Nach Angaben von Knight Frank werden durchschnittlich 32% der europäischen das Gesamtvermögen von sehr vermögenden Personen auf Erst- und Zweitwohnungen verteilt ist. Österreichische UHNWIs sind von solchen Vermögenswerten besonders angetan und investieren 59% ihres Gesamtvermögens in sie. Gewerbeimmobilien sind sogar noch beliebter bei UHNWIs auf der ganzen Welt, die laut Statista durchschnittlich 21% ihres Gesamtvermögens halten sie direkt und 12% indirekt über Fonds oder Immobilienfonds. In der Schweiz hat das Schweizerische Institut für Vermögensverwaltung Immobilien als die bevorzugte alternative Anlageklasse, die sie im Jahr 2022 in ihren Mix aufnehmen sollten.
Es ist klar, dass Anleger Immobilien mögen. Sie haben viele gute Gründe dafür, darunter die Tatsache, dass sie oft als sichere und wirksame Absicherung gegen die Inflation dienen und - vor allem für die wohlhabendsten Anleger - ein wichtiger Bestandteil eines wohlhabenden Lebensstils und eines Familienerbes sind. Im Allgemeinen haben Immobilien den Ruf einer "sicheren" Anlageklasse, deren Preise eher steigen als fallen, wie der jüngste Fall in der Schweiz zeigt.
Es gibt jedoch einige besonders schwierige Aspekte des direkten Immobilienbesitzes:
01 Immobilien haben einzigartige Arten von Ausgaben
01 Immobilien haben einzigartige Arten von Ausgaben
Um ein Anlageportfolio effektiv zu verwalten, muss man den Wert jedes einzelnen Vermögenswerts, die damit verbundenen Kosten und die Einordnung in das Gesamtportfolio genau kennen. Ein Hauptzweck einer digitalen Vermögensplattform besteht darin, Anlegern und ihren Beratern dabei zu helfen, ein solches Verständnis zu erlangen, indem sie Finanzdaten aus verschiedenen Quellen zusammenführt und präsentiert.
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Bei traditionellen Vermögenswerten wie Aktien oder Fonds gibt es relativ wenige Formen von Kostendaten, die zu verfolgen sind. Transaktionskosten oder Verwaltungsgebühren sind die häufigsten Beispiele.
Bei Immobilien, die sich in direktem Besitz befinden, fallen dagegen eine Reihe von Ausgaben an - wie Versorgungsleistungen, Grundsteuern, Renovierungskosten und Versicherungsprämien -, die bei traditionellen Finanzanlagen praktisch nie anfallen. Die Verwendung von Tabellenkalkulationen zur Verfolgung der Ausgaben für jeden Vermögenswert ist mühsam und riskant, aber für Immobilienvermögen sind sie besonders umständlich.
Eine intelligente digitale Vermögensplattform, die Funktionen zur Unterstützung von Immobilieninvestitionen enthält, kann dabei helfen, den Prozess der Abwägung der finanziellen Kosten und Vorteile bestimmter Immobilien im Portfolio zu optimieren. Die Altoo Wealth Platform zum Beispiel ermöglicht es Immobilienbesitzern und ihren Beratern,:
- die aktuellen und historischen Bewertungen von Immobilien zu verfolgen, was besonders vorteilhaft ist, da Immobilienbestände, insbesondere hochwertige Wohnimmobilien, in der Regel relativ illiquide sind und Marktdaten oft nur begrenzt und/oder langsamer verfügbar sind,
- diese Bewertungen in den Kontext der makro- und mikroökonomischen Immobilienpreistrends stellen,
- alle Ausgaben verfolgen,
- Verträge, Versicherungspolicen, Renovierungsrechnungen hochladen und anhängen,
- Markieren Sie relevante Transaktionen aus verschiedenen Gründen wie steuerliche Relevanz oder Bewertungsaktualisierungen,
- den Status von Hypotheken und anderen Verbindlichkeiten zu beobachten und
- Projekt-Cashflows.
Darüber hinaus konsolidiert und visualisiert Altoo die Daten des gesamten Portfolios eines Anlegers - sowohl in Bezug auf Immobilien als auch auf alle anderen Formen von bankfähigen und nicht bankfähigen Vermögenswerten, wie z. B. Private Equity - und bietet so einen umfassenden, leicht verständlichen Überblick über den Gesamtbestand des Anlegers. Diese Transparenz ermöglicht es Investoren und ihren Beratern,:
- datengestützte Entscheidungen über die Beibehaltung oder Veräußerung bestimmter Immobilienbestände zu treffen und
- genau zu verstehen, wie viel von ihrem Gesamtvermögen in Immobilien geparkt ist, was angesichts der allgemein langsamen Entwicklung der meisten Immobilienmärkte für die Liquiditätsplanung besonders hilfreich ist. Von allen Vermögenswerten, die ein UHNWI wahrscheinlich besitzt, gehören Immobilien zu den Vermögenswerten, bei denen es am längsten dauert, bis sie zum Verkaufspreis verkauft werden können.
