunden zu schützen und ein sicheres Anlageumfeld zu schaffen.
