Heute werden die finanziellen Interessen der reichsten Menschen der Welt von eigenständigen Einrichtungen vertreten. Diese Einrichtungen sind kaum zu übersehen, da sie einzigartige Arbeitgeber sind und gleichzeitig erstklassige Dienstleistungen für hochrangige Kunden bieten. Im Allgemeinen kümmert sich ein Family Office um die gesamten finanziellen Bedürfnisse einer sehr vermögenden Familie oder Einzelperson (UHNWI). Der Ausgangspunkt für die Gründung eines solchen Unternehmens ist eine Familie mit einem investierbaren Vermögen von mindestens $100 Millionen.
Schnelles Wachstumstempo
Der Family-Office-Sektor hat ein verwaltetes Vermögen von 10 Billionen USD, wie aus den Erkenntnissen der London Business School Family (LBS) Office Conference 2023 vom April dieses Jahres hervorgeht. Gleichzeitig ist dies "ein Bereich, von dem wir wirklich keine Ahnung haben, was dort passiert", so Professor Florin Vasvari, akademischer Direktor des Instituts für Unternehmertum und Privatkapital an der LBS. Der Vermögensverwaltungssektor ist in den letzten zehn Jahren sehr schnell gewachsen, was bedeutet, dass es ein erhebliches Maß an neuem Vermögen gibt. Nach Schätzungen von KPMG gibt es heute rund 20.000 Family Offices.
Die Wahrheit ist, wie fast immer, sehr einfach: Sobald Sie 100 Millionen USD erreichen, wird Ihr Leben so kompliziert, dass Sie mehr als nur einen Buchhalter und einen Anwalt brauchen, um es zu verwalten. Was sind also die modernen Lösungen für die Vermögensverwaltung?
01 Zahlen Sie die notwendigen Gehälter oder finden Sie zumindest andere Möglichkeiten, die Mitarbeiter zu entlohnen.
In den letzten Jahren haben die Unternehmen erkannt, dass dies der beste Weg ist, um die Art von Talenten anzuziehen, die sie für Private Equity oder die Verwaltung eigener Portfolios benötigen. Im Durchschnitt unterstützt ein typisches amerikanisches Single-Family-Office etwa 14 Mitarbeiter, acht Haushalte und etwa 20 Familienmitglieder sowie etwa 59 Unternehmen, darunter Stiftungen oder gemeinnützige Organisationen, Unternehmen und einzelne Trusts, wie aus einem im September dieses Jahres von Morgan Stanley veröffentlichten Bericht über Vergütungstrends bei Single-Family-Offices hervorgeht.
02 Einstellung von Mitarbeitern mit anspruchsvolleren Fähigkeiten.
Vor allem Top-Investmentmanager sind sehr gefragt. Die idealen Kandidaten haben häufig bereits eine Ausbildung bei einer großen Bank, einem Beratungsunternehmen oder einem Vermögensverwalter absolviert. Mit der Position geht auch das Gehalt einher: Der Median des Gehalts für einen Chief Investment Officer in einem Family Office in der Morgan Stanley-Studie, die die höchste Stufe der Mitarbeitervergütung widerspiegelt, lag bei fast 926.497 USD. Wenn ein Family Office wachsen will, muss es nicht nur Gehälter und Boni zahlen, sondern auch Anreize wie Co-Investitionsmöglichkeiten bieten.
03 Ziehen Sie die Persönlichkeiten an.
Family Offices (FOS) sollten sich auf das stützen, was Banken oder andere Großunternehmen vielleicht nicht haben. Es handelt sich um eine individuelle Vergütung, eine Karriereperspektive, die über das klassische hierarchische Wachstum hinausgeht. Family Offices können in Bezug auf Arbeitskultur, Anlagestrategien, Steuern und Nachlässe sehr unterschiedlich sein. Um in einem Family Office zu arbeiten, braucht man allerdings eine einzigartige Persönlichkeit. Es geht nicht nur um die harten Zahlen bei der Bearbeitung eines Portfolios, sondern auch um die Soft Skills und die Chemie, um mit allen Mitgliedern einer Familie auszukommen.
04 Haben Sie immer einen Plan.
Ein Family Office ist meist mehr als nur die Verwaltung von Vermögen. Die FOs kümmern sich um alle Familien, ihre Wohnsitze, ihre Trusts, ihre Steuerfragen und oft auch um ihre philanthropischen Aktivitäten. Oder sie kümmern sich um das Haushaltspersonal oder versuchen, ein Leck im Dach des Skihauses zu reparieren. Und schließlich müssen sie wissen, wie sie die Familie in Zukunft durch die Verwaltung steuern können. Daher ist es äußerst wichtig, ein klares System zu schaffen, an dem sich die Familien bei der Entscheidungsfindung und der Weitergabe des Vermögens orientieren können.
05 Machen Sie die Familie glücklich.
Laut der Website Financial Planning gehören Therapie- und Suchtdienste zu den wichtigsten neuen Unterstützungsleistungen, die ein Vermögensverwalter einem Family Office anbieten kann. "Die größte Veränderung im letzten Jahr war der Wunsch der Familien nach Konnektivität in Bezug auf die körperliche und geistige Gesundheit", sagte Aaron Bates, Leiter der Abteilung für Ultra High Net Worth und Wachstumsstrategien bei Bernstein Private Wealth Management, in einem Interview. Die Nachfrage wurde von den jüngeren Kunden der Generation Z angetrieben, die einen Generationswechsel in der Einstellung zur psychischen Gesundheit vollzogen haben und diese nicht mehr ignorieren, sondern in den Mittelpunkt stellen. "Als Berater dieser Familien ist es unsere Pflicht und unsere Aufgabe, diese Komplexität zu verstehen", sagte Bates. "Denn das richtig zu machen, ist genauso wichtig, wenn nicht sogar wichtiger, als die richtige Vermögensaufteilung oder Vermögenslage zu finden."