02 Immobilien sind unbeweglich, aber es gibt viele "bewegliche Teile", die es zu verwalten gilt
02 Immobilien sind unbeweglich, aber es gibt viele "bewegliche Teile", die es zu verwalten gilt
Jede Immobilie - und damit die Erfahrung, sie zu besitzen - ist einzigartig. Im Allgemeinen befinden sich keine zwei Immobilien in genau derselben Lage; ähnliche Immobilien, die nur wenige hundert Meter voneinander entfernt sind, können unterschiedlich bewertet werden. Außerdem hat jedes Gebäude wahrscheinlich einzigartige physische Merkmale und vielleicht sogar eine historische Bedeutung. Ein Immobilieneigentümer muss daher oft von Fall zu Fall entscheiden:
- Operative Arbeitsabläufe im Zusammenhang mit der Interaktion mit Mietern, Baufirmen, Banken, Versicherern und anderen Drittparteien.
- Einhaltung der örtlichen Vorschriften für das Grundstück selbst. Standorte können z. B. bestimmten Bebauungsvorschriften unterliegen. Außerdem gelten in vielen europäischen Ländern, darunter die Schweiz, Österreich und Deutschland, strenge Vorschriften zur Energieeffizienz.
- Einhaltung der örtlichen Gesetze über Immobilienbesitz und -übertragung. Die Vorschriften zum Besitz und zur Vererbung von Immobilien können von Land zu Land sehr unterschiedlich sein. Die schweizerischen Vorschriften machen Schenkungen von selbst genutzten Immobilien für Haushalte oft zu einer Herausforderung. Diese Art von standortspezifischer Komplexität veranlasst Immobilieninvestoren in der Regel dazu, besonders darauf zu achten, wie sie ihr Eigentum an einzelnen Immobilien rechtlich strukturieren.
Angesichts solcher organisatorischen und regulatorischen Hürden - die im Falle des vorzeitigen Ablebens eines UHNWI für den Ehepartner oder andere Erben besonders verwirrend sein können - verlassen sich viele vermögende Immobilienbesitzer auf den Rat vertrauenswürdiger lokaler Berater wie Immobilienexperten, Steuerberater und Rechtsanwälte.
Hier liegt der Hauptvorteil einer digitalen Vermögensverwaltungsplattform in der sicheren Erleichterung der Arbeitsabläufe und des Informationsaustauschs zwischen mehreren Beteiligten. Die Altoo Wealth Platform bietet Immobilieneigentümern beispielsweise eine sichere digitale Umgebung aus einer Hand für:
- Interaktion mit Hausverwaltern, Familienmitgliedern oder anderen Personen, die an der laufenden Verwaltung von Immobilien beteiligt sind. Die Privilegien jedes Nutzers können auf einer "Need-to-know"-Basis angepasst werden, um Vertraulichkeit zu gewährleisten.
- Verschaffen Sie sich einen Überblick über die rechtlichen Eigentumsverhältnisse der einzelnen Immobilien.
Ablage Mietverträge, Titel, Hypothekenverträge und alle anderen Arten von Unterlagen, die mit einzelnen Immobilien in Verbindung stehen. Die gesamte Dokumentation ist viel leichter zugänglich und einfacher zu kategorisieren, als wenn man sich durch E-Mail-Ketten wühlen und prüfen müsste, wer im CC ist. Außerdem lässt sich der Zugriff auf die Informationen bei Bedarf leicht auf bestimmte Benutzer beschränken.
Die Plattform wird in der Private Cloud von Altoo in der Schweiz gehostet, so dass sich die Nutzer von überall aus über das Internet oder die mobile App von Altoo verbinden können, mit vollem Vertrauen in unsere außergewöhnliche Datensicherheit.
Vereinfachen Sie Ihr Immobilieninvestment mit Altoo
Vereinfachen Sie Ihr Immobilieninvestment mit Altoo
Auch wenn Immobilien oft als passive Investition angesehen werden, ist der direkte Besitz von Immobilien alles andere als "freihändig". Die Altoo Wealth Platform macht es so einfach wie möglich, indem sie die mühsamsten Aspekte der Verfolgung der Werte von Immobilien, der Ermittlung der Gesamtkosten ihres Besitzes, der Rationalisierung von Arbeitsabläufen rund um sie und ihrer visuellen Kontextualisierung als Elemente ganzer Portfolios automatisiert.
Komplexität der direkten Immobilieninvestition
Altoo Merkmale
Altoo Vorteile
Einzigartige Arten von Ausgaben
Konsolidierung und Visualisierung aller Daten auf:
- Alle Kosten
- Aktuelle und historische Bewertungen
- Gesamtwert des Portfolios
Vollständiges Verständnis des tatsächlichen Wertes jeder Immobilie und der gesamten Immobilienverteilung innerhalb des gesamten Portfolios
Viele "bewegliche Teile"
- Sichere Kommunikation aus einer Hand
- Rechtliche Struktur Übersichten
- Speicherung von Dokumenten
Vollständige Kontrolle über den Informationsfluss zwischen den Beteiligten
| Komplexität der direkten Immobilieninvestition | Einzigartige Arten von Ausgaben |
| Viele "bewegliche Teile" | |
| Altoo Merkmale | Konsolidierung und Visualisierung aller Daten auf:
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| Altoo Vorteile | Vollständiges Verständnis des tatsächlichen Wertes jeder Immobilie und der gesamten Immobilienverteilung innerhalb des gesamten Portfolios |
| Vollständige Kontrolle über den Informationsfluss zwischen den Beteiligten |
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