Universitätsstiftungen wie die von Yale und Stanford übertreffen regelmäßig die meisten privaten Portfolios, oft mit beträchtlichem Vorsprung. Das Geheimnis ist nicht nur der Zugang zu exklusiven Anlagen oder brillanten Managern. Das eigentliche Unterscheidungsmerkmal ist etwas Grundlegenderes: ein disziplinierter, datengesteuerter Ansatz für das Portfoliomanagement, bei dem die Informationsinfrastruktur ebenso ernst genommen wird wie die Auswahl der Anlagen. Die meisten Familien verwalten acht- oder neunstellige Portfolios mit Instrumenten, die in einem institutionellen Umfeld undenkbar wären. Doch die Lücke schließt sich, da speziell entwickelte Technologien institutionelle Fähigkeiten in die Reichweite von Privatvermögen bringen.
Vermögende Privatpersonen sichern Markt-, Währungs- und Kreditrisiken sorgfältig ab. Sie beschäftigen hochqualifizierte Berater, um sich vor Schwankungen zu schützen und diversifizierte Portfolios aufzubauen, die geopolitischen Schocks standhalten können. Dennoch lassen viele eines ihrer größten operativen Risiken völlig ungeschützt: ihre Vermögensdaten.
Für UHNWIs ist die Wahl des richtigen Finanztechnologieunternehmens - oder kurz Fintech - eine Entscheidung, bei der viel auf dem Spiel steht. Verschiedene Arten von Fintechs dienen unterschiedlichen Zwecken, aber ein Unternehmen, das die Vermögensverwaltung unterstützt, muss besonders genau geprüft werden: Es verarbeitet eine Vielzahl der sensibelsten Daten eines Vermögensinhabers. Das Land, in dem ein solches Fintech-Unternehmen tätig ist, ist ein Schlüsselfaktor dafür, wie diese Daten geschützt werden - und sollte ein Schlüsselfaktor für die Entscheidung sein, mit diesem Unternehmen zusammenzuarbeiten.
Das Jahr 2025 neigt sich dem Ende zu und wir möchten Ihnen herzlich für Ihr anhaltendes Vertrauen und Ihre Zusammenarbeit danken. Für Altoo war dies ein Jahr starken Wachstums – ein Wachstum, das durch Ihre Erkenntnisse, unsere Partnerschaft und unser gemeinsames Engagement für „Simplicity for Complex Wealth” (Einfachheit für komplexes Vermögen) vorangetrieben wurde. Ein Großteil unserer diesjährigen Erfolge konzentrierte sich auf die Stärkung der Grundlagen der Plattform bei gleichzeitiger Bereitstellung präziserer Informationen, größerer Transparenz und höherer Mobilität – damit Altoo auch weiterhin die vertrauenswürdige Quelle für Ihr globales Vermögen bleibt.
In den nächsten 25 Jahren werden über 83 Billionen USD auf die nächste Generation übertragen. Leider besteht bei vielen dieser Vermögensübertragungen die Gefahr, dass sie scheitern. Nicht wegen schlechter Investitionen, sondern wegen schlechter Familiendynamik und Vorbereitung. Bei herkömmlichen Nachlassplänen werden zwar Vermögenswerte übertragen, aber entscheidende Elemente fehlen: das Wissen, der Kontext und die Intelligenz, die das Vermögen aufgebaut haben. Vorausschauende Familien haben erkannt, dass die Vermögensdaten selbst ein Vermächtnis darstellen, das mit Hilfe spezieller Technologie und Governance-Rahmenbedingungen bewusst übertragen werden muss.
Fintechs führen innovative Methoden ein, um Portfolios aller Art zu verstehen und zu verwalten. Wenn Sie erwägen, mit einem dieser Newcomer in der Finanzbranche auf unabhängiger Basis zusammenzuarbeiten - also nicht über Ihre Bank oder einen anderen institutionellen Dienstleister -, sollten Sie sich vier grundlegende Fragen zur Datensicherheit stellen. Dieser Artikel geht auf diese Fragen ein und gibt Hinweise zur Bewertung der Antworten.
Wahrscheinlich sind Sie bestrebt, die Wertentwicklung jedes Vermögenswerts in Ihrem Portfolio zu verfolgen, von Aktien über Immobilien bis hin zu privaten Anlagen. Aber es gibt einen Vermögenswert, der messbare Erträge generiert, der wahrscheinlich nirgendwo in Ihren Vermögensaufstellungen erscheint: Ihre Daten selbst. Sie sind ein leistungsfähiger Vermögenswert, der Rendite generiert. Fortschrittliche Technologieplattformen ermöglichen es Vermögenseigentümern, diesen beträchtlichen Wert zu erschließen, indem sie Daten mit der gleichen Strenge behandeln, die sie auch bei anderen Investitionen anwenden.
Der generationenübergreifende Vermögenstransfer gehört seit jeher zu den schwierigsten Herausforderungen in der Vermögensverwaltung. Das fängt schon bei der Sichtbarkeit an: Man kann Erben nicht über Vermögen aufklären, das man ihnen nicht deutlich zeigen kann. Die zunehmende internationale Mobilität sowohl der Vermögensinhaber als auch ihrer Familien bedeutet, dass sich die Übertragungen auf mehrere Länder, Währungen und Rechtssysteme gleichzeitig erstrecken. Je mehr die Komplexität zunimmt, desto wichtiger wird die Grundvoraussetzung einer einheitlichen Sichtbarkeit.

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